1% Peraturan Risiko
Aturan risiko 1% persen tidak pernah mengambil risiko lebih dari 1% dari akun Anda pada satu perdagangan.
Itu tidak berarti jika Anda memiliki akun perdagangan $ 30.000, Anda hanya dapat membeli saham senilai $ 300 (1% dari $ 30.000). Bahkan, Anda dapat menggunakan semua modal Anda pada satu perdagangan, atau bahkan lebih jika Anda memanfaatkan leverage . Menerapkan aturan risiko 1% berarti Anda mengambil langkah-langkah manajemen risiko sehingga Anda (mungkin) tidak kehilangan lebih dari 1% - $ 300 dalam hal ini - pada satu perdagangan. Bagaimana menerapkan teknik manajemen risiko ini, sehingga Anda hanya mengambil risiko 1% dari akun Anda pada setiap perdagangan, dibahas di bawah ini.
Alasan Untuk Menggunakan Aturan Risiko 1%
Perdagangan itu sulit, dan tidak ada yang memenangkan setiap perdagangan. Aturan risiko 1% membantu melindungi modal trader dari menurun secara signifikan ketika mereka tidak berdagang dengan baik atau ketika kondisi pasar membuat sulit untuk menghasilkan uang. Jika Anda berisiko 1% dari saldo akun Anda saat ini pada setiap perdagangan, Anda harus kehilangan 100 perdagangan berturut-turut untuk menghapus akun tersebut. Jika pedagang pemula mengikuti aturan 1%, lebih banyak dari mereka kemungkinan akan bertahan melewati tahun pertama yang sangat sulit.
Mempertaruhkan 1% (atau kurang) per perdagangan mungkin tampak seperti jumlah kecil bagi sebagian orang, namun masih bisa memberikan hasil yang besar. Jika Anda mempertaruhkan 1%, ekspektasi laba Anda pada setiap perdagangan harus 1,5% hingga 2%, atau lebih. Melakukan beberapa perdagangan sehari, mendapatkan beberapa persen poin di akun Anda setiap hari sangat mungkin, bahkan jika Anda hanya memenangkan setengah dari perdagangan Anda.
Inilah cara melakukannya.
1% Aplikasi Aturan Risiko
Dengan mempertaruhkan 1% dari akun kami sendiri, pada satu perdagangan, kami berdagang dengan persyaratan kami sendiri. Maksud saya, Anda dapat melakukan perdagangan yang memberi Anda pengembalian 2% pada akun Anda, meskipun pasar hanya bergerak sepersekian persen. Demikian pula, Anda dapat mengambil risiko 1% dari akun Anda bahkan jika harga biasanya bergerak 5% atau 0,5%. Ini dilakukan dengan menggunakan target dan stop loss order.
Setelah Anda mempelajari cara perdagangan saham hari - atau pasar lain seperti futures atau forex - asumsikan Anda melihat pengaturan perdagangan di mana Anda ingin membeli saham di $ 15. Anda memiliki akun $ 30.000. Anda melihat grafik dan melihat harga baru-baru ini dimasukkan ke dalam ayunan rendah jangka pendek pada $ 14,90. Anda menempatkan stop loss pada $ 14,89, satu sen di bawah terendah baru-baru ini (lihat Tempat Menempatkan Stop Loss ). Sekarang Anda tahu lokasi stop loss Anda, Anda dapat menghitung berapa banyak saham yang harus diambil sehingga Anda tidak kehilangan lebih dari 1% dari akun Anda.
1% dari $ 30.000 adalah $ 300, itu adalah risiko akun Anda. Risiko perdagangan Anda adalah $ 0,11, yang merupakan selisih antara harga masuk Anda dan harga stop loss. Bagilah risiko akun Anda dengan risiko perdagangan Anda untuk mendapatkan ukuran posisi yang tepat: $ 300 / $ 0,11 = 2727 saham. Bulatkan ini ke 2700. Itu adalah berapa banyak saham yang dapat Anda ambil, untuk perdagangan ini, sehingga Anda tidak kehilangan lebih dari 1% dari akun Anda.
Perhatikan bahwa 2.700 saham seharga $ 15 berharga $ 40.500, lebih banyak dari yang dimiliki pedagang. Oleh karena itu, leverage minimal 2: 1 diperlukan untuk melakukan perdagangan ini.
Jika harga menyentuh stop loss Anda, Anda akan kehilangan sekitar 1% dari modal Anda, atau mendekati $ 300 dalam kasus ini. Tetapi jika harga bergerak lebih tinggi dan Anda keluar pada $ 15,22 Anda membuat hampir 2% pada uang Anda, atau mendekati $ 600 (kurang komisi). Ini karena posisi Anda dikalibrasi untuk membuat atau kehilangan hampir 1% untuk setiap $ 0,11 harga bergerak. Jika Anda keluar pada $ 15,33 Anda membuat hampir 3% pada perdagangan, meskipun harga hanya bergerak sekitar 2%.
Jenis metode memungkinkan perdagangan untuk beradaptasi untuk beradaptasi dengan semua jenis kondisi pasar, apakah volatile atau tenang dan masih menghasilkan uang. Metode ini juga berlaku untuk semua pasar. Sebelum perdagangan menyadari selip ; yaitu ketika Anda tidak dapat keluar dengan harga stop loss dan dapat mengambil kerugian lebih besar dari yang diperkirakan.
Variasi Aturan
Aturan risiko 1% adalah umum untuk orang dengan akun perdagangan kurang dari $ 100.000. Sementara 1% disarankan, setelah Anda secara konsisten menguntungkan, beberapa pedagang menggunakan aturan risiko 2%. Sama saja, kecuali Anda diizinkan mengambil risiko 2%. Sebuah jalan tengah hanya akan mempertaruhkan 1,5%, atau persentase lainnya di bawah 2%.
Untuk akun lebih dari $ 100.000, banyak pedagang berisiko kurang dari 1%. Misalnya, mereka hanya dapat mengambil risiko 0,5%, atau bahkan 0,1% pada akun besar. Ketika perdagangan jangka pendek menjadi sulit bahkan berisiko 1% karena ukuran posisi menjadi begitu besar. Setiap pedagang menemukan persentase yang mereka rasa nyaman dan sesuai dengan likuiditas pasar yang mereka perdagangkan. Persentase mana pun yang Anda pilih, jauhkan di bawah 2%.
Kata terakhir pada Aturan Risiko 1%
Aturan 1% dapat disesuaikan agar sesuai dengan ukuran dan pasar akun masing-masing trader. Tentukan persentase Anda baik-baik saja dengan mempertaruhkan dan kemudian hitung ukuran posisi Anda untuk setiap perdagangan sesuai dengan harga masuk dan hentikan kerugian. Mengikuti aturan 1% berarti Anda dapat menahan serangkaian kerugian yang panjang. Dengan asumsi pemenang lebih besar daripada pecundang, Anda akan menemukan modal Anda tidak turun sangat cepat tetapi bisa naik agak cepat. Sebelum mempertaruhkan uang, bahkan 1%, Anda disarankan untuk mempraktekkan strategi dalam akun demo dan pastikan Anda secara konsisten menguntungkan dengannya.