Partial Dispositions

Jadi Anda atau klien Anda mengganti atap pada properti sewaan.

Atau membuat semacam perbaikan yang merupakan perbaikan, pemulihan atau adaptasi di mana bagian penting dari properti atau peralatan diruntuhkan dan diganti.

Apa yang kita miliki di sini adalah kesempatan untuk melakukan disposisi parsial dari properti lama dan memanfaatkan properti baru.

Kami akan memberi tahu Anda tentang gagasan dan matematika di balik disposisi parsial, dan memberi Anda satu contoh untuk diajak bekerja sama.

Ide: Jika Kita Harus Menggantinya, Kita Dapat Membuang Yang Lama dan Bermodalkan Properti Baru

Bayangkan sebuah atap. (Ya, itulah salah satu contoh yang diberikan IRS dalam peraturan akhirnya, dan mudah bagi kita untuk membayangkan, jadi itulah contoh yang akan kita bahas di sini.) FYI untuk teks lengkap peraturan ini, lihat TD 9689 , Panduan Mengenai Disposisi dari Properti yang Dapat Didepositkan yang Berwujud. (Sejauh ini, ini adalah satu-satunya tempat online untuk menemukan teks lengkap 26 CFR 1,168 (i) -8.)

Jadi kami memiliki klien yang memiliki properti sewaan. Klien mengganti atap. Atap yang lama terlepas dan materialnya didaur ulang atau dibuang. Atap lama tidak lebih, namun biaya atap termasuk dalam biaya seluruh bangunan. Kembali ketika klien membeli properti, klien membayar satu harga, dan harga itu untuk tanah dan bangunan, dan atap itu pasti bagian dari bangunan. Jadi biaya atap tua adalah biaya gedung, yang sedang dibawa pada pengembalian pajak klien dan terdepresiasi selama 27,5 atau 39 tahun (untuk properti sewa perumahan atau komersial, masing-masing).

Disposisi sebagian berarti kita mengekstraksi biaya atap lama dari biaya bangunan, membuang atap tua itu, dan memanfaatkan dan mulai menurunkan atap baru. Masuk akal?

Akan Ada Banyak Matematika yang Terlibat

"Saya tidak punya waktu untuk matematika," kata seorang CPA pada awal April. Bisa dimengerti.

Mari fokus pada hal baik yang dilakukan klien kita. Apakah kita membuang atap lama? Iya nih. Dan apakah kita menjual itu? Tidak. Jadi tidak ada hasil kotor dari penjualan. Jadi keuntungan pada disposisi akan memiliki nol hasil dikurangi dengan dasar biaya yang tersisa, yang berarti kita mengalami kerugian. Itu adalah angka pendapatan negatif yang terbawa ke bagian depan 1040 . Dan angka-angka pendapatan negatif melakukan apa? Mereka menurunkan total pendapatan, menurunkan pendapatan kotor yang disesuaikan, pendapatan kena pajak yang lebih rendah, dan mengurangi pajak.

Tapi tunggu, masih ada lagi. Kerugian menurunkan pendapatan, dan ini berarti mengurangi pendapatan untuk tujuan mengukur kerugian aktivitas pasif dan mengukur hal-hal seperti pajak penghasilan investasi bersih , pajak Medicare tambahan, pajak minimum alternatif , dan seluruh rentang perhitungan pendapatan-sensitif lainnya. Jadi, jika Anda tidak punya waktu untuk mengerjakan matematika, perluas dan lakukan matematika ketika Anda memiliki waktu otak. Ini akan menguntungkan klien sekarang dan di masa depan.

Apakah itu menguntungkan klien di masa depan? Ya, karena melihat akumulasi penyusutan. Ketika kami membuang sebagian aset, kami menghapus biaya dan akumulasi depresiasi dari aset asli. Kami mendapat kerugian saat ini dikurangkan sekarang. Dan dengan mengurangi jumlah akumulasi penyusutan, kita memiliki lebih sedikit penyusutan untuk merebut kembali jika dan kapan properti dijual di masa depan.

Jangan pernah melewatkan kesempatan untuk menghemat uang dua kali.

Langkah-langkah Singkatnya

  1. Ukur biaya properti pengganti
  2. Dengan menggunakan biaya ini, bekerja mundur untuk mengukur biaya historis dari properti asli.
  3. Kami membutuhkan tingkat perubahan.
  4. Dengan menggunakan tingkat perubahan, diskonto biaya saat ini kembali ke biaya historisnya.
  5. Pisahkan basis dan depresiasi.
  6. Buang aset parsial: hitung untung atau rugi.
  7. Bermodalkan dan mulai depresiasi aset baru.

