Kalahkan Pasar Saham dalam 3 Langkah Mudah
Lebih dari separuh sistem "pemukulan pasar" melibatkan fokus sulap, seperti pembacaan grafik dan indikator waktu pasar lainnya, yang tidak akan berhasil dalam jangka panjang.
Jadi sebagian besar dari kita hanya melakukan yang terbaik untuk membuat keputusan investasi berdasarkan berita yang kita baca tentang ekonomi, peristiwa dunia, dan pasar saham. Tetapi bahkan kemudian kita ditetapkan untuk kegagalan; penulis menjelekkan berita utama dan menarik kesimpulan dari peristiwa acak. Media mendesain berita utama untuk mengeksploitasi ketakutan dan keserakahan sehingga kita akan terus membaca artikel, tidak jadi kami akan membuat keputusan investasi yang bijaksana. Pada akhirnya, semua faktor ini menyebabkan investor kehilangan pasar dan, akhirnya, menjadi yakin bahwa pasar saham hanyalah scam.
Tetapi bagaimana jika saya mengatakan kepada Anda ada cara yang sangat mudah untuk mengalahkan pasar saham dengan tiga langkah mudah? Itu benar, Anda benar-benar dapat mengalahkan pasar, dan Anda tidak perlu memiliki pengalaman di bidang keuangan untuk melakukannya. Begini cara kerjanya:
Langkah 1: Jangan Pernah Jual
Sebuah studi baru-baru ini menunjukkan bahwa, selama periode 30 tahun, jumlah keuntungan dalam jumlah besar terjadi hanya dalam sepuluh hari.
Investor yang keluar dari pasar selama sepuluh hari itu melihat laba mereka turun hampir 4%!
Jawaban saya untuk dilema ini? Jangan pernah menjual. Tidak serius, tetap berinvestasi penuh di pasar sampai pensiun (atau apa pun tujuan keuangan jangka panjang Anda). Saya tahu apa yang Anda pikirkan: bagaimana jika minyak jatuh selama enam bulan ke depan, atau bagaimana jika laporan pekerjaan bulan depan tidak berguna?
Yang benar adalah, dunia terlalu kompleks untuk mengetahui ke arah mana minyak, pasar tenaga kerja, atau bahkan stok akan masuk dalam jangka pendek . Selama periode tiga tahun, apa pun bisa dan akan terjadi di pasar saham.
Namun, ketika Anda melihat pengembalian saham dalam jangka panjang, menjadi jelas bahwa satu-satunya hal yang pasti adalah bahwa saham cenderung naik (dan mengalahkan inflasi) dari waktu ke waktu.
Selama beberapa dekade, semua kemerosotan pada grafik pasar saham 50 tahun cenderung memuluskan. Saya pikir itu mengatakan itu semua. Pikirkan semua alasan orang menjual saham dalam beberapa tahun terakhir - downgrade S & P dari peringkat kredit AS, Eropa, plafon utang - mereka semua tampak malapetaka pada awalnya, tetapi seiring waktu mereka memudar menjadi catatan kaki.
Langkah 2: Indeks
Tentu, ini adalah situs web saham ritel dan (jelas) saya suka memilih saham ritel . Tetapi cara yang dijamin untuk mengambil keuntungan dari imbalan jangka panjang pasar adalah dengan membeli dana indeks saham. Dana indeks saham dikelola secara pasif, biaya rendah, dana yang bertujuan untuk sekadar mencocokkan pengembalian pasar. Diversifikasi dana indeks memberikan keamanan tambahan bagi investor pemula yang mungkin tergoda untuk menjual selama penurunan.
Setelah Anda merasa nyaman dengan pengindeksan, saya menyarankan agar semua investor mengambil keuntungan dari kelebihan yang luar biasa dari ritel dan barang konsumen dengan mengalokasikan sebagian kecil dari telur sarang mereka ke ETF sektor ritel .
Bayangkan dana ini sebagai indeks semua ritel, yang dapat menambah daya tembak ke portofolio Anda di masa-masa baik. Misalnya, ETF Sektor Ritel SPDR telah melipatgandakan laba S & P sejak permulaannya!
Ini 1-2 pukulan pengindeksan sederhana adalah rencana besar bagi sebagian besar investor. Jika Anda yakin Anda memiliki temperamen untuk menahan setiap saham ritel selama sell-off, maka membeli beberapa dapat menjadi cerdas. Namun, sebagian besar investor akan menemukan langkah ke 1 lebih mudah jika portofolio mereka memiliki keamanan dana indeks terdiversifikasi.
Langkah 3: Beli Di Dip
Ya, penentuan waktu pasar adalah ide yang buruk. Yang mengatakan, selama Anda tidak mencari waktu jalan "keluar dari pasar" (ingat aturan 1), tidak ada yang salah dengan menambah posisi Anda ketika pasar menarik kembali tajam. Jika Anda tidak pernah menjual, tetap menggunakan dana indeks, dan cukup membeli lebih banyak ketika pasar menurun, Anda harus menghancurkan imbal hasil pasar.
Strategi yang baik adalah biaya rata - rata dolar dengan dana indeks setiap bulan, hujan atau cerah. Kemudian, ketika pasar menarik kembali 10% dalam sebulan, cukup gandakan kontribusi Anda untuk bulan itu. Jika tidak, cobalah untuk tidak terobsesi dengan apa yang dana Anda lakukan sampai Anda hampir pensiun.
Mungkinkah Ini Sederhana?
Mungkinkah ini mudah untuk mengalahkan pasar? Iya dan tidak. Ingat, otak Anda akan membuat rencana yang relatif sederhana ini menjadi sangat sulit. Sayangnya, selama bertahun-tahun evolusi, kita telah terprogram untuk mengikuti orang banyak, mendengarkan para ahli, dan mengambil risiko yang merugikan. Sementara sifat-sifat ini melayani kita dengan baik dalam banyak pengejaran hidup, mereka membuat investasi sukses keras.
Ini adalah alasan yang sama mengapa begitu sedikit investor yang mencocokkan laba Warren Buffett, meskipun strateginya sangat sederhana. Secara teori, memegang saham untuk jangka panjang masuk akal. Tapi ketika karet menyentuh jalan, kami ingin cepat kaya dan panik setiap kali pasar turun.
Jadi strategi ini akan menguji kesabaran dan temperamen Anda lebih dari IQ Anda. Yang mengatakan, saya percaya bahwa membeli S & P dan dana indeks ritel, menambah posisi Anda selama dips, dan tidak pernah menjual adalah salah satu cara termudah untuk mengalahkan pasar. Ini seharusnya bekerja untuk Anda jika Anda membiarkannya.