Meningkatkan cara investor dapat menyelaraskan nilai-nilai mereka dengan investasi mereka
Investasi dampak - investasi yang selaras dengan nilai-nilai Anda - sering dianggap sebagai lingkup orang yang sangat kaya. Itu tidak perlu terjadi. Jika Anda memiliki investasi, uang itu memiliki dampak. Pertanyaannya, apakah itu dampak positif atau negatif? Apa yang kamu lakukan dengan uang? Apakah investasi Anda selaras dengan nilai-nilai Anda atau bekerja melawannya?
Anda tidak perlu berada di antara elit kaya untuk secara sadar menggunakan uang Anda untuk mendapatkan laba finansial dan pengembalian sosial atau lingkungan yang positif.
Di tingkat pendapatan, investor semakin tertarik pada dampak sosial dan lingkungan dari keputusan keuangan mereka.
Aset investasi yang bertanggung jawab secara sosial di AS telah tumbuh 76 persen selama dua tahun terakhir, merupakan sektor $ 6.57 triliun pada awal tahun 2014, menurut US SIF foundation. Laporan SIF melihat semua yang jatuh di bawah "investasi yang berkelanjutan, bertanggung jawab dan berdampak" - kategori yang sekarang mewakili satu dari setiap enam dolar di bawah manajemen profesional di AS.
Milenium dan wanita sangat cenderung terhadap investasi dampak.
45 persen dari milenium kaya ingin menggunakan kekayaan mereka untuk membantu orang lain dan hampir setengah dari investor Gen X dan Gen Y "sangat mungkin" atau "mungkin" untuk melakukan investasi tanggung jawab sosial.
Pax World Investments menerbitkan sebuah studi yang menunjukkan bahwa selama 40 tahun terakhir, partisipasi perempuan dalam ekonomi dunia telah menghasilkan lebih dari $ 3,5 triliun.
Pada 2030, diproyeksikan bahwa perempuan akan memegang dua pertiga dari kekayaan Amerika. Ini menjadi pertanda baik untuk investasi dampak karena 53 persen wanita kaya tertarik pada investasi yang bertanggung jawab terhadap lingkungan dibandingkan dengan hanya 33% pria, 47 persen ingin berinvestasi dalam investasi yang bertanggung jawab secara sosial, juga dibandingkan dengan 33% pria.
Ketika para wanita dan kaum milenium mengendalikan lebih banyak kekayaan, permintaan untuk investasi dampak akan tumbuh. Sementara pilihan berkembang, banyak investasi masih tersedia hanya untuk orang kaya dan sebagian besar profil investor dampak adalah individu, institusi, atau yayasan kaya.
Di mana ini meninggalkan Anda jika Anda tidak memiliki begitu banyak jutaan tersedot yang tidak Anda perlukan
mendapatkan keuntungan finansial atau tidak memiliki akses ke investasi minimum tinggi? Pikirkan investasi Anda sepanjang kontinum.
Continuum of Values-Based Investing
- Do No Harm. Pertimbangkan: apakah Anda memiliki uang di perusahaan dengan praktik bisnis yang tidak Anda setujui? Keluarkan investasi yang melakukan hal-hal yang tidak Anda setujui. Beberapa layar negatif yang paling populer adalah tembakau atau judi dan, yang paling baru, bahan bakar fosil.
- Lakukan dengan Baik. Layar dalam investasi yang melakukan hal-hal baik. Ini mungkin termasuk praktik lingkungan yang baik, atau keragaman yang kuat dalam suatu organisasi. Anda mungkin mempertimbangkan untuk berinvestasi dalam Korporasi B - yang semuanya memenuhi standar kinerja sosial dan lingkungan yang komprehensif.
- Sejajarkan dengan nilai-nilai pribadi Anda. Pada tingkat ini, investasi menjadi lebih pribadi dengan nilai-nilai Anda sendiri dan mungkin jauh lebih halus daripada "kebaikan" yang luas yang tercantum di atas. Semakin Anda dapat menemukan reksadana tematik dan investasi swasta (meskipun sebagian besar investasi swasta memiliki minimum yang lebih tinggi). Anda dapat menjelajahi berbagai manajer investasi dampak dengan ImpactAssets50.
Rekening Bank: Beberapa bank baru seperti New Resource Bank, Beneficial State Bank, dan First Green Bank dirancang untuk menarik pelanggan yang bertanggung jawab secara sosial. Khususnya dengan munculnya perbankan online, kedekatan dan jumlah lokasi fisik mungkin bukan faktor pendorong ketika mempertimbangkan bank mana yang akan digunakan.
Reksa Dana : Banyak reksadana memiliki fokus khusus atau kebijakan penyaringan untuk investasi. Beberapa keluarga dana yang menawarkan opsi untuk investasi berbasis nilai adalah Calvert, PAX, Parnassus, dan Domini. SIF AS adalah sumber daya yang bagus untuk mempelajari lebih lanjut tentang dampak atau reksadana yang bertanggung jawab secara sosial.
401k Plan: Social K adalah platform 401k dengan pilihan investasi berdampak. Dan Anda dapat meminta majikan Anda untuk memasukkan lebih banyak pilihan investasi yang bertanggung jawab secara sosial di 401k Anda sendiri. Penasihat Kekayaan RLP adalah perusahaan terkemuka di bidang penyediaan dukungan fidusia 401k yang baik untuk perusahaan yang mempekerjakan (dan di mana Cary Krosinsky yang mengurasi halaman ini untuk About.com telah menjadi penasihat).
Catatan Investasi Masyarakat: Kelompok-kelompok seperti Calvert dan yayasan masyarakat lokal menawarkan catatan investasi dengan berbagai titik masuk dan peluang untuk berpartisipasi dalam portofolio yang dikelola secara profesional yang berfokus pada penciptaan lapangan kerja, pembangunan perumahan yang terjangkau, melindungi lingkungan, dan menciptakan dampak sosial lainnya.
Investasi Dampak Tematik - Sampai saat ini, minimum yang tinggi ($ 250K atau $ 500K) dan persyaratan akreditasi membuat investasi swasta berdampak tinggi hanya cocok untuk investor kaya atau institusional. Itu berubah. Sekuritas swasta dan publik dengan minimum yang lebih rendah dapat membawa Anda lebih dekat ke tema spesifik yang mungkin penting bagi Anda. Akun keuangan mikro yang segera akan diluncurkan dan catatan utang swasta pertanian berkelanjutan adalah salah satu contoh peluang yang muncul yang dirancang untuk memperluas akses ke investasi dampak
Dampak Investasi adalah lensa lain untuk investasi penyaringan - ini bisa menjadi layar yang sangat terang atau lensa yang sangat spesifik. Pikirkan tentang investasi dampak sebagai cara untuk melengkapi sasaran investasi Anda secara keseluruhan — seperti cakrawala waktu dan alokasi aset — bukan menggantikannya.
Penasihat keuangan dapat