Pilih Salah Satu Gaya Perdagangan Ini, atau Lakukan Keduanya.
Pada akhirnya, melakukan investasi selalu didorong , karena ini adalah bentuk penghasilan dan kekayaan generasi yang lebih pasif daripada perdagangan hari. Yang mengatakan, jika Anda baru memulai di pasar, dan mencoba memutuskan di mana Anda ingin memfokuskan upaya Anda terlebih dahulu, panduan ini akan membantu Anda membuat keputusan itu. Pelajari tentang bagaimana perdagangan dan investasi harian berbeda dalam hal persyaratan modal, komitmen waktu, keterampilan dan persyaratan psikologi dan potensi hasil.
Hari Perdagangan Versus Investasi: Persyaratan Modal
Hari perdagangan saham di AS membutuhkan saldo akun minimal $ 25.000 . Tidak ada hukum minimum untuk perdagangan hari pasar mata uang, tetapi dimulai dengan $ 1.000 dianjurkan . Untuk perdagangan berjangka hari, mulailah dengan setidaknya $ 5.000 hingga $ 7.500 .
Investasi biasanya dilakukan di pasar saham. Futures memiliki tanggal kedaluwarsa, jadi tidak ideal untuk perdagangan jangka panjang. Mata uang dapat digunakan untuk perdagangan jangka panjang, tetapi opsi terbatas karena mungkin tidak selalu ada perdagangan jangka panjang di dunia dengan relatif sedikit mata uang yang stabil dan dapat diinvestasikan (dibandingkan dengan ribuan saham dan ETF yang dapat dipilih, yang dapat juga digunakan untuk perdagangan berjangka dan mata uang secara tidak langsung).
Tergantung pada bagaimana seseorang memilih untuk berinvestasi, modal awal yang diperlukan akan bervariasi. Mari kita berasumsi seseorang ingin memiliki setidaknya tiga saham atau ETF. Tidak ada pengaturan minimum yang diperlukan seseorang untuk berinvestasi, tetapi komisi harus dipertimbangkan dengan hati-hati ketika melakukan pembelian dengan modal dalam jumlah kecil. Asumsikan biaya komisi $ 7 per perdagangan.
Jika membeli $ 100 saham sekaligus, komisi bekerja dengan biaya 7 persen. Itu curam! Bandingkan ini dengan seseorang yang membeli $ 1.000 saham pada suatu waktu; biaya $ 7 hanya 0,7 persen dari modal. Sementara komisi tetap sama, jika dibandingkan dengan modal yang diinvestasikan, biayanya jauh lebih mahal pada modal dalam jumlah kecil. Dan ingat, Anda membayar komisi lain ketika Anda menjual. Itu berarti bahwa pada investasi $ 100 Anda perlu membuat 14 persen hanya untuk impas, cacat yang jauh lebih besar daripada orang yang menginvestasikan $ 1.000 pada satu waktu dan hanya perlu membuat 1,4 persen untuk mencapai titik impas. Menyebarkan modal dalam potongan yang lebih besar jauh lebih baik.
Cobalah untuk menghemat setidaknya $ 1.000 sebelum membuat saham atau pembelian ETF (banyak ETF dapat diinvestasikan dalam komisi bebas, dengan beberapa broker). Dengan cara ini, komisi tidak mengambil porsi besar (persentase) dari modal Anda pada setiap pembelian. Menghemat $ 1.000, menginvestasikannya, menghemat $ 1.000 dan menginvestasikannya jauh lebih baik daripada membeli $ 100 senilai setiap bulan. Ini juga mengasumsikan bahwa Anda melakukan pembelian saham sendiri. Jika Anda berinvestasi bulanan ke dalam rencana kontribusi pekerjaan, biasanya uang itu dimasukkan ke dalam reksa dana (atau beberapa) yang tidak ada biaya dimuka (bukan biaya yang dipotong setiap tahun, biasanya pada tingkat 1 persen, kadang-kadang dengan biaya tambahan ketika dana ditarik).
Ringkasan: Untuk berinvestasi, jika Anda membeli saham Anda sendiri, cobalah untuk menghemat setidaknya $ 1.000 sebelum melakukan pembelian. Dengan masing-masing $ 1.000 (atau lebih), lakukan pembelian tambahan, perlahan-lahan memperluas portofolio ke tiga atau lebih saham dan ETF. Jika Anda tidak perlu membayar komisi (pada beberapa pembelian ETF, atau ke rencana investasi perusahaan, misalnya), maka Anda dapat menginvestasikan uang seperti yang Anda miliki. Untuk perdagangan hari, Anda akan membutuhkan setidaknya $ 1.000 untuk perdagangan mata uang, $ 5.000 atau lebih untuk perdagangan berjangka atau setidaknya $ 25.000 untuk saham perdagangan hari.
