Dana sektor bukan untuk setiap investor dan pasti ada cara yang benar dan cara yang salah untuk menggunakannya. Jadi sebelum membeli ke satu atau lebih dari berbagai sektor industri, ada baiknya untuk mendidik diri Anda tentang apa dan bagaimana mereka bekerja.
Apakah Dana Sektor dan Bagaimana Mereka Berinvestasi?
Dana sektor adalah reksadana atau dana perdagangan pertukaran (ETF) yang menginvestasikan sebagian besar atau seluruh asetnya dalam satu sektor industri tertentu. Daftar sektor biasanya akan mencakup teknologi, keuangan, siklus konsumen, kebutuhan konsumen, utilitas, energi, sumber daya alam, kesehatan, real estat, dan logam mulia.
Berikut penjelasan singkat dengan contoh tentang bagaimana berbagai jenis dana sektor berinvestasi, dipecah berdasarkan sektor:
- Teknologi: Sektor ini akan berinvestasi dalam saham perusahaan yang menghasilkan produk teknologi atau menawarkan layanan berbasis teknologi. Contohnya termasuk produsen perangkat lunak seperti Microsoft (MSFT), pengecer online seperti Amazon (AMZN), situs media sosial seperti Facebook (FB), perusahaan seperti Alphabet (GOOG, GOOGL), perusahaan induk Google, yang menghasilkan banyak produk dan layanan dalam industri teknologi.
- Keuangan: Sektor dana akan memegang saham perusahaan seperti Bank of America (BAC), Charles Schwab (SCHW), dan Wells Fargo (WFC). Tetapi saham keuangan dapat mencakup lebih dari sekadar bank dan perusahaan pialang - keuangan juga termasuk perusahaan asuransi, perusahaan reksadana, dan perusahaan perencanaan keuangan.
- Consumer Cyclical: Ketika Anda memikirkan saham siklus konsumen, pikirkan perusahaan seperti Disney (DIS), McDonalds (MCD), dan Starbucks (SBUX). Ini adalah perusahaan yang menjual barang-barang yang tidak dibutuhkan orang untuk kehidupan sehari-hari. Oleh karena itu, saham siklikal konsumen, yang juga disebut consumer discretionary atau leisure, akan cenderung melakukan lebih baik ketika ekonomi kuat dan konsumen berada dalam suasana belanja.
- Consumer Staples: Hampir berlawanan dengan siklus konsumen, perusahaan di sektor konsumen biasanya menyediakan produk dan layanan yang dibutuhkan untuk kehidupan sehari-hari. Beberapa contoh perusahaan kebutuhan pokok termasuk Wal-Mart (WMT), CVS (CVS), dan Procter & Gamble (PG). Staples konsumen juga dapat mencakup perusahaan yang menjual barang-barang yang tidak benar-benar dibutuhkan konsumen tetapi akan terus membeli, bahkan jika ekonomi melambat. Contohnya termasuk Coca-Cola (KO) dan Philip Morris (PM).
- Utilitas: Ketika Anda memikirkan utilitas, pikirkan perusahaan yang menyediakan produk dan layanan gas, listrik, dan telepon. Saham di sektor utilitas termasuk Duke Energy (DUK) dan Southern Company (SO). Seperti halnya kebutuhan konsumen, utilitas akan mencakup produk atau layanan yang masih digunakan oleh konsumen ketika waktu menjadi sulit. Oleh karena itu, dana sektor yang berinvestasi dalam utilitas dapat berkinerja lebih baik daripada sektor bertipe pertumbuhan, seperti teknologi, ketika resesi melanda. Untuk alasan ini, utilitas adalah salah satu sektor pertahanan utama.
- Energi: Sektor energi terdiri dari semua industri yang terlibat dalam memproduksi dan mendistribusikan energi, termasuk perusahaan minyak, perusahaan listrik, angin dan tenaga surya , dan industri batubara. Investor yang menginginkan eksposur terkonsentrasi pada saham energi nama besar, seperti Exxon-Mobil (XOM) dan Chevron Corp (CVX) dapat membeli reksadana sektor energi atau ETF.
- Sumber Daya Alam: Dana sektor yang berfokus pada sumber daya alam biasanya akan berinvestasi dalam industri berbasis komoditas seperti energi, bahan kimia, mineral, dan hasil hutan di AS atau di luar AS. Oleh karena itu pemegang saham dari dana sektor ini akan mendapatkan paparan terhadap stok energi seperti XOM dan CVX tetapi juga saham seperti Newmont Mining Corp (NEM).
- Perawatan Kesehatan: Juga dikenal sebagai kesehatan atau kesehatan khusus, sektor ini berfokus pada industri perawatan kesehatan, yang dapat mencakup konglomerat rumah sakit, layanan kelembagaan, perusahaan asuransi, produsen obat, perusahaan biomedis, atau pembuat instrumen medis. Contohnya termasuk Pfizer (PFE), United-Healthcare (UNH), dan HCA Holdings, Inc (HCA). Dana sektor kesehatan juga sering memiliki saham bio-teknologi seperti Gilead Sciences (GILD) atau Biogen (BIIB). Saham perawatan kesehatan dianggap sebagai kepemilikan defensif karena cenderung bertahan lebih baik daripada pasar yang lebih luas selama penurunan. Ini karena konsumen masih membutuhkan obat dan perawatan kesehatan selama resesi.
