Apa itu Surat Kuasa
Penjelasan paling sederhana adalah bahwa surat kuasa adalah dokumen yang memberi seseorang - yang disebut agen atau pengacara-dalam-fakta - satu atau lebih otoritas untuk bertindak atas nama orang lain.
Orang yang memberikan otoritas ini di bawah POA disebut kepala sekolah.
Kekuasaan pengacara dapat memungkinkan agen untuk bertindak dalam situasi tertentu mengenai perawatan kesehatan kepala sekolah, atau mereka dapat mengijinkannya untuk melakukan transaksi keuangan atas nama prinsipal. Mereka dapat "tahan lama" - mereka berlaku segera dan terus berlaku jika kepala sekolah menjadi tidak mampu. Atau mereka mungkin "bermunculan." Mereka tidak berlaku kecuali dan sampai kepala sekolah menjadi tidak mampu.
Kekuasaan Pengacara dan Rencana Pensiun Anda
Banyak orang telah mengumpulkan sejumlah besar kekayaan dalam 401 (k) , IRA dan anuitas. Tetapi kenyataannya adalah bahwa jika Anda menjadi cacat mental dan kehilangan kemampuan untuk mengelola keuangan Anda, orang yang Anda cintai tidak akan dapat mengakses aset-aset ini kecuali satu atau lebih dari mereka memiliki kuasa.
Untuk membuat keadaan menjadi lebih buruk, bahkan jika Anda memiliki POA keuangan di tempat, kemungkinan bahwa itu mungkin tidak mengandung bahasa yang sesuai untuk memungkinkan pengacara Anda dalam kenyataan untuk mengelola 401 (k), IRA dan anuitas jika itu lebih dari berumur beberapa tahun.
POA dan Trust Living Revocable Anda
Jika Anda telah membentuk dan mendanai kepercayaan hidup yang dapat dibatalkan, Anda mungkin secara keliru percaya bahwa semua aset Anda dilindungi jika Anda harus mengalami ketidakmampuan mental. Salah satu keuntungan dari kepercayaan hidup yang dapat dibatalkan adalah bahwa individu yang Anda sebut sebagai penerus wali dapat mengambil alih untuk Anda sebagai wali amanat dan terus mengelola urusan keuangan Anda untuk Anda jika Anda menjadi lumpuh.
Sayangnya, ini tidak berlaku untuk rencana pensiun seperti IRA, 401 (k) dan anuitas. Rencana-rencana ini tidak dapat didanai menjadi kepercayaan hidup yang dapat dibatalkan tanpa menjadi subjek pajak penghasilan. Anda akan membutuhkan surat kuasa di tempat yang mencakup bahasa yang berlaku yang memungkinkan pengacara Anda dalam kenyataannya mengelola akun-akun ini untuk Anda jika saatnya tiba ketika Anda tidak dapat melakukannya sendiri. Wali pengganti Anda tidak akan dapat mengaksesnya.
Apa yang Harus Anda Lakukan
Bertemu dengan pengacara perencanaan perumahan untuk mendapatkan POA di tempat yang akan memungkinkan pengacara Anda dalam kenyataan untuk mengelola akun pensiun Anda jika Anda menjadi cacat mental. Jelaskan kepada pengacara bahwa Anda secara khusus ingin agen Anda dapat mengelola IRA Anda, 401 (k) dan anuitas sehingga pengacara pasti menyertakan bahasa yang tepat yang akan memungkinkan agen Anda untuk melakukannya.
Jika Anda sudah memiliki surat kuasa tetapi sudah berusia beberapa tahun, minta pengacara Anda untuk memeriksanya dan pastikan bahwa itu akan berfungsi untuk mengelola rekening pensiun Anda. Jika tidak, tangan agen Anda mungkin terikat selama waktu yang sulit.
Sebaiknya Anda juga memeriksa perusahaan yang bertindak sebagai penanggung jawab untuk rekening pensiun Anda untuk menentukan apakah perusahaan itu memiliki kekuatan bentuk pengacara sendiri.
Jika ya, lengkapi formulir ini juga dan simpan dengan kuasa umum Anda.
CATATAN: Hukum negara bagian dan lokal sering berubah dan informasi di atas mungkin tidak mencerminkan perubahan terbaru. Silakan berkonsultasi dengan pengacara untuk mendapatkan saran terbaru. Informasi yang terkandung dalam artikel ini bukanlah nasihat hukum dan bukan merupakan pengganti untuk nasihat hukum.