Definisi dan Praktik Terbaik Portofolio Investasi
Definisi Portofolio Investasi
Dalam berinvestasi, portofolio adalah keseluruhan kolektif yang terdiri dari lebih dari satu kepemilikan investasi .
Dalam portofolio investasi konvensional, kepemilikan sering merupakan efek ekuitas, atau yang sering disebut sebagai saham (yaitu "portofolio saham").
Dengan reksadana, semua kepemilikan yang mendasarinya bergabung membentuk satu portofolio tunggal. Bayangkan sebuah ember penuh dengan batu. Bucket adalah reksa dana dan setiap batu adalah penahan saham atau obligasi tunggal. Jumlah semua batu (saham atau obligasi) sama dengan jumlah total kepemilikan atau portofolio reksa dana.
Membangun Portofolio Reksadana
Meskipun satu reksa dana sendiri dapat dianggap sebagai portofolio, adalah bijaksana untuk membangun portofolio reksa dana , atau apa yang dapat dianggap sebagai portofolio portofolio. Alasannya pintar untuk memiliki lebih dari satu portofolio adalah untuk apa yang disebut diversifikasi. Ketika Anda melakukan diversifikasi dengan benar, Anda dapat meminimalkan volatilitas (naik dan turun) dan menciptakan campuran investasi yang paling sesuai untuk tujuan keuangan Anda dan toleransi risiko .
Diversifikasi mewujudkan pepatah, "Jangan menaruh semua telur Anda dalam satu keranjang." Sebelum membangun portofolio reksa dana, penting untuk memahami dan mengukur toleransi risiko Anda dengan mengisi profil risiko atau kuesioner toleransi risiko . Ini merupakan langkah penting dalam konstruksi portofolio karena Anda tidak ingin membuat kesalahan dengan berinvestasi dalam reksadana yang terlalu agresif untuk kepribadian investasi Anda.
Misalnya, jika Anda berpikir Anda akan kehilangan tidur di malam hari jika nilai portofolio Anda turun, Anda harus menghindari berinvestasi secara agresif.
Contoh Portofolio Reksa Dana
Setelah Anda memutuskan apakah portofolio reksa dana Anda harus konservatif (risiko rendah), sedang (risiko menengah) atau agresif (risiko tinggi), Anda kemudian dapat memutuskan jenis reksadana mana yang akan dibeli atau ditambahkan ke portofolio Anda.
Berikut ini beberapa contoh dari setiap jenis dasar portofolio dengan jenis dana yang disarankan:
Contoh Portofolio Konservatif :
15% Saham berkapitalisasi besar (Indeks)
05% Stok topi kecil
05% Stok Asing
45% Obligasi Jangka Menengah
30% Uang Tunai / Pasar Uang
40% Saham berkapitalisasi besar (Indeks)
10% stok topi kecil
15% Stok Asing
30% Obligasi Jangka Menengah
05% Uang Tunai / Pasar Uang
30% Saham berkapitalisasi besar (Indeks)
15% stok Mid-cap
15% stok topi kecil
25% Saham Asing atau Berkembang
15% Obligasi Jangka Menengah
Perlu diingat bahwa contoh di atas hanya panduan pendidikan untuk membantu Anda memulai. Juga perlu diingat bahwa Anda mungkin tidak dapat membeli semua dana ini sekaligus karena banyak reksadana memiliki pembelian awal minimum yang lebih tinggi dari $ 2.000.
Jika Anda tidak dapat membeli lebih dari satu reksa dana, lihat artikel tentang cara berinvestasi hanya dengan satu dana atau artikel ini tentang dana terbaik untuk memulai berinvestasi hanya dengan $ 100 .
Penafian: Informasi di situs ini disediakan untuk keperluan diskusi saja, dan tidak boleh disalahartikan sebagai nasihat investasi. Dalam situasi apa pun, informasi ini tidak mewakili rekomendasi untuk membeli atau menjual sekuritas.