Sebagai Pendekatan Tahun Baru, Ini Saat yang Baik untuk Meninjau Rencana Real Estate Anda
Rencana perkebunan Anda dapat berkembang ketika Anda mengalami perubahan kehidupan dan menjadwalkan tinjauan rutin atas rencana Anda adalah cara yang baik untuk memastikan bahwa itu terus memenuhi kebutuhan Anda.
Menjelang akhir tahun, Anda mungkin akan meninjau investasi, anggaran, atau keuangan lainnya. Ini juga saat yang tepat untuk melihat kembali rencana perkebunan Anda dan menangani semua tugas yang tertunda.
Tinjau Penerima Manfaat Anda
Ada beberapa aset dalam rencana perumahan Anda yang mungkin Anda beri nama penerima manfaat . Misalnya, Anda mungkin telah menamai pasangan Anda sebagai penerima manfaat polis asuransi jiwa, atau ke rekening pensiun Anda. Anda juga dapat memberi nama penerima manfaat sesuai keinginan Anda untuk memastikan bahwa mereka menerima aset apa pun yang Anda ingin tinggalkan.
Luangkan waktu sebelum tahun ini untuk meninjau penunjukan penerima Anda. Jika Anda bercerai, misalnya, Anda ingin memperbarui informasi penerima dengan 401 (k) atau asuransi jiwa Anda; jika tidak, mantan pasangan Anda akan tetap berhak menerima tunjangan tersebut jika Anda meninggal dunia. Dan jika Anda menikah, Anda ingin menambahkan pasangan Anda ke akun apa pun yang memungkinkan penerima manfaat yang ditunjuk.
Anda juga harus memeriksa penerima manfaat yang telah Anda masukkan dalam surat wasiat Anda untuk memastikan tidak ada perubahan yang diperlukan.
Inventaris Aset Anda
Jika Anda memperoleh aset baru sepanjang tahun — seperti real estat, karya seni atau koleksi — atau menjual yang lain, dokumen perencanaan perkebunan Anda harus mencerminkan perubahan tersebut. Minimal, Anda mungkin perlu memperbarui keinginan Anda pada akhir tahun untuk memperhitungkan aset apa pun yang telah Anda tambahkan atau hapus dari properti Anda.
Anda mungkin juga perlu melakukan hal yang sama jika Anda telah membangun kepercayaan yang hidup untuk beberapa aset Anda.
Misalnya, jika Anda telah membeli rumah liburan, Anda perlu mentransfer kepemilikannya kepada wali amanat Anda agar memasukkannya ke dalam trust. Saat Anda membuat tambahan untuk mempercayai aset atau memperbarui keinginan Anda, luangkan waktu sejenak untuk meninjau pilihan wali amanat atau pelaksana , serta keinginan Anda untuk bagaimana Anda ingin aset yang dicakup oleh kedua dokumen tersebut untuk ditangani.
Perbarui Kekuatan Dokumen Pengacara Anda
Kuasa pengacara memberi orang lain kemampuan untuk bertindak atas nama Anda dalam situasi tertentu. Kekuatan finansial dari pengacara memberi orang yang Anda pilih untuk mengendalikan urusan keuangan Anda. Surat kuasa perawatan kesehatan memberi otoritas agen Anda untuk membuat keputusan medis bagi Anda jika Anda sementara tidak mampu atau tidak sadar. Kekuasaan yang tahan lama digunakan dalam situasi di mana Anda menjadi tidak kompeten secara mental akibat penyakit atau cedera.
Dokumen-dokumen ini penting untuk perencanaan perumahan karena mereka dapat digunakan untuk menutupi semua kemungkinan, sambil memastikan bahwa perkebunan Anda dikelola sesuai keinginan Anda. Bergantung pada situasi Anda, Anda mungkin hanya memiliki satu jenis kuasa, atau ketiganya.
Pada akhir tahun, ada baiknya untuk meninjau kekuatan dokumen pengacara mana yang Anda miliki untuk melihat apakah ada celah yang perlu diisi. Anda juga harus meninjau pilihan agen Anda untuk masing-masing untuk memastikan bahwa mereka masih merupakan pilihan yang tepat.
Buat Rencana Estate Digital Jika Anda Tidak Punya Satu
Perencanaan perkebunan sebagian besar berpusat pada perencanaan untuk aset berwujud, seperti properti yang Anda miliki, investasi, rekening bank, pusaka keluarga dan barang berharga lainnya. Namun, rencana real Anda juga harus menyertakan ketentuan untuk aset digital Anda. Itu termasuk hal-hal seperti:
- Akun email
- Akun media sosial
- Rekening bank dan investasi online
- Foto atau dokumen yang Anda simpan secara online
- Situs web pribadi atau bisnis yang Anda miliki
- Hak cipta, paten, dan merek dagang
- Mata uang digital
Beberapa aset digital memiliki nilai finansial, sementara yang lain memiliki nilai pribadi murni.
Dalam hal apapun, agenda perencanaan perkebunan Anda harus menguraikan bagaimana Anda ingin aset ini ditangani jika Anda meninggal dan siapa yang bertanggung jawab untuk mengurusnya. Itu sangat penting jika Anda memiliki aset keuangan di bank daring atau akun investasi yang perlu diakses oleh orang yang Anda cintai. Beberapa, tetapi tidak semua, negara memiliki undang-undang yang berkaitan dengan aset digital dan bagaimana mereka dapat dimasukkan dalam rencana perumahan. Seorang pengacara perencanaan perumahan dapat memberikan panduan tentang apa yang ditetapkan hukum di negara Anda.
Dapatkan Keluarga yang Terlibat dalam Diskusi Perencanaan Kebun
Ketika musim liburan mendekat, menghabiskan waktu bersama keluarga kemungkinan akan menjadi prioritas. Jika Anda telah membuat beberapa penyesuaian untuk rencana real Anda, Anda mungkin ingin menjadwalkan obrolan keluarga untuk membahas perubahan. Ini juga saat yang tepat untuk memberi kesempatan kepada anggota keluarga Anda untuk mengajukan pertanyaan apa pun yang mungkin mereka miliki tentang rencana perkebunan Anda. Bersama dengan membeli hadiah atau berkumpul bersama untuk makan malam, berbicara tentang masalah perencanaan lahan dapat menjadi tradisi liburan yang abadi dan membantu.