Ada juga jalan tengah antara investasi dan perdagangan hari, yang disebut perdagangan ayunan , yang ketika perdagangan berlangsung selama beberapa hari hingga beberapa bulan.
Day Trading Versus Investing: Komitmen Waktu
Perdagangan harian membutuhkan komitmen harian, biasanya setidaknya dua jam.
Jam pertama bahwa pasar AS terbuka (resmi) untuk perdagangan biasanya merupakan salah satu waktu terbaik untuk memanfaatkan pergerakan harga yang besar. Saat pendekatan makan siang di New York, saham cenderung menurun. "Bang for buck" terbaik berasal dari perdagangan jam buka satu atau dua, dengan sedikit waktu persiapan sebelum pembukaan. Sehari-hari pedagang juga harus menghabiskan waktu meninjau perdagangan mereka setiap hari dan pada akhir setiap minggu. Komitmen total waktu: sekitar 15 jam per minggu pada batas bawah, dan hingga 40 jam per minggu pada high end (jika perdagangan hampir sepanjang hari).
Perdagangan hari dilakukan ketika pasar terbuka dan aktif. Waktu paling aktif untuk saham, mata uang, dan futures dekat dengan pasar saham AS terbuka. Alternatif lain, pasar global juga cenderung aktif (terutama mata uang dan saham Eropa) di dekat Eropa terbuka. Jika di AS atau Kanada, ini adalah waktu yang ideal untuk berdagang, yang berarti perdagangan di pagi hari atau di tengah malam. Jika opsi ini tidak berhasil untuk Anda, perdagangan harian mungkin tidak cocok, dan Anda lebih baik berinvestasi.
Investasi, dan terutama penelitian yang dilakukan di dalamnya, dapat dilakukan kapan saja, bahkan jika seseorang bekerja berjam-jam di suatu pekerjaan. Ketika modal siap digunakan, berharap untuk menghabiskan beberapa jam per bulan mencari melalui saham dan menemukan mana yang memenuhi kriteria strategi investasi Anda (menemukan atau menciptakan strategi investasi akan memakan lebih banyak waktu di awal).
Beberapa orang, yang ingin lebih aktif, mungkin menghabiskan beberapa jam per minggu untuk melakukan penelitian (terutama jika mereka memiliki banyak modal untuk menyebarkan dan mencari peluang perdagangan ganda). Untuk investor "set and forget", mereka mungkin hanya perlu melakukan sedikit riset, atau memeriksa investasi mereka, setiap beberapa bulan, mungkin ketika mereka siap untuk melakukan pembelian lagi.
Ringkasan: Perdagangan hari membutuhkan komitmen waktu yang signifikan; menganggapnya sebagai paruh waktu, jika bukan pekerjaan penuh waktu. Paling baik dilakukan di dekat pasar AS terbuka, dan alternatif di London terbuka (untuk mata uang atau saham Eropa). Investasi membutuhkan waktu lebih sedikit. Investor aktif dapat menghabiskan beberapa jam per minggu untuk meneliti dan menempatkan perdagangan, tetapi investor yang lebih pasif mungkin hanya perlu berkomitmen beberapa jam setiap bulan atau dua (dengan asumsi mereka mengelola investasi mereka sendiri).
Hari Perdagangan Versus Investasi: Persyaratan Keterampilan dan Kepribadian
Perdagangan apa pun membutuhkan komitmen waktu yang serius di depan untuk melakukan riset dan membuat strategi yang berhasil. Kemudian dibutuhkan waktu untuk mempelajari bagaimana menerapkan strategi itu secara efektif, karena pedagang baru sering menyimpang dari rencana atau strategi mereka karena emosi kuat yang pasti muncul ketika modal berada di garis.
Perdagangan harian dan investasi keduanya mengambil disiplin . Perdagangan harus diambil dan dikeluarkan sesuai dengan pemicu perdagangan khusus yang disediakan oleh strategi. Perdagangan ketika pemicu perdagangan tidak hadir adalah tidak disiplin dan cenderung mengarah pada kinerja yang buruk.
