Definisi dan Contoh Pertumbuhan dan Pendapatan Reksa Dana
Dengan bijaksana, Dave memberikan detail kepada para penasihat tetapi panduan reksa dana setia Anda akan memberikan beberapa wawasan dan peringatan untuk berinvestasi dalam pertumbuhan dan tujuan pendapatan.
Apa itu pertumbuhan dan dana pendapatan?
Definisi sederhana dari pertumbuhan dan pendapatan adalah tujuan investasi yang terdiri dari investasi baik dalam pertumbuhan dan sekuritas pendapatan .
Ini masih merupakan definisi luas yang menipu karena pertumbuhan adalah tujuan investasi saham yang luas dan pendapatan dapat merujuk pada saham atau obligasi (atau keduanya). Bahkan bisa dikatakan bahwa portofolio reksadana yang terdiversifikasi , yang terdiri dari berbagai saham dan dana obligasi, dianggap memiliki pertumbuhan dan tujuan pendapatan.
Saham pertumbuhan adalah sekuritas perusahaan yang memiliki potensi untuk menumbuhkan pendapatan mereka lebih cepat daripada perusahaan rata-rata. Saham pendapatan adalah mereka yang membayar dividen di atas rata-rata. Obligasi, yang termasuk dalam kategori pendapatan tetap yang lebih luas, secara inheren adalah sekuritas pendapatan karena mereka membayar bunga kepada investor.
Sebuah Kata Pengantar Pertumbuhan & Penghasilan
Saya suka Dave Ramsey dan saya senang memberi tahu siapa pun bahwa dia adalah salah satu alasan saya mulai berinvestasi dalam reksadana, yang juga menyebabkan saya memulai firma penasihat investasi saya sendiri dan menjadi panduan reksa dana Anda yang rendah hati.
Dave juga pandai menjaga hal-hal yang sangat sederhana. Perhatikan saya menekankan sangat . Ini untuk alasan yang baik: Terkadang menjaga hal-hal sederhana dapat mempermudah arti kata, frasa atau konsep. Saya tidak berpikir bahwa Dave Ramsey ingin menipu siapa pun tetapi terlalu disederhanakan, panduan umum jauh dari saran khusus dan penting bahwa pendengarnya memahami hal itu.
Banyak pertumbuhan dan dana pendapatan yang secara mudah mencakup frasa "pertumbuhan & pendapatan" dalam nama dana resmi mereka. Ini membuat investasi lebih mudah, bukan? Mungkin lebih mudah, tetapi tidak lebih baik . Sebagai contoh, salah satu pertumbuhan dan pendapatan dana berkinerja terbaik dalam beberapa tahun terakhir adalah Pertumbuhan & Pendapatan Calamos (CGIIX). Dana ini tidak terdiri dari saham melainkan obligasi konversi ; ada perbedaan besar. Contoh lain adalah Vanguard Growth & Income (VQNPX), yang hanya berinvestasi dalam saham (pertumbuhan saham dan nilai saham).
Tips Konstruksi Portofolio dan Pertumbuhan & Penghasilan
Saya tidak akan membuat kesalahan dengan memberi tahu Anda untuk berinvestasi dalam pertumbuhan dan dana pendapatan sebagai jenis reksadana, tetapi saya akan menyarankan Anda belajar bagaimana membangun portofolio reksa dana dan menciptakan tujuan investasi yang paling sesuai dengan kebutuhan Anda. Tidak ada yang salah dengan pertumbuhan dan dana pendapatan, tetapi ada yang salah dengan mengatakan kepada khalayak luas bahwa satu jenis dana tertentu cocok untuk siapa saja membeli dan menahan.
Selanjutnya, ada dana yang dapat dianggap pertumbuhan dan pendapatan yang tidak selalu dikategorikan demikian. Sebagai contoh, dana S & P 500 Index secara alami akan memiliki kombinasi pertumbuhan saham dan nilai (pendapatan) saham. Jika seorang investor sudah memiliki dana seperti ini, dan jutaan orang melakukannya, mereka tidak memerlukan dana pertumbuhan dan pendapatan lain.
Tetapi dengan semua yang dikatakan, bahkan artikel saya di sini terdiri dari informasi umum yang mungkin atau mungkin tidak berlaku secara individual. Oleh karena itu penting bahwa investor menemukan dana yang sesuai dengan tujuan pribadi mereka dan toleransi terhadap risiko dan untuk melakukan pekerjaan rumah mereka sendiri, daripada membaca atau mendengarkan satu perspektif. Pilihan lain adalah menyewa penasihat investasi yang baik.