Berapa Banyak Alasan yang Anda Butuhkan untuk Menjual Reksa Dana Anda?
Jadi, mengapa Anda harus menjual reksa dana Anda?
1. Jual Reksadana Anda untuk Mencapai Tujuan Anda
Jika Anda adalah investor reksa dana, maka Anda mungkin membeli reksadana dengan menggunakan pendekatan alokasi aset yang terikat pada tujuan (misalnya, pensiun, pendidikan tinggi anak-anak). Ketika Anda maju di sepanjang jalan menuju tujuan Anda, perubahan dalam alokasi aset Anda diperlukan. Misalnya, jika anak-anak Anda mendekati pendaftaran masuk perguruan tinggi, Anda dapat memutuskan untuk menyesuaikan portofolio Anda dengan alokasi yang lebih konservatif untuk mengurangi risiko kehilangan uang yang telah Anda tetapkan untuk biaya kuliah. Dalam hal ini, Anda akan menjual sebagian dari reksadana ekuitas Anda dan membeli reksadana pendapatan tetap yang lebih konservatif.
2. Jual Reksa Dana Anda jika Anda Melihat Gaya Drift
Jika Anda membeli reksadana tertentu untuk mengisi porsi saham kecil domestik dalam portofolio Anda, dan di jalan, Anda menemukan bahwa dana tersebut telah mengembangkan pembebanan substansial terhadap gaya investasi lain, seperti ekuitas berkapitalisasi besar domestik, maka Anda mungkin ingin menjual reksa dana Anda.
Masalah mengubah gaya investasi ini dikenal sebagai "drift gaya."
Gaya melayang bisa menjadi masalah yang rumit. Anda harus terus meneliti dan mengevaluasi reksa dana Anda untuk mendeteksi gaya ini melayang karena Anda mungkin tanpa sadar memiliki terlalu banyak eksposur di satu area pasar. Gaya melayang mungkin meninggalkan Anda dengan kelebihan berat badan dalam satu kelas investasi dan berat badan di negara lain, sehingga mengubah karakteristik risiko / imbalan dari portofolio Anda.
3. Jual Reksadana Anda jika Manajer Investasi Berubah
Alasan lain yang harus Anda pertimbangkan untuk menjual reksa dana Anda adalah jika manajer dana meninggalkan kemudi. Banyak investor membeli reksa dana karena rekam jejak manajer dana tertentu. Misalnya, ingat Peter Lynch, manajer terkenal Fidelity Magellan Fund hingga 1990? Banyak investor membeli ke dalam Dana Magellan Fidelity karena gaya investasi Peter Lynch yang unik dan rekam jejak yang sukses, hanya untuk kecewa dengan pengembalian yang tidak bersemangat (atau, setidaknya, bukan sebagai pengembalian bintang) setelah dia pensiun.
Ketika seorang manajer dana pensiun atau pergi untuk mengejar upaya-upaya lain, dan manajer pengganti masuk ke flip, manajer baru mungkin memiliki filosofi yang berbeda dari manajer yang baru saja berangkat. Untuk alasan ini, manajer investasi dapat mengubah portofolio, menciptakan perputaran yang, setidaknya, dapat menyebabkan distribusi keuntungan modal yang tidak diinginkan . Jika manajer dana Anda pergi, pertimbangkan ini sebagai indikasi dari strategi yang berubah dan pertimbangkan untuk menjual reksa dana Anda.
4. Jual Reksa Dana Anda jika Secara Konsisten Merindukan Markusnya
Jika Anda membeli reksa dana besar domestik, Anda mungkin berharap bahwa dana itu harus, seiring waktu, mengungguli patokannya.
Dalam hal ini, Anda akan berharap bahwa reksa dana besar domestik harus melebihi S & P 500 - jika tidak, Anda hanya akan membeli dana indeks S & P 500 , bukan? Jika dana Anda secara konsisten berkinerja buruk, maka pertimbangkan untuk menjual reksa dana Anda dan membeli dana lain yang dikelola secara aktif , atau mungkin, membeli patokan itu sendiri melalui reksa dana indeks .
Satu Nasihat Terakhir
Jika Anda adalah investor jangka panjang, dan Anda percaya pada strategi beli dan tahan, penting untuk diingat bahwa strategi beli dan tahan Anda tidak berarti bahwa Anda tidak boleh menjual reksa dana Anda. Tetap berhubungan dengan dana Anda, baik melalui penelitian (di luar pemeriksaan kinerja tahunan) atau profesional keuangan yang tepercaya. Mungkin ... mungkin saja ... Anda akan menemukan alasan untuk menjual reksa dana Anda dan menggantinya dengan alternatif yang lebih baik memenuhi kebutuhan Anda.