Perdagangan harian dan investasi keduanya membutuhkan kesabaran , tetapi kesabaran yang berbeda. Pedagang harian aktif, berpotensi mengambil banyak perdagangan dalam sehari. Tetapi mereka masih harus menunggu untuk membeli dan menjual pemicu perdagangan untuk terjadi. Menyaksikan setiap pergerakan harga kecil dapat dengan mudah menggoda seorang pedagang untuk membuat perdagangan ketika mereka seharusnya tidak melakukannya. Di sisi lain, investor juga hanya harus bertindak ketika pemicu perdagangan terjadi. Mereka tidak terus-menerus mengawasi posisi mereka dan mengkhawatirkan setiap sen yang berfluktuasi (atau, setidaknya tidak seharusnya!), Oleh karena itu, godaan untuk berdagang jarang ada. Tidak kurang, investor masih harus belajar untuk hanya mengambil perdagangan ketika pemicu perdagangan yang valid terjadi, bahkan jika itu berarti melihat grafik selama berminggu-minggu tanpa menemukan peluang yang baik.
Perdagangan dan investasi hari membutuhkan kecerdasan, tetapi belum tentu kecerdasan buku atau kuliah. Membaca buku tidak menghasilkan uang. Semua pedagang harus mengubah kecerdasan buku menjadi pengetahuan yang bermanfaat. Itu berarti menyaring semuanya menjadi beberapa konsep sederhana yang Anda anggap mudah untuk diikuti. Jadi baca buku, dan ambil dari mereka apa yang Anda suka. Lakukan ini sampai Anda memiliki metode untuk memasuki, keluar dan mengelola risiko pada perdagangan Anda. Uji metode pada data historis untuk melihat apakah itu berhasil. Kemudian, dapatkan kenyamanan dalam melakukan perdagangan di akun demo. Kemudian, ketika siap, terapkan strategi dengan modal riil. Terkadang, beberapa penyesuaian mungkin perlu dilakukan ke sistem saat Anda mendapatkan pengalaman dan menemukan cara yang lebih baik dalam melakukan sesuatu.
Ringkasan: Perdagangan harian dan investasi sama-sama sulit, dan membutuhkan kesabaran, murid dan kecerdasan (tetapi itu tidak berarti Anda harus pergi ke sekolah bisnis). Pedagang harian menonton grafik mereka sepanjang waktu, yang berarti mereka dapat dengan mudah dirayu oleh peluang biasa-biasa saja. Mereka juga perlu menikmati duduk di depan komputer sepanjang hari, sendirian (biasanya). Investor tidak perlu duduk di depan grafik mereka sepanjang hari, tetapi masih membutuhkan disiplin dan kesabaran untuk bertindak hanya ketika strategi mereka membutuhkannya.
Day Trading Versus Investing: Potensi Pengembalian
Untuk tujuan informasi, kami akan membandingkan potensi hasil investasi dan hasil perdagangan harian, tetapi seperti membandingkan apel dengan jeruk.
Sebagaimana dibahas, perdagangan hari membutuhkan banyak waktu, dan investasi membutuhkan waktu lebih sedikit. Investasi dapat dilakukan dengan jutaan dolar dengan sedikit dampak pada kinerja, sedangkan pedagang harian kemungkinan akan mulai melihat penurunan dalam kinerja persentase bahkan dengan akun beberapa ratus ribu dolar (lebih sulit untuk menyebarkan lebih banyak modal pada perdagangan yang hanya bertahan lama menit).
Karena perbedaan ini, kami melihat perbedaan besar dalam potensi pengembalian investor dibandingkan dengan pedagang hari.
Pedagang harian dapat membuat 0,5 persen hingga 3 persen (pada akhir tinggi) per hari pada modal mereka. Itu bisa menyamai 10 persen hingga 60 persen per bulan . Persentase pengembalian yang lebih tinggi dapat dimungkinkan pada akun yang lebih kecil, tetapi karena ukuran akun tumbuh, hasil lebih mungkin untuk bergeser ke wilayah 10 persen / bulan, atau lebih rendah.
Dengan perdagangan harian, keuntungan bertambah cepat. Jika dimulai dengan $ 30.000, dan menghasilkan 10 persen per bulan, bulan berikutnya pedagang mulai dengan $ 33.000. Jika mereka menghasilkan 10 persen lagi, mereka mencapai $ 36.300. Peracikan terjadi setiap hari karena laba dikunci setiap hari. Itu berarti keuntungan dibuat pada keuntungan sebelumnya (selain modal yang disetorkan) sehingga akun dapat balon dengan cepat. Sayangnya, akun perdagangan sehari juga dapat menurun dengan cepat jika pedagang kehilangan bahkan 1 persen atau 2 persen dari modal mereka per hari.
