Mengubah Kepemilikan, Menetapkan Hak dan Memperbarui Penerima Manfaat
Agar Trust Living Revocable berfungsi dengan baik, tidak cukup bagi Trustmaker untuk menandatangani perjanjian kepercayaan. Setelah perjanjian ditandatangani, Trustmaker harus "mendanai" asetnya ke dalam kepercayaan. Ada tiga prosedur umum yang harus diikuti untuk membiayai Revocable Living Trust yang sesuai dengan jenis properti yang didanai: perubahan judul / kepemilikan, penugasan hak kepemilikan, atau perubahan penerima manfaat.
1. Perubahan Judul / Kepemilikan
Untuk aset seperti rekening bank ; akun investasi dan perantara non-IRA dan non-401 (k); saham dan obligasi yang disimpan dalam bentuk sertifikat; dan real estat , jenis aset ini didanai menjadi Revocable Living Trust dengan mengubah pemilik aset dari nama individu Trustmaker ke dalam nama kepercayaan:
- Judul Saat Ini: “Contoh William”
- Judul Baru: “Sampel William dan Sampel Jane, Pengawas, atau penerus mereka dalam kepercayaan, di bawah William Sample Living Trust, bertanggal 1 Januari 2009, dan setiap perubahannya”
Untuk aset seperti efek pribadi tanpa gelar legal (perhiasan, karya seni, barang antik dan sejenisnya); uang yang terhutang kepada Anda (pinjaman pribadi yang Anda buat dan hipotek yang telah Anda ambil kembali); royalti, hak cipta dan paten; jenis-jenis tertentu dari hak - hak minyak, gas dan mineral ; dan kepentingan kemitraan dan kepentingan keanggotaan dalam perseroan terbatas, jenis aset ini didanai menjadi Trust Living Revocable dengan menetapkan hak kepemilikan dari nama individu Pembuat Perwalian ke dalam nama kepercayaan:
- Judul Saat Ini: “Contoh William”
- Bahasa Tugas: "Saya, Sampel William, dengan ini menyerahkan semua hak saya, hak milik dan kepentingan dalam dan pada Surat Promissory tertentu tertanggal 31 Januari 2008 dalam jumlah pokok $ 40.000 oleh dan antara William Sampel sebagai pemberi pinjaman dan John Smith sebagai peminjam, kepada William Sample dan Jane Sample, Trustees, atau penerus mereka dalam kepercayaan, di bawah William Sample Living Trust, bertanggal 1 Januari 2009, dan setiap perubahannya. "
- Judul Baru: “Sampel William dan Sampel Jane, Pengawas, atau penerus mereka dalam kepercayaan, di bawah William Sample Living Trust, bertanggal 1 Januari 2009, dan setiap perubahannya”
Untuk aset seperti asuransi jiwa ; rekening pensiun , termasuk IRA , 401 (k) dan 403 (b) s; manfaat pensiun tertentu; dan Rekening Tabungan Kesehatan (HSA) dan Rekening Tabungan Medis (MSA), aset ini sebenarnya tidak diberi nama ke dalam nama Trust Kehidupan yang Dapat Diperbaiki. Sebaliknya, penerima manfaat primer dan / atau sekunder dari jenis aset ini diubah menjadi kepercayaan:
- Penerima manfaat saat ini: “Sampel Jane”
- Penerima manfaat baru : “Contoh William dan Sampel Jane, Pengawas, atau penerus mereka dalam kepercayaan, di bawah William Sample Living Trust, bertanggal 1 Januari 2009, dan setiap perubahannya”