Contoh

Seorang pembayar pajak memiliki properti sewa perumahan. Berikut adalah fakta-fakta yang bersangkutan:

Wajib pajak membeli rumah dan menyewakannya

Ditempatkan dalam tanggal layanan untuk rumah:

09/01/2011

Biaya bangunan (bukan tanah):

$ 250.000

Sebelumnya depresiasi (hingga akhir 2013):

$ 20.833

Wajib pajak menggantikan atap

Atap ditempatkan dalam layanan

11/1/2014

Biaya atap baru:

$ 12.000

Langkah 1: Ukur Biaya Properti Penggantian

Ini adalah $ 12.000 untuk atap baru, dalam contoh di atas. Darimana angka ini berasal? Klien memberi saya semua bukti pembayaran dan faktur untuk tukang atap. Kami menambahkan biaya. (Sekarang, tentu saja, biaya jarang menambah hingga angka bulat, seperti dua belas ribu di atas. Saya menjaga contoh saya mudah dipahami.)

Langkah 2: Ukur Biaya Historis dari Properti Asli

Untuk memisahkan biaya asli dari atap (atau komponen lain dari bangunan yang kami ingin membuat disposisi parsial), IRS mengatakan kita dapat menggunakan "metode masuk akal" untuk menentukan biaya asli selama metode adalah " diterapkan secara konsisten ke semua bagian dari aset yang sama" (Peraturan Treasury 1.168 (i) -8 (f) (3)).

Jadi, apa metode yang masuk akal?

  1. Hanya untuk restorasi , gunakan metode diskon Indeks Harga Produser.
  2. Alokasikan biaya aset asli berdasarkan rasio biaya penggantian disposisi sebagian dengan biaya penggantian seluruh aset.
  3. Studi segregasi biaya.
  4. Catatan Wajib Pajak.

"Biasanya paling umum kita melihat metode rollback Indeks Harga Produser," kata Phil Zaman , akuntan publik bersertifikat yang mengarahkan program pembelajaran di CBIZ & Mayer Hoffman McCann PC

Metode diskon Harga Indeks Produser bekerja "hanya untuk restorasi," Zaman memperingatkan. Kami "tidak bisa menggunakannya untuk perbaikan / perbaikan atau adaptasi."

"Diskon itu seperti menambah bunga, tetapi sebaliknya," Zaman menjelaskan. Dia juga mengatakan bahwa metode diskon adalah metode "paling obyektif dari sanksi resmi" yang diuraikan dalam Peraturan Menteri Keuangan bagian 1.168 (i) -8.

Metode kedua, kata Zaman, adalah untuk mengambil biaya penggantian komponen dan membagi dengan biaya penggantian untuk seluruh aset. Ini menghasilkan rasio yang kemudian dikalikan dengan biaya asli dari seluruh aset.

Metode ketiga adalah menyewa tenaga profesional untuk melakukan studi pemisahan biaya, yang wajib dilakukan oleh pembayar pajak kapan saja, "kata Zaman.

Akhirnya, pembayar pajak yang benar-benar membangun aset dapat menggunakan catatan mereka sendiri untuk menentukan biaya setiap komponen.

Langkah 2A: Menemukan Tingkat Diskonto Menggunakan Indeks Harga Produsen

Pertama, kita dapat menggunakan Indeks Harga Produsen untuk Barang Jadi atau penerusnya, Indeks Harga Produsen untuk Permintaan Akhir .

Salin data PPI yang relevan dan tempelkan ke spreadsheet.

Untuk referensi, berikut adalah dua kumpulan data yang perlu kita kerjakan untuk contoh kita.