Kebanyakan investor individu tidak perlu khawatir untuk mengakumulasi terlalu banyak modal. Dengan banyak stok di luar sana untuk dipilih, dan jangka waktu jangka panjang untuk mengakumulasi dan membuang posisi, investor jangka panjang memiliki rata-rata sekitar 10 persen per tahun. Namun, itu sudah cukup lama, karena setiap tahun tertentu bisa melihat kembali jauh lebih tinggi atau lebih rendah dari 10 persen (dengan hasil negatif terjadi sekitar satu dari setiap empat tahun). Investor aktif dan terampil dapat mengungguli rata-rata 10 persen, karena strategi tertentu telah menunjukkan kecenderungan untuk menghasilkan 20 persen atau lebih per tahun. Karena investasi sering diadakan selama bertahun-tahun, perumusannya lebih lambat. Jika perdagangan berlangsung beberapa tahun sampai keuntungan terealisasi, keuntungan tersebut tidak dapat digunakan untuk menghasilkan lebih banyak keuntungan. Ini adalah salah satu keuntungan dari perdagangan jangka pendek - peracikan cepat. Seperti disebutkan, lebih sulit untuk menyebarkan lebih banyak modal pada perdagangan jangka pendek, sehingga melakukan investasi jangka panjang (serta beberapa kemungkinan perdagangan jangka pendek) didorong.
Ringkasan: Setiap orang harus berinvestasi untuk akumulasi kekayaan jangka panjang. Satu-satunya keputusan adalah apakah pedagang juga ingin meluangkan waktu untuk menggabungkan modal dengan sangat cepat dengan perdagangan harian. Pedagang harian dapat naik hingga 10 persen per bulan, sedangkan investor lebih mungkin membuat 10 persen hingga 20 persen per tahun .
Kata terakhir tentang Perdagangan Hari Versus Investasi
Melakukan beberapa investasi dianjurkan . Ini adalah cara yang baik untuk membangun pendapatan pasif / kekayaan, tanpa harus mendedikasikan jam setiap hari. Investasi mungkin hanya membutuhkan waktu beberapa jam setiap beberapa bulan untuk mengelola posisi dan mencari perdagangan baru, meskipun beberapa investor dapat memilih untuk meluangkan lebih banyak waktu. Perdagangan hari adalah layak jika mencari untuk menghasilkan pendapatan, atau penghasilan tambahan, dan Anda memiliki beberapa jam (biasanya setidaknya dua atau tiga) per hari untuk mendedikasikan untuk tugas itu.
Jika berinvestasi sendiri, belilah saham dalam setidaknya $ 1.000 bundel. Investasi dalam jumlah kecil akan menimbulkan biaya komisi yang terlalu tinggi. Untuk perdagangan hari, pedagang disarankan mulai dengan $ 1.000 (atau lebih) untuk mata uang, $ 5.000 (atau lebih) untuk futures dan $ 25.000 (atau lebih) untuk saham.
Semua jenis perdagangan membutuhkan kesabaran, disiplin, dan kecerdasan. Teliti dan susun metode perdagangan yang sesuai untuk Anda. Jika Anda tidak keberatan dilekatkan ke komputer untuk bagian dari hari, maka perdagangan hari adalah pilihan untuk dipertimbangkan.
Pengembalian tidak benar-benar sebanding untuk perdagangan harian dan investasi. Selama periode waktu yang lebih lama, individu dapat menginvestasikan dana yang hampir tidak terbatas dan mencapai pengembalian yang layak. Pedagang harian dibatasi berapa banyak yang dapat mereka gunakan untuk perdagangan jangka pendek. Dikatakan, perdagangan hari dapat memberikan gaya hidup yang sangat nyaman dan pendapatan di atas rata-rata (banyak pedagang juga kehilangan segalanya) bagi mereka yang mendedikasikan waktu yang diperlukan untuk menguasainya.
Jika memilih untuk perdagangan hari, juga menyisihkan sejumlah dana untuk diinvestasikan. Berinvestasi berarti memiliki dana untuk hari hujan, dan semoga, investasi itu tumbuh dalam jangka panjang untuk meningkatkan kekayaan.