- Real Estat: Dana sektor real estat biasanya mengkonsentrasikan kepemilikan mereka dalam kepercayaan investasi real estat, atau REIT, yang merupakan entitas yang mewakili kumpulan investor yang mengumpulkan uang mereka bersama untuk membeli properti yang menghasilkan pendapatan, seperti gedung perkantoran dan hotel. REIT secara hukum diharuskan membayar setidaknya 90 persen dari pendapatan mereka kepada pemegang saham dan ini membuat dana sektor real estat menarik bagi investor yang mencari investasi yang menghasilkan pendapatan. Beberapa kepemilikan teratas dalam dana sektor real estat mungkin termasuk Simon Property Group (SPG) dan Public Storage (PSA).
- Logam Mulia: Kategori reksa dana ini akan diklasifikasikan lebih baik sebagai dana komoditas karena logam mulia tidak benar-benar dianggap sebagai sektor industri. Tapi tetap saja, logam mulia layak disebut dengan dana sektor karena sifatnya sebagai investasi yang memusatkan kepemilikannya ke bagian khusus dari pasar modal. Reksa dana logam mulia tidak berinvestasi langsung ke logam mulia seperti emas dan perak tetapi secara tidak langsung melalui penambang logam mulia seperti Agnico Eagle Mines (AEM) dan Newmont Mining Corp (NEM).
Cara Berinvestasi dalam Dana Sektor
Sekarang Anda tahu bagaimana cara kerja dana sektor, Anda bijak untuk belajar bagaimana memilih dana sektor terbaik untuk Anda dan strategi investasi Anda.
Dana sektor berfungsi dengan baik sebagai alat diversifikasi dan sebagai sarana yang memungkinkan untuk meningkatkan pengembalian portofolio. Dalam terjemahan, ini berarti bahwa dana sektor dapat mengurangi risiko untuk keseluruhan portofolio sambil berpotensi memaksimalkan pengembalian dalam jangka panjang.
Struktur portofolio yang bijaksana untuk menerapkan strategi pendanaan sektor adalah struktur portofolio inti dan satelit , yang kedengarannya sama: Anda mulai dengan holding inti, yang mewakili bagian terbesar dari portofolio Anda dan kemudian menambahkan dana satelit, yang menerima alokasi yang lebih kecil persentase. Sebagai contoh, kepemilikan inti yang baik adalah salah satu dana Indeks S & P 500 terbaik , yang mungkin menerima alokasi sekitar 30 atau 40 persen. Kepemilikan satelit dapat berupa dana kecil, dana saham internasional, dan dana sektor.
Ketika Anda menambahkan dana sektor ke portofolio, Anda mungkin ingin memilih beberapa sektor untuk investasi jangka panjang, beberapa sektor untuk investasi jangka pendek, atau kombinasi keduanya. Sebagai contoh, beberapa investor percaya bahwa teknologi dan kesehatan adalah dua sektor yang dapat mengungguli pasar yang lebih luas dalam beberapa dekade mendatang. Para investor yang sama itu, kemudian, dapat memilih untuk menambahkan dana sektor teknologi dan dana sektor kesehatan ke dalam portofolio mereka.
Contoh investasi jangka pendek dengan dana sektor adalah ketika investor mengalihkan beberapa aset portofolio ke sektor pertahanan untuk mengantisipasi resesi dan pasar beruang . Sektor pertahanan termasuk utilitas, perawatan kesehatan, dan kebutuhan konsumen.
Kata-Kata Terakhir dan Perhatian pada Investasi dalam Dana Sektor
Meskipun tidak ada alokasi yang sempurna untuk menetapkan setiap dana sektor dalam portofolio Anda, persentase maksimum yang tepat untuk diingat adalah 5 persen. Ini mungkin terdengar seperti alokasi kecil tetapi itu cukup untuk menambah keragaman portofolio sambil meningkatkan kembali. Oleh karena itu, jika Anda memutuskan untuk menambahkan tiga dana sektor ke portofolio Anda, masing-masing dapat menerima alokasi 5 persen untuk alokasi sektor total 15 persen.
Berinvestasi dalam jumlah yang lebih besar dalam dana sektor dapat menambah risiko pada portofolio Anda. Misalnya, saham bio-teknologi, sub-sektor kesehatan, telah melihat keuntungan jangka pendek yang luar biasa tetapi juga beberapa penurunan besar. Jika seorang investor membeli terlalu banyak dana sektor bio-teknologi sesaat sebelum terjadi penurunan besar, itu dapat menyebabkan kerusakan signifikan pada portofolio.
Juga perlu diingat bahwa reksadana lain, seperti holding inti Anda, kemungkinan akan memberikan eksposur ke sebagian besar atau semua sektor industri. Oleh karena itu, jika Anda membeli dana sektor dan itu mewakili 5 persen aset portofolio Anda, keseluruhan eksposur Anda ke sektor itu bisa jauh lebih tinggi daripada 5 persen karena dana lainnya.
Penafian: Informasi di situs ini disediakan untuk keperluan diskusi saja, dan tidak boleh disalahartikan sebagai nasihat investasi. Dalam situasi apa pun, informasi ini tidak mewakili rekomendasi untuk membeli atau menjual sekuritas.