Tabel 1. Indeks Harga Produsen - Permintaan Final Komoditas (WPUFD4)

Tahun

Jan

Feb

Merusak

April

Mungkin

Juni

Jul

Agustus

Sep

Okt

Nov

Des

2011

103.4

104.2

105.2

105,9

106,1

106

106,3

106,4

106,6

106,3

106,4

106

2012

106,6

107,1

107,7

108

107,8

107,4

107,4

107,7

108.2

108,3

108.2

108

2013

108,3

108,8

109,1

109

108,8

109.2

109,5

109,5

109.4

109,7

109.4

109,3

2014

109,7

110,1

110,8

111

111,1

111.2

111.6

111.6

111,1

111.4

110,9 (P)

110,5 (P)

Tabel 2. Indeks Harga Produsen - Barang Jadi Komoditas (WPUSOP3000)

Tahun

Jan

Feb

Merusak

April

Mungkin

Juni

Jul

Agustus

Sep

Okt

Nov

Des

2011

184.4

186,6

189,1

191,4

192,5

191,4

192.2

191,7

192,6

191.8

191,7

191,1

2012

192

192,9

194.4

194,9

193,7

192.8

193.2

195,4

196,7

196,3

194,5

193,7

2013

194.8

196,3

196,6

195,9

196,8

197.2

197.2

197.9

197,3

196,9

196

196,5

2014

198

198,8

200,3

202

201.8

202,8

202.9

202.4

201,7

200,3

198,1 (P)

195,6 (P)

Catatan Kaki: Jika Anda melihat (R) di sebelah indeks, itu berarti nomor telah Direvisi. (P) berarti Pendahuluan. "Semua indeks dapat direvisi empat bulan setelah publikasi asli," kata BLS.

Sekarang kita akan menemukan tingkat diskonto.

Rumah sewa ini awalnya dioperasikan pada tanggal 1 September 2011. Kami menyorot dalam huruf tebal (di atas) indeks untuk tanggal tersebut.

Atap ditempatkan dalam layanan pada tanggal 1 November 2014. Demikian juga, kami menyorot dalam huruf tebal indeks untuk tanggal tersebut.

Inilah bagian matematika. Kami menemukan perubahan persentase antara dua indeks. Mari kita mulai dengan Permintaan Final PPI-Komoditas (Tabel 1). Perhitungannya seperti ini:

Indeks pada tanggal ditempatkan-dalam-layanan untuk pemulihan

110,9

November 2014

Indeks pada tanggal ditempatkan-dalam-layanan untuk komponen asli

106,6

September 2011

Persentase perubahan antara dua indeks

0,040337711

= (110,9-106,6) /106.6

Nyatakan ini sebagai persentase.

4,0338%

Mari kita lakukan hal yang sama, kali ini untuk Barang-barang Jadi Komoditas-PPI (Tabel 2).

Indeks pada tanggal ditempatkan-dalam-layanan untuk pemulihan

198,1

November 2014

Indeks pada tanggal ditempatkan-dalam-layanan untuk komponen asli

192,6

September 2011

Persentase perubahan antara dua indeks

0,028556594

= (198,1-192,6) /192,6

Nyatakan ini sebagai persentase.

2,85566%

Kami sekarang telah menemukan dua tingkat diskon yang berbeda (R FD dan R FG ). Karena IRS memungkinkan kami untuk menggunakan metode apa pun yang masuk akal, saya perlu mencari tahu metode mana yang paling masuk akal untuk klien saya. (Kami akan melakukannya pada langkah 4, di bawah ini.) Setelah kami memutuskan indeks mana yang akan digunakan, kami akan membuat catatan itu di file permanen klien sehingga kami akan ingat untuk menggunakan metode yang sama ini ketika melakukan lebih lanjut sebagian disposisi di properti sewaan yang sama ini.

Kami sekarang selesai dengan langkah 2A.

Langkah 2B: Menggunakan Tingkat Perubahan, Diskon Biaya Hari Ini Kembali ke Biaya Historisnya

Ada dua cara matematis yang setara untuk menghitung diskon.

  1. Bagilah biaya penggantian sebesar 1 + R; atau
  2. Gandakan biaya penggantian oleh PPI untuk bulan awalnya ditempatkan dalam layanan dan membagi oleh PPI untuk bulan itu diganti.

Keduanya harus menghasilkan jawaban yang sama. Untuk keringkasan, saya hanya akan menunjukkan metode pertama saja.

Biaya penggantian (RC) = $ 12.000

Tingkat perubahan (R) adalah R FD = 4,03% atau R FG = 2,86%

Jika R = R FD = 4,03%

Jika R = R FG = 2,86%

RC / (1 + R)

12.000 / (1 + 4,03%)

12.000 / (1 + 2,86%)

12.000 / (104,03%)

12.000 / (102,86%)

11.535.1341

11666.3426

Biaya historis dari atap asli adalah

$ 11.535

$ 11,666

Jadi apa yang kita katakan disini? Dari seluruh biaya bangunan (awalnya 250.000), $ 11.535 atau $ 11.666 yang dialokasikan ke atap asli. Kami mendasarkan ini pada mengambil biaya aktual untuk mengganti atap ($ 12.000), dan mengurangi biaya ini kembali menggunakan salah satu dari dua ukuran Indeks Harga Produsen. Metode mana yang lebih baik untuk klien kami? Kami akan mencari tahu di langkah 4.

