Keuntungan dan Kerugian Dana Obligasi Jangka Pendek Ultra
Apakah Dana Obligasi Jangka Pendek Ultra?
Dana Obligasi Jangka Pendek Ultra, yang biasanya akan berinvestasi dalam obligasi dengan jangka waktu kurang dari satu tahun, adalah sub kategori dana obligasi jangka pendek, yang memiliki obligasi dengan jangka waktu satu sampai tiga tahun.
Investor konservatif cenderung menyukai dana obligasi jangka pendek ultra karena mereka memiliki sensitivitas suku bunga yang lebih rendah daripada dana obligasi jangka pendek tetapi biasanya akan memiliki hasil yang lebih tinggi daripada dana pasar uang. Namun, dana obligasi jangka pendek ultra memiliki pengembalian rata-rata relatif lebih rendah dari waktu ke waktu daripada dana obligasi jangka pendek dan pengembalian yang jauh lebih rendah daripada dana obligasi jangka menengah dan dana obligasi jangka panjang .
Waktu Terbaik untuk Membeli Dana Obligasi Jangka Pendek Ultra
Sesuai dengan namanya, dana obligasi jangka pendek ultra tidak dirancang untuk investasi dan kinerja jangka panjang . Sebagai contoh, total dana indeks pasar obligasi diharapkan akan menghasilkan pengembalian rata-rata sekitar 5% selama periode 10 tahun, sedangkan dana obligasi jangka pendek ultra akan berjalan baik hingga rata-rata 2%.
Namun, reksa dana obligasi memiliki risiko utama, yang berarti bahwa investor dapat menjual dana obligasi dengan nilai yang lebih rendah daripada yang mereka beli. Dan ketika suku bunga meningkat, risiko ini meningkat akibat risiko terkait yang disebut risiko suku bunga.
Jadi, jika, dalam lingkungan tingkat bunga rendah, investor ingin mendapatkan imbal hasil lebih tinggi daripada dana pasar uang, tetapi suku bunga diperkirakan akan meningkat dalam waktu dekat, dana obligasi jangka pendek sangat bagus.
Selain membuat kesalahan potensial dalam memprediksi pergerakan suku bunga, dana obligasi jangka pendek sangat cocok untuk diinvestasikan dalam waktu yang relatif singkat, seperti tiga hingga enam bulan.
Dana Obligasi Jangka Pendek Terbaik Jangka Pendek
Dengan asumsi investor ingin menggunakan mereka sebagai dirancang dan berinvestasi untuk jangka waktu yang relatif singkat, dana obligasi jangka pendek ultra terbaik tidak akan memiliki beban dan akan memiliki rasio biaya rendah .
Dengan mempertimbangkan biaya, salah satu dana obligasi jangka pendek ultra terbaik yang harus dibeli adalah Vanguard Ultra-Short-Term Bond (VUBFX), yang memiliki rasio biaya rendah sebesar 0,20% dan kinerja yang biasanya menempati sebagian besar dana dengan kepemilikan serupa.
Untuk mencari dana serupa, investor dapat meneliti dan menemukan dana obligasi jangka pendek ultra terbaik di salah satu situs web terbaik untuk meneliti reksa dana . Pastikan untuk mencari rasio biaya rendah dan catatan kinerja historis yang baik.
Penafian: Informasi di situs ini disediakan untuk keperluan diskusi saja, dan tidak boleh disalahartikan sebagai nasihat investasi. Dalam situasi apa pun, informasi ini tidak mewakili rekomendasi untuk membeli atau menjual sekuritas.