Cara Menggunakan TOD atau Tuntutan Penerima untuk Menghindari Probate

Membuat Real Estat Aset Non Probate di Negara-Negara Tertentu

CATATAN: Undang-undang negara sering berubah dan informasi berikut mungkin tidak mencerminkan perubahan terbaru. Untuk pajak saat ini atau nasihat hukum, silakan berkonsultasi dengan akuntan atau pengacara karena informasi yang terkandung dalam artikel ini bukanlah pajak atau nasihat hukum dan bukan pengganti pajak atau nasihat hukum.

Di semakin banyak negara bagian, jenis dokumen hukum baru telah diperkenalkan yang memungkinkan pemilik real estate untuk menyebutkan siapa yang mereka inginkan untuk mewarisi properti mereka setelah mereka meninggal.

Jika ditandatangani dan dicatat dengan benar, maka jenis dokumen baru ini, yang disebut transfer pada akta (atau TOD) kematian atau affidavit atau akta penerima atau pernyataan tertulis, akan memungkinkan real estat yang diuraikan dalam akta atau surat pernyataan untuk diberikan kepada penerima yang ditunjuk di luar surat pengesahan hakim .

Pada 1 Juli 2014, negara-negara yang mengakui pemindahan akta kematian atau tunjangan penerima manfaat adalah sebagai berikut:

• Alaska
• Arizona
• Arkansas
• Colorado
• District of Columbia
• Hawaii
• Illinois
• Indiana
• Kansas
• Minnesota
• Missouri
• Montana
• Nebraska
• Nevada
• New Mexico
• Dakota Utara
• Ohio
• Oklahoma
• Oregon
• Dakota Selatan
• Virginia
• Washington
• Virginia Barat
• Wisconsin
• Wyoming

Selain dari negara-negara yang mengakui transfer pada akta kematian (atau pernyataan tertulis) atau perbuatan penerima manfaat oleh undang-undang yang disahkan oleh legislatif negara bagian, setidaknya tiga negara - Florida, Michigan dan Texas - mengakui " akta perumahan yang disempurnakan ," juga disebut sebagai " Lady Bird Deed, "di bawah hukum negara bagian. Di negara-negara ini, akta perumahan yang disempurnakan berfungsi dengan cara yang mirip dengan transfer pada akta kematian.

Bagaimana Akta TOD atau Dokumen Serupa Bekerja untuk Menghindari Probate

Bagaimana akta TOD (atau pernyataan tertulis) atau akta perumahan yang disempurnakan digunakan untuk menghindari surat wasiat adalah cukup mudah:

1. Pertama, pemilik menandatangani akta baru (atau pernyataan tertulis) yang menyatakan siapa yang harus mewarisi real estat setelah pemiliknya meninggal. Perhatikan bahwa di beberapa negara, seorang pengacara diperlukan untuk mempersiapkan akta baru. Di Florida, sangat dianjurkan bahwa seorang pengacara mempersiapkan akta perumahan yang "disempurnakan" untuk menghindari secara tidak sengaja mempersiapkan akta perumahan "biasa".

1. Selanjutnya, akta baru atau surat pernyataan dicatat di antara catatan tanah publik yang sesuai. Ini biasanya di daerah di mana real estate berada dan tidak boleh dikenakan pajak transfer real estat karena tidak akan ada transfer kepemilikan langsung. Biaya perekaman bervariasi dari satu negara bagian ke negara bagian lain dan dapat berkisar dari $ 10.00 hingga lebih dari $ 100.00.
2. Akhirnya, setelah pemilik meninggal, sertifikat kematian dicatat di antara catatan tanah publik yang sama di mana real estat berada untuk menempatkan dunia pada pemberitahuan bahwa judul ke real estat telah ditransfer ke dalam nama penerima yang tercantum dalam TOD akta (atau affidavit) atau akta perumahan yang disempurnakan karena kematian pemiliknya.

Apa yang Terjadi Jika Pemilik Kemudian Ingin Menamai Berbagai Penerima Manfaat?

Apa yang terjadi jika pemilik real estat kemudian mengubah pikiran mereka dan ingin real estat pergi ke penerima yang berbeda ? Kemudian pemilik dapat menandatangani dan mencatat akta TOD baru (atau pernyataan tertulis) atau akta perumahan baru yang disempurnakan.

Haruskah Anda Mempertimbangkan Akta TOD atau Dokumen Serupa untuk Menghindari Probate dari Real Estat Anda?

Tujuan akhir dari akta TOD (atau pernyataan tertulis) atau akta perumahan yang disempurnakan adalah untuk menghindari proses pengesahan hakim yang mahal setelah pemilik real estate meninggal.

Namun, undang-undang yang mengatur jenis akta atau dokumen serupa sangat bervariasi dari satu negara bagian ke negara bagian lain, dan pada akhirnya, akta TOD (atau pernyataan tertulis) atau akta perumahan yang disempurnakan mungkin tidak tepat dalam situasi tertentu.

Jika Anda memiliki real estat di salah satu negara bagian yang saat ini mengakui akta TOD, perbuatan penerima manfaat, pernyataan tertulis TOD, atau akta perumahan yang disempurnakan, kemudian berkonsultasi dengan pengacara perencanaan perumahan di negara yang berlaku untuk menentukan apakah yang tepat untuk Anda dan keluarga Anda .