Langkah 3: Pisahkan Basis dan Depresiasi

Sasaran di sini adalah untuk memisahkan aset asli dan penyusutannya menjadi dua aset. Dengan begitu kita bisa membuang satu dan menyimpan yang lain.

Saya akan menunjukkan hasil pertama, dan kemudian kami akan membahas cara melakukannya.

Pisahkan Basis dan Depresiasi jika Kami Menggunakan R FD = 4,03%

Aset

Dasar tidak disesuaikan

Depresiasi sebelumnya (hingga akhir 2013)

Bangunan asli

250.000

20,833

Setelah pemisahan:

Bangunan (kurang atap lama)

238,465

19.872

Atap lama

11,535

961

Atap baru

12.000

n / a

Pisahkan Basis dan Depresiasi jika Kami Menggunakan R FG = 2,86%

Aset

Dasar tidak disesuaikan

Depresiasi sebelumnya (hingga akhir 2013)

Bangunan asli

250.000

20,833

Setelah pemisahan:

Bangunan (kurang atap lama)

238.334

19.861

Atap lama

11,666

972

Atap baru

12.000

n / a

Perhatikan: dasar dan angka depresiasi untuk bangunan (kurang atap tua) ditambah atap lama menambahkan angka untuk bangunan aslinya. (Artinya, 238.465 + 11.535 = 250.000 untuk dasar; dan sama 19.872 + 961 = 20.833 untuk depresiasi sebelumnya, dalam bagan menggunakan R FD di atas.) Kami belum kehilangan basis atau depresiasi apa pun. Kami baru saja membagi jumlah asli menjadi dua aset terpisah.

Mengapa depresiasi sebelumnya sampai akhir 2013? Karena perangkat lunak pajak kami akan menghitung penyusutan untuk 2014 setelah kami memasukkan aset dengan benar.

Bagaimana cara mendapatkan angka-angka ini? Baris pertama, terkait dengan bangunan asli, yang berasal dari perangkat lunak pajak kami atau dari jadwal depresiasi klien dalam pengembalian mereka untuk tahun lalu.

Sosok dasar untuk atap tua: kita perlu matematika di atas. Perhatikan angka 11.535 untuk atap tua. Ini adalah R FD dari atas. Kami juga bisa menggunakan R FG .

Angka dasar untuk membangun atap kurang: kami mengambil dasar asli dan mengurangkan atap lama.

Angka depresiasi untuk membangun atap yang lebih tua dan untuk atap tua: ada dua metode untuk mengetahui hal ini. Ada metode William. Dan ada metode Phil Zaman. Metode William berjalan seperti ini:

Dan metode Zaman? Hitung penyusutan untuk membangun atap yang lebih tua dan untuk atap tua.

Saya menghitungnya dengan dua cara. Dengan menggunakan metode saya, saya mendapat $ 961,23 dari depresiasi yang dikaitkan dengan atap lama. Dengan menggunakan metode Zaman, saya mendapat $ 961,24 dari depresiasi yang dikaitkan dengan atap lama. Jadi, setelah pembulatan, keduanya menghasilkan jawaban yang sama: $ 961. Sementara metode saya bekerja dengan baik karena kita dapat melakukan matematika dalam spreadsheet, saya pikir metode Zaman secara teknis adalah cara yang akurat untuk melakukan ini.

Langkah 4: Hitung Gain atau Rugi pada Disposisi Parsial

Berikut hasilnya, lalu kami akan menggali detailnya.

