Ada waktu untuk perdagangan jangka pendek dan waktu untuk berinvestasi
Setelah melakukan keduanya, investasi dan perdagangan jangka pendek, satu tidak selalu lebih mudah daripada yang lain - keduanya membutuhkan rencana . Berikut adalah langkah-langkah dasar untuk menemukan saham untuk diinvestasikan; perdagangan biasanya akan berlangsung dua hingga lima tahun.
Mengapa Berinvestasi di Pasar Saham
Berinvestasi tidak memberikan kepuasan langsung atau frustrasi yang dilakukan oleh perdagangan jangka pendek, tetapi memiliki beberapa keunggulan yang berbeda atas perdagangan jangka pendek.
- Dalam perdagangan hari, jika Anda mengembangkan akun besar, Anda sangat cepat "ditutup." Tidak ada cukup likuiditas di sebagian besar pasar bagi Anda untuk terus meningkatkan ukuran posisi Anda tanpa batas. Dengan perdagangan jangka panjang meskipun Anda dapat memperoleh posisi selama beberapa hari atau minggu. Semakin besar akun Anda, akhirnya Anda perlu mempertimbangkan untuk berinvestasi karena Anda tidak dapat menemukan cukup banyak saham / peluang dalam waktu yang sangat singkat untuk memanfaatkan semua modal Anda secara efektif.
- Berinvestasi adalah pendapatan pasif. Dengan perdagangan jangka pendek Anda harus selalu memantau posisi, menutup perdagangan dan membuka yang baru. Investasi Anda bekerja untuk Anda sepanjang tahun, dengan sedikit usaha setelah perdagangan berlangsung.
- Berinvestasi bertindak sebagai rencana tabungan. Berinvestasi itu menyenangkan, dan memaksa Anda untuk membatasi pengeluaran. Daripada membelanjakan uang untuk hal-hal remeh, uang diarahkan ke akun investasi Anda.
Pertimbangkan Dua Norma Ini Saat Berinvestasi
Dalam usaha apa pun yang terbaik adalah melihat norma, bukan pencilan. Ketika berinvestasi di sini adalah dua norma yang perlu diingat:
- Saham yang melakukan yang terburuk selama tiga tahun terakhir biasanya cenderung mengungguli selama tiga tahun berikutnya. Saham yang melakukan yang terbaik selama tiga tahun terakhir, biasanya akan cenderung kurang kinerja selama tiga tahun ke depan. Lihat penelitian oleh DeBondt dan Thaler .
Dengan kata lain, saham tidak tetap kuat atau lemah selamanya. Jika Anda berinvestasi di perusahaan-perusahaan yang solid, yang sudah ada sejak lama, maka mereka biasanya tidak akan tetap tinggi atau rendah untuk waktu yang lama. Selalu ada downtrend dan uptrends, mengingat jangka waktu yang cukup lama. Idealnya Anda ingin membeli saham pada level yang lebih rendah dibandingkan level yang lebih tinggi.
Dividen membayar saham biasanya perusahaan mapan yang mampu mendistribusikan sebagian dari keuntungan kepada pemegang saham. Dividen bertindak sebagai uang di tangan, dan membantu mengimbangi fluktuasi harga saham. Berinvestasi dalam saham dividen yang solid adalah cara yang baik untuk membangun kekayaan; berinvestasi dalam usaha berisiko tidak diperlukan. Statistik menunjukkan bahwa saham membayar dividen - kura-kura yang bertentangan dengan kelinci - memenangkan perlombaan dalam jangka panjang.
Memilih Saham Investasi
Berikut adalah rangkuman singkat tentang apa yang harus dicari dalam saham investasi, dengan mengingat dua hal yang dibahas di atas.
Gunakan screener stok untuk menemukan saham yang sesuai dengan kriteria berikut.
- Dividen menghasilkan lebih dari 5%, tetapi rasio pembayaran di bawah 100%.
- Volume rata-rata lebih dari 300.000 saham.
- Harga lebih dari $ 2; tidak ada saham penny.
- Tanggal IPO lebih dari setahun yang lalu; preferensi diberikan kepada saham yang telah diperdagangkan secara publik selama 10 tahun atau lebih.
