3 Contoh Portofolio untuk Investor Internasional
Dalam artikel ini, kita akan melihat beberapa contoh portofolio yang menggabungkan ETF internasional berdasarkan demografi dan tujuan investor.
Investor Muda: Hingga 35
Kebanyakan penasihat keuangan merekomendasikan bahwa investor yang lebih muda menganggap lebih banyak risiko dalam portofolio mereka karena mereka memiliki horizon waktu yang lebih lama. Sementara investasi berisiko - seperti ekuitas - mungkin mengalami lebih banyak volatilitas jangka pendek, mereka cenderung mengungguli investasi yang kurang berisiko - seperti obligasi - dalam jangka panjang. Investor muda yang tidak berencana untuk menjual selama beberapa dekade biasanya paling cocok dengan kelas investasi berisiko karena alasan ini.
Ketika menyangkut investasi internasional, investasi berisiko ini termasuk pasar yang sedang berkembang dan ekuitas pasar dan obligasi. Negara-negara yang masuk dalam kategori-kategori ini memiliki pertumbuhan ekonomi yang lebih cepat daripada negara-negara maju, tetapi mungkin mengalami lebih banyak volatilitas jangka pendek dari peningkatan risiko politik , risiko mata uang , dan faktor-faktor lainnya.
Investor muda dapat memperoleh manfaat dari dinamika ini dengan meningkatkan alokasi untuk kelas aset ini.
Contoh portofolio investor muda mungkin termasuk:
| ETF | Kelas | Alokasi |
| Vanguard Total Stock Market ETF (VTI) | Ekuitas AS | 40 Persen |
| Vanguard FTSE Mengembangkan Pasar ETF (VEA) | Ekuitas Internasional | 40 Persen |
| Vanguard FTSE Emerging Markets ETF (VWO) | Ekuitas Pasar Berkembang | 10 persen |
| iShares Emerging Market Bond ETF (EMB) | Obligasi Pasar Berkembang | 10 persen |
Investor Usia Menengah: 35 - 65
Investor usia menengah harus fokus pada keseimbangan antara pertumbuhan dan pendapatan. Sementara mereka masih memiliki waktu untuk keluar dari volatilitas, tujuannya mulai beralih dari perolehan modal ke pelestarian modal sebagai pendekatan pensiun. Obligasi dan investasi pendapatan tetap lainnya membantu memberikan kepastian yang lebih besar, sementara dividen dan saham nilai -chip biru mungkin tepat untuk mengurangi risiko dan volatilitas dalam porsi ekuitas portofolio.
Dalam konteks investasi internasional, para investor usia menengah mungkin ingin mempertimbangkan untuk mengurangi eksposur ke pasar-pasar yang muncul dan terdepan dan meningkatkan eksposur ke pasar-pasar maju. Mereka mungkin juga ingin mempertimbangkan untuk membangun eksposur obligasi internasional sebagai cara untuk mendiversifikasi risiko pendapatan tetap dari Amerika Serikat. Pendekatan ini biasanya menghasilkan volatilitas portofolio yang lebih rendah dan pendapatan menarik yang berkelanjutan dari waktu ke waktu.
Contoh portofolio investor usia menengah mungkin termasuk:
| ETF | Kelas | Alokasi |
| Vanguard Total Stock Market ETF (VTI) | Ekuitas AS | 45 Persen |
| Vanguard FTSE Mengembangkan Pasar ETF (VEA) | Ekuitas Internasional | 15 persen |
| Vanguard AS Total Bond ETF (BND) | Obligasi AS | 25 persen |
| Vanguard Total International Bond ETF (BNDX) | Obligasi Internasional | 15 persen |
Investor Pensiunan: 65 dan Lebih
Pensiun investor biasanya memprioritaskan investasi pendapatan berisiko rendah mengingat cakrawala waktu singkat mereka. Selama ini, tujuan investasi beralih dari capital gain ke pelestarian modal karena tujuannya adalah untuk memastikan ada cukup pendapatan untuk memenuhi kebutuhan pensiun. Obligasi adalah cara paling populer untuk mencapai tujuan ini karena mereka jarang default dan menyediakan sumber penghasilan tetap dari waktu ke waktu.
Ketika berinvestasi secara internasional, investor pensiunan mungkin ingin mempertimbangkan beberapa eksposur terhadap investasi pendapatan tetap asing. Investasi ini dapat diversifikasi jauh dari risiko suku bunga di Amerika Serikat, meskipun penting untuk mempertimbangkan risiko mata uang asing. Investor membutuhkan dolar AS selama masa pensiun mereka - kecuali tinggal di luar negeri - yang berarti bahwa konversi mata uang dapat menjadi mahal jika mata uang asing terdepresiasi terhadap dolar.
Contoh portofolio investor usia menengah mungkin termasuk:
| ETF | Kelas | Alokasi |
| Vanguard AS Total Bond Market ETF (BND) | Obligasi AS | 80 Persen |
| Vanguard Total International Bond ETF (BNDX) | Obligasi Internasional | 20 Persen |
Pertimbangan Penting
Tidak ada konsensus yang diterima secara universal mengenai jumlah diversifikasi internasional yang sesuai untuk portofolio pensiun. Beberapa penasihat keuangan mungkin menganggap angka-angka dalam portofolio sampel ini terlalu terekspos terhadap aset internasional, sementara yang lain melihatnya sebagai tingkat diversifikasi yang sesuai. Investor harus hati-hati menilai situasi mereka sendiri dan tingkat kenyamanan dengan investasi internasional sebelum membuat keputusan.
Garis bawah
Sebagian besar investor menyadari manfaat dari diversifikasi internasional, tetapi bisa sulit untuk menerapkan teori. Kabar baiknya adalah ETF internasional mempermudah untuk membangun portofolio yang terdiversifikasi internasional. Dengan contoh-contoh dalam artikel ini, para investor dapat memperoleh gagasan tentang seperti apa diversifikasi internasional bagi berbagai demografi investor.
Artikel ini hanya untuk tujuan informasi saja. Tidak ada dalam artikel ini harus ditafsirkan sebagai nasihat investasi. Silakan berkonsultasi dengan penasihat keuangan untuk membantu mengembangkan portofolio optimal untuk situasi pribadi Anda.