Jika R = R FD = 11,535

Hasil kotor

-0-

(bahan dihapus)

Dasar biaya komponen

11,535

Lebih sedikit depresiasi sebelumnya

(961)

Lebih sedikit depresiasi saat ini

-0-

Mari asumsikan nol untuk saat ini

Dasar yang disesuaikan

10,574

Keuntungan atau kerugian

(10,574)

Jika R = R FG = 11,666

Hasil kotor

-0-

(bahan dihapus)

Dasar biaya komponen

11,666

Lebih sedikit depresiasi sebelumnya

(972)

Lebih sedikit depresiasi saat ini

-0-

Mari asumsikan nol untuk saat ini

Dasar yang disesuaikan

10,694

Keuntungan atau kerugian

(10,694)

Catatan: Saya mengabaikan depresiasi untuk tahun berjalan. Mengapa? Untuk tujuan kami saat ini, kami perlu mencari tahu metode diskon mana yang akan berfungsi lebih baik untuk klien kami. Dan ini bisa kita lakukan dalam program spreadsheet. Ketika melakukan perhitungan untung / rugi yang sebenarnya, perangkat lunak pajak kami akan menghitung penyusutan tahun ini dan menempatkannya di tempat yang tepat.

Lihatlah dua hasil. Bergantung pada metode mana yang kami pilih untuk tingkat diskonto (R), kami memiliki kerugian baik sebesar $ 10,574 (menggunakan indeks Permintaan Final) atau sebesar $ 10,694 (menggunakan indeks Barang Jadi). Mana yang lebih baik untuk klien khusus ini? Hilangnya $ 10,694.

Saya membuat catatan di file klien bahwa kami memilih untuk menggunakan PPI-Commodities Finished Goods untuk menghitung disposisi parsial pada properti sewaan ini. Dan sekarang saya mentransfer perhitungan yang sesuai (menggunakan R FG ) ke perangkat lunak pajak.

Sekarang, mari pikirkan apa yang terjadi. Indeks Barang Jadi menghasilkan hasil yang lebih baik untuk klien khusus ini. Apakah ada cara saya bisa mempercepat proses pengambilan keputusan sehingga saya tidak perlu melakukan banyak perhitungan? Saya melihat bahwa (R FD ) adalah 4,03% dan (R FG ) adalah 2,86%, selama jangka waktu yang relevan dalam contoh ini. Indeks barang jadi, yang memiliki tingkat perubahan yang lebih rendah, menghasilkan basis historis yang lebih besar dan kerugian yang lebih besar. Saya berhipotesis bahwa tingkat perubahan mana yang lebih rendah akan menghasilkan basis historis yang lebih besar, dan dengan demikian kerugian yang lebih besar. Saya akan terus menjalankan perhitungan kedua cara sampai saya mengetahui apakah ini adalah pernyataan yang benar atau tidak.

Mari Kita Taruh Ini Sama Sekali

Klien kami mengganti atap di properti sewaannya. Harganya $ 12.000 untuk dipasang di atap baru itu. Kami menghitung bahwa biaya atap lama adalah $ 11.666 dengan mendiskontokan biaya penggantian oleh Indeks Harga Produsen. Dalam skenario ini, PPI untuk Barang Jadi berhasil menjadi tingkat diskonto yang paling menguntungkan. Dengan menggunakan biaya historis, kami memisahkan dasar dan penyusutan yang terkait dengan atap lama dari gedung. Kami menyimpan sisa bangunan pada buku-buku dan depresiasi seperti biasa. Kami membuang atap lama, menghasilkan kerugian $ 10.694. Kami menambahkan atap baru ke bagian aset tetap dari perangkat lunak pajak kami dan mulai menurunkan harganya.

Bagaimana ini bekerja untuk klien kami? Tidak hanya klien kami yang kehilangan $ 10,694 ke halaman satu dari Formulir 1040, tetapi ini juga mengurangi penghasilannya untuk pembatasan kerugian aktivitas pasif, yang pada gilirannya meningkatkan seberapa banyak kerugian pasif dipotong tahun ini. Peningkatan kehilangan aktivitas pasif ini semakin mengurangi penghasilannya. Untuk klien dalam kelompok pajak 28%, kita mungkin mengharapkan penghematan pajak dari disposisi sebagian menjadi 10.694 x 28% = $ 2.994. Tetapi karena kita menurunkan penghasilan yang cukup untuk mengambil lebih banyak kerugian aktivitas pasif, penghematan pajak yang sebenarnya adalah sekitar $ 4.000.

Jadi jika Anda berpikir, anak laki-laki, ini pasti banyak matematika. Mungkin menaruh uang ekstra di kantong klien Anda akan memotivasi Anda untuk menyalakan spreadsheet dan mengunyah beberapa angka.

Bacaan Lebih Lanjut tentang Topik Pengurangan Pemotongan, Pembuangan Sebagian, dan "Regs Perbaikan" baru: