Temukan Penasihat Investasi yang Tepat untuk Situasi Anda
Dalam artikel ini, kita akan melihat bagaimana menemukan penasihat investasi internasional, beberapa pertanyaan penting untuk ditanyakan, dan pertimbangan penting lainnya.
Menemukan Penasihat Keuangan yang Tepat
Ada banyak cara berbeda untuk menemukan penasihat keuangan, tetapi mencari penasihat dengan keahlian internasional dapat menjadi tantangan. Ini terutama berlaku jika Anda tinggal di kota kecil di mana mungkin tidak ada banyak pilihan. Kabar baiknya adalah Anda memiliki opsi dalam skenario apa pun.
Tempat terbaik untuk mulai mencari penasihat keuangan adalah situs web CFP's Make a Plan, yang membuatnya mudah untuk mencari penasihat investasi terakreditasi. Situs web menyediakan opsi lokal bersama dengan metode kompensasi mereka, persyaratan investasi minimum, sejarah disiplin, dan biografi singkat. Di bagian spesialisasi, Anda dapat mencari investasi internasional dan kriteria penting lainnya.
Jika tidak ada penasihat keuangan internasional di daerah Anda, Anda mungkin ingin mempertimbangkan meminta penasihat keuangan tradisional tentang memasukkan dana internasional ke dalam portofolio Anda.
Banyak penasihat keuangan memiliki pengalaman menggabungkan investasi internasional ke dalam portofolio dan mungkin memiliki beberapa rekomendasi. Penting untuk mengajukan pertanyaan untuk memahami pendekatan mereka ketika menyangkut rekomendasi investasi dan diversifikasi internasional.
Penasihat Internasional dengan Dana
Beberapa penasihat investasi internasional mengoperasikan reksadana mereka sendiri untuk menyediakan klien dengan eksposur ke pasar internasional.
Dalam kasus ini, investor dapat membeli reksa dana langsung dari penasehat ini tanpa harus menjadi klien. Banyak penasehat terbesar di luar angkasa adalah perusahaan terkenal, seperti Schwab, Fidelity, dan Vanguard , tetapi Anda mungkin juga ingin mempertimbangkan penasehat yang lebih kecil yang telah mengukir ceruk.
Beberapa penasihat investasi internasional yang lebih kecil dengan reksadana termasuk:
- Oakmark: Penasihat berfokus pada penerapan filosofi investasi yang konsisten dan proses yang bertujuan mengidentifikasi peluang nilai. Dana biasanya menyimpan kurang dari 75 surat berharga sementara manajemen memiliki banyak 'kulit dalam permainan'.
- Hartford: Penasihat berfokus pada investasi yang berpusat pada manusia, yang berarti menciptakan dana yang sesuai dengan tujuan investasi yang unik. Misalnya, ETF beta strategisnya membuatnya mudah untuk memanfaatkan strategi yang dioptimalkan risiko.
- Domini: Seorang penasihat berfokus pada investasi yang bertanggung jawab secara sosial di seluruh dunia, yang melibatkan pencarian hasil sosial dan lingkungan yang positif di samping pengembalian keuangan yang kompetitif bagi investor.
Anda dapat menemukan daftar reksa dana menggunakan situs web seperti USNews atau berbagai screeners reksa dana yang tersedia melalui Morningstar dan situs web lainnya.
Pertanyaan untuk Tanya Penasihat
Setelah Anda mengidentifikasi penasihat keuangan, Anda perlu mewawancarai mereka untuk memastikan bahwa mereka benar-benar memenuhi syarat dan sesuai dengan kebutuhan Anda.
Ini biasanya ide yang baik untuk bertemu penasihat investasi "tatap muka" untuk memastikan bahwa Anda akan rukun.
Beberapa pertanyaan penting untuk ditanyakan meliputi:
- Pengalaman apa yang Anda miliki dalam investasi internasional?
- Lisensi apa yang Anda pegang? Apakah Anda terdaftar di SEC, negara bagian, atau FINRA?
- Bagaimana Anda membayar layanan Anda? Berapa tarif atau komisi Anda?
- Pernahkah Anda didisiplin oleh regulator pemerintah atau dituntut oleh klien?
- Dapatkah Anda mengirim saya salinan kedua bagian dari Formulir ADV Anda ?
Sangat penting untuk melakukan due diligence Anda untuk memastikan bahwa penasihat investasi tepat untuk kebutuhan Anda. Secara khusus, Anda harus mencari penasihat yang terdaftar dengan benar, bekerja berdasarkan biaya (bukan komisi), dan bebas dari sejarah kotak-kotak dengan regulator dan klien.
Ketika mempertimbangkan reksa dana, Anda harus mengunduh prospektus setiap dana untuk mempelajari lebih lanjut tentang profil risiko dan penghargaan dana.
Mungkin juga ide yang bagus untuk memanggil dana yang Anda minati untuk mempelajari lebih lanjut tentang pendekatan mereka dan memastikan bahwa itu cocok.
Garis bawah
Penasihat investasi internasional dapat membantu investor individu membangun eksposur ke pasar luar negeri ke dalam portofolio mereka. Banyak penasihat investasi juga mengoperasikan reksadana mereka sendiri, yang dapat membantu investor mendapatkan eksposur tanpa melalui penasihat keuangan tradisional. Sebelum berinvestasi dalam dana ini, penting untuk melakukan due diligence Anda dan memastikan bahwa semua pertanyaan Anda dijawab dan dana tersebut cocok untuk portofolio Anda.