Mengembalikan Aset vs. Memperbarui Penerima Manfaat dan Wali
Jika Anda telah membuat Trust Living Revocable untuk merencanakan kecacatan mental dan menghindari wasiat dan Anda berpikir bahwa rencana real Anda dilakukan setelah Anda menandatangani perjanjian kepercayaan, itu tidak. Kenapa tidak? Karena setelah Trust Living Revocable Anda telah ditandatangani, Anda harus "mendanainya" dengan aset Anda. Tetapi tidak semua aset Anda bisa masuk ke kepercayaan Anda. Berikut adalah daftar jenis aset yang tidak dapat di-retitled ke dalam nama kepercayaan Anda dan orang lain yang seharusnya tidak diberi judul karena undang-undang negara yang berlaku.
01 Rekening pensiun yang memenuhi syarat.
02 Rekening Tabungan Kesehatan dan Rekening Tabungan Medis.
HSA dan MSA tidak dapat diberi judul ulang atas nama kepercayaan Anda. Sebaliknya, kepercayaan harus ditetapkan sebagai penerima utama atau sekunder dari akun-akun ini. Periksa dengan pengacara perencanaan real Anda untuk menentukan apa yang masuk akal dalam situasi Anda.
03 akun UTMA dan UGMA.
Untuk Seragam Transfer ke akun Minor (UTMA) atau Hadiah Seragam untuk akun Minor ( UGMA ) yang dibuat untuk kepentingan seorang anak kecil, anak tersebut dianggap sebagai pemilik akun, bukan orang yang membuat akun atau kustodian . Alih-alih mengubah pemilik akun, seorang wali pengganti harus ditunjuk untuk menghindari wasiat dari akun jika kustodian utama meninggal sebelum minor menjadi dewasa.
04 Asuransi jiwa.
Meskipun pemilik polis asuransi jiwa dapat diubah menjadi Wali Amanat Trust Trust yang Dapat Dihapuskan tanpa adanya konsekuensi pajak penghasilan negatif, tanyakan pengacara pengatur real estate Anda sebelum melakukannya karena di beberapa negara, Revocable Living Trust tidak dilindungi " individu "untuk tujuan perlindungan kreditur .
05 Mobil, Truk, Sepeda Motor, Kapal, Skuter, Pesawat Terbang.
Sementara pada umumnya kendaraan bermotor dapat di-retitled ke kepercayaan Anda, beberapa negara melihat transfer sebagai penjualan dan akan membebankan pajak transfer yang signifikan untuk menerbitkan judul baru atas nama trust. Jika ini adalah kasus di negara bagian Anda, maka Anda mungkin ingin menunggu dan membeli kendaraan baru Anda atas nama kepercayaan. Selain dari ini, di beberapa negara wasiat tidak perlu memindahkan kepemilikan kendaraan bermotor setelah pemilik meninggal dan beberapa negara bagian sekarang memungkinkan pemilik kendaraan untuk menunjuk penerima setelah kematian. Anda akan perlu memeriksa dengan pengacara perencanaan real Anda untuk memahami bagaimana untuk menghindari surat pengesahan kendaraan Anda di negara Anda.