Apa yang Harus Anda Lakukan Saat Pasar Turun?
Dalam koreksi pasar (penurunan 10%) atau pasar beruang penuh (penurunan 20% atau lebih), ada beberapa tindakan yang dapat dilakukan oleh investor untuk melindungi terhadap penurunan lebih lanjut atau untuk memanfaatkan peluang membeli atau keduanya.
Namun, kami akan mulai dengan perlindungan terbaik, yang terjadi sebelum koreksi atau pasar beruang.
Ketahuilah Toleransi Risiko Anda
Jika Anda pikir Anda akan ingin melompat dari roller coaster terbesar di taman hiburan, Anda tidak harus naik di tempat pertama! Dalam dunia investasi, ini adalah sedikit pengetahuan diri yang disebut toleransi risiko , yang merupakan istilah investasi yang berkaitan dengan jumlah risiko pasar, terutama volatilitas (naik dan turun), seorang investor dapat mentolerir. Biasanya diukur dengan kalkulator atau kuesioner, toleransi risiko sering digunakan untuk mengkategorikan investor sebagai Aggressive, Moderate atau Konservatif.
Misalnya, kuesioner toleransi risiko dapat mengajukan beberapa pertanyaan dengan berbagai skenario pasar dan investor akan mengantisipasi reaksi mereka terhadap skenario pasar yang diberikan dan menjawab pertanyaan yang sesuai.
Contoh pertanyaan adalah, "Apa yang akan Anda lakukan jika pasar saham turun 20% selama satu tahun? Apakah Anda A) Tidak melakukan apa-apa, B) Tunggu beberapa bulan untuk membuat keputusan, atau C) Jual saham Anda segera .? "
Seorang investor yang agresif kemungkinan akan menjawab 'A,' investor moderat 'B' dan investor konservatif 'C.' Maksud dari kuesioner adalah untuk membantu investor membangun portofolio investasi yang investor akan merasa nyaman dengan jangka waktu yang lama. Meninggalkan strategi investasi secara tiba-tiba karena aktivitas pasar saham biasanya bukan reaksi terbaik.
Oleh karena itu, kuesioner toleransi risiko harus membantu investor dengan mengantisipasi dan mencegah perilaku investasi yang buruk.
Tidak Melakukan Apa-apa dan Tetap Tenang Dengan Pengetahuan Sejarah Pasar
Jika Anda telah mempersiapkan portofolio Anda untuk memenuhi tujuan dan kecocokan Anda, dan Anda adalah investor jangka panjang, tidak perlu melakukan apa pun ketika pasar turun.
Namun, masih bisa dimaklumi jika koreksi pasar utama membuat Anda gugup. Adalah wajar untuk berpikir Anda perlu melakukan sesuatu ketika media terus-menerus memperingatkan tentang hasil pasar negatif.
Agar tetap tenang sambil tidak melakukan apa pun dalam badai, berikut adalah beberapa sejarah tentang koreksi pasar untuk dipertimbangkan:
- Koreksi 10% terjadi rata-rata satu kali per tahun. Waktu pemulihan rata-rata untuk penurunan 10% atau lebih adalah sekitar 10 bulan.
- Pengembalian rata-rata historis untuk saham sejak tahun 1950 adalah sekitar 10%.
- Jika portofolio dialokasikan secara moderat (yaitu 60% saham, 40% obligasi) tidak akan jatuh ke pasar saham. Sebagai contoh, ketika pasar jatuh 10%, portofolio reksadana moderat dapat jatuh di suatu tempat antara 5% dan 7%, tergantung pada alokasi.
Satu-satunya investor di pasar yang memiliki alasan kuat untuk menjual saham selama koreksi adalah mereka yang membutuhkan uang tunai segera atau dalam beberapa bulan ke depan.
Umumnya, uang tunai yang dibutuhkan dalam tiga tahun tidak boleh diinvestasikan dalam saham atau obligasi atau reksadana.
Cara Berinvestasi untuk Pasar Beruang
Berinvestasi untuk pasar beruang sama dengan mempersiapkan koreksi pasar.
Seperti yang sudah Anda ketahui, tidak bijaksana untuk mencoba mengatur waktu pasar dengan melompat masuk dan keluar dari saham dan obligasi reksa dana tetapi dapat menjadi pintar untuk membuat langkah kecil dan disengaja dengan menyesuaikan alokasi aset portofolio Anda.
Alokasi aset adalah faktor yang paling berpengaruh dalam total kinerja portofolio, terutama dalam jangka waktu yang lama. Oleh karena itu, investor dapat menjadi hanya rata-rata pada pemilihan investasi tetapi bagus dalam alokasi aset taktis dan memiliki kinerja yang lebih baik, dibandingkan dengan investor teknis dan fundamental yang mungkin baik dalam pemilihan investasi tetapi memiliki waktu yang buruk dengan alokasi aset.
Berikut ini contoh alokasi aset taktis : Katakanlah Anda melihat tanda-tanda klasik dari pasar bull yang jatuh tempo, seperti rasio P / E yang tinggi dan naiknya suku bunga, dan pasar beruang baru tampaknya berada di cakrawala. Anda kemudian dapat mulai mengurangi paparan terhadap dana saham berisiko dan keseluruhan alokasi saham Anda dan mulai membangun dana obligasi dan posisi dana pasar uang Anda.
Mari kita asumsikan target Anda (atau alokasi "normal") adalah 65% dana saham, 30% dana obligasi, dan 5% dana tunai / pasar uang. Setelah Anda melihat rasio P / E pada tingkat tinggi, rekor baru pada indeks pasar utama , dan naiknya suku bunga, Anda dapat mengambil langkah mundur dalam risiko terhadap 50% saham, 30% obligasi, dan 20% uang tunai.
Bagaimana Mengambil Keuntungan dari Koreksi Pasar
Jika Anda adalah investor jangka panjang, koreksi pasar dapat menjadi penyebab untuk perayaan, bukan perhatian. Waktu terbaik untuk membeli adalah ketika harga rendah dan koreksi pasar menciptakan penjualan untuk saham.
Jika Anda gugup membeli ketika pasar sedang jatuh, atau jika Anda berpikir Anda akan membuat kesalahan dengan cara membeli reksa dana di pasar bawah, Anda dapat mengambil langkah-langkah pencegahan yang cerdas dengan strategi dolar-cost averaging (DCA) , yang hanya membeli saham investasi secara berkala. Anda membeli ketika harga tinggi, rendah dan di antara. Ini pada dasarnya "rata-rata" harga turun, yang memberikan dorongan dana Anda dari waktu ke waktu.
Anda dapat DCA dengan menyiapkan rencana investasi yang sistematis , juga dikenal sebagai SIP, rencana investasi berulang atau rencana investasi periodik. SIP adalah strategi tabungan otomatis yang memungkinkan seseorang untuk memilih jumlah dolar tetap (atau jumlah saham tetap jika menggunakan sekuritas investasi, seperti saham, reksadana atau ETF) dan untuk memilih frekuensi set deposito atau investasi, seperti sebagai bulanan atau kuartalan. Akun cair, seperti rekening pasar uang atau rekening tabungan bank, biasanya digunakan untuk mendanai pembayaran yang kemudian pergi membeli saham dari jenis investasi yang dipilih.
Penafian: Informasi di situs ini disediakan untuk keperluan diskusi saja, dan tidak boleh disalahartikan sebagai nasihat investasi. Dalam situasi apa pun, informasi ini tidak mewakili rekomendasi untuk membeli atau menjual sekuritas.