- P / E lebih besar dari nol (menunjukkan perusahaan itu menguntungkan). Pertimbangkan mencari saham dengan P / E rendah, misalnya, lebih besar dari nol tetapi kurang dari lima. Pertimbangkan juga melihat saham di mana P / E Terendah lebih rendah dari P / E saat ini. Ini menunjukkan laba diharapkan meningkat, dan jika mereka melakukan stok adalah membeli lebih baik dengan harga saat ini.
- Margin Operasi Lebih dari 10%.
Pada banyak screeners stock, dua kriteria terbawah akan menyaring REITs dan ETFs . Jika Anda ingin melihat ETF dan REIT, jalankan layar terpisah untuk mereka yang hanya menggunakan empat kriteria pertama.
Untuk saham, jalankan layar dengan keenam kriteria.
Penyaringan untuk saham berdasarkan filter di atas akan menghasilkan daftar calon perdagangan yang mungkin . Semua tidak layak investasi sekalipun.
Lihat grafik dari stok yang dihasilkan oleh screener di atas. Kriteria berikutnya untuk berinvestasi dalam saham adalah:
- Hanya beli saham di supportarea jangka panjang utama. Kami ingin membeli saham dengan harga yang relatif murah (dibandingkan dengan nilai historis), bukan harga mahal.
Perdagangan investasi tidak memerlukan stop loss , tetapi Anda harus memiliki harga dalam pikiran di mana Anda keluar jika kondisi tidak membaik untuk saham. Investasi tidak berarti Anda memegangnya selamanya jika tidak melakukan apa yang Anda harapkan. Memiliki toleransi rendah terhadap saham yang terus turun.
Juga, memiliki rencana keluar untuk bagaimana Anda akan keluar dari perdagangan yang menguntungkan. Tentukan bagaimana dan mengapa Anda akan keluar. Karena kami menggunakan dukungan untuk memasuki perdagangan, Anda dapat mempertimbangkan untuk keluar tepat di bawah level resistensi jangka panjang. Setelah Anda keluar dari perdagangan Anda, jangan khawatir tentang apa yang dilakukan stok. Ambil uang dan berinvestasi di saham lain, melalui proses yang sama lagi, seperti yang dibahas di atas.
Ini membawa kita ke satu pedoman akhir:
- Jika membeli pada dukungan, dan berencana untuk keluar tepat di bawah resistensi, potensi kenaikan harus lebih besar daripada risiko penurunan (menjadi $ 0) setidaknya 2: 1. Itu berarti bahwa jika Anda membeli dengan harga $ 5, Anda seharusnya dapat keluar dari saham dengan harga $ 15 atau lebih tinggi. Dalam kasus terburuk mutlak Anda kehilangan $ 5 per saham (tetapi karena kita tidak memegang pecundang selamanya, ini sangat tidak mungkin), tetapi berdasarkan pada bagan historis itu cukup layak untuk menghasilkan $ 10 / saham atau lebih. Ini dikenal sebagai rasio risiko / imbalan .
Kata terakhir tentang Mengapa Berinvestasi dan Bagaimana
Beli dividen kuat membayar saham dengan harga murah. Saham tidak dapat naik lebih tinggi selamanya, dan saham-saham yang dipukuli biasanya tidak akan tetap rendah selamanya (kecuali sesuatu yang sangat salah). Gunakan kriteria yang dibahas di atas untuk menemukan saham untuk diinvestasikan. Juga pertimbangkan investasi pecahan .
Sayangnya tidak ada jaminan. Stok mungkin terlihat bagus berdasarkan faktor-faktor yang dibahas di atas, tetapi terus turun harga. Artikel di atas membahas kecenderungan, yang berlaku untuk banyak saham, tetapi setiap saham tunggal dapat menentang kecenderungan. Daftar di atas memberikan ringkasan mengapa berinvestasi di saham, dan layar dasar untuk menemukan beberapa saham yang mungkin dihargai dengan nilai. Saya menggali lebih dalam sebelum melakukan perdagangan; untuk setiap 30 saham yang dianalisis menggunakan pendekatan ini, hanya satu atau dua yang mungkin berharga untuk diinvestasikan. Artikel ini memberikan titik awal untuk analisis Anda.