Beberapa lembaga keuangan hanya akan mengubah nama di akun Anda dari nama pribadi Anda menjadi nama Anda sebagai wali amanat, biasanya dengan notasi "TTE" setelah nama Anda. Orang lain akan mengharuskan Anda menutup akun asli dan membuka yang baru atas nama kepercayaan.
Terlepas dari peraturan institusi Anda dan berapa banyak lingkaran yang ingin Anda lewati, penting bagi Anda untuk mendanai rekening bank dan investasi lainnya ke dalam kepercayaan Anda untuk merencanakan dengan benar ketidakmampuan mental dan untuk menghindari surat wasiat .
Wali pengganti Anda - individu yang Anda beri nama untuk masuk dan mengambil alih pengelolaan kepercayaan Anda untuk Anda jika Anda mengalami cacat mental - tidak akan dapat mengakses akun Anda jika mereka tidak atas nama kepercayaan Anda.
Anda dapat mengikuti beberapa langkah umum untuk mendanai rekening bank dan akun investasi, termasuk akun broker, ke kepercayaan Anda, tetapi ini mungkin sedikit berbeda dengan lembaga.
Tulis Surat Perintah
Buat draf surat instruksi kepada lembaga keuangan Anda yang meminta agar akun Anda diberi balasan dari nama Anda ke dalam nama kepercayaan Anda. Sertakan nomor akun Anda, nama kepercayaan Anda, nomor Jaminan Sosial Anda, alamat surat Anda, alamat email Anda dan nomor telepon Anda.
Kirimkan Surat Instruksi Anda
Tangan kirimkan surat instruksi Anda ke bank atau penasihat keuangan Anda jika memungkinkan. Bawalah perjanjian kepercayaan Anda dengan Anda karena seseorang hampir pasti akan meminta untuk melihat salinannya. Jika Anda tidak dapat menyerahkan surat itu, kirimkan ke cabang bank tempat Anda membuka rekening atau penasihat keuangan Anda.
Sertakan salinan surat pernyataan rahasia Anda atau nota kesepahaman yang harus merangkum perjanjian kepercayaan Anda, menyoroti informasi yang perlu diketahui oleh lembaga. Jika Anda tidak memiliki salah satu dokumen ini, Anda mungkin hanya dapat menggunakan halaman pertama dan halaman tanda tangan dari perjanjian kepercayaan Anda sehingga Anda dapat menjaga keseimbangan perjanjian kepercayaan itu sendiri.
Lengkapi dan Kembalikan Semua Dokumen yang Diperlukan
Isi dan kembalikan semua dokumen yang dibutuhkan oleh institusi Anda. Ini mungkin termasuk kartu tanda tangan baru, formulir akun baru, surat pernyataan pengurus, dan mungkin formulir akun kepercayaan lainnya.
Konfirmasikan Transfer Akun
Menindaklanjuti melalui telepon atau surat untuk memastikan bahwa akun atau akun telah diberi judul kembali ke kepercayaan Anda. Anda juga harus memeriksa pernyataan akun Anda untuk memverifikasi bahwa nama Anda sebagai wali telah tercantum dengan benar pada pernyataan menggantikan nama pribadi Anda. Singkatan umum yang harus dicari termasuk "John Doe, TTEE," John Doe TR dtd 1/1/16, "atau" John Doe, TTE, John Doe Trust UAD 1/1/16. "
Tempatkan Dokumentasi Verifikasi Dengan Perjanjian Kepercayaan Anda
Tempatkan dokumentasi dengan perjanjian kepercayaan Anda untuk memverifikasi pendanaan bank atau akun investasi ke kepercayaan Anda. Ini mungkin termasuk surat verifikasi yang sebenarnya dari bank Anda atau penasihat keuangan atau pernyataan akun yang menunjukkan nama kepercayaan Anda.
CATATAN: Hukum negara bagian dan lokal sering berubah dan informasi di atas mungkin tidak mencerminkan perubahan terbaru. Silakan berkonsultasi dengan pengacara untuk mendapatkan saran terbaru. Informasi yang terkandung dalam artikel ini bukanlah nasihat hukum dan itu bukan pengganti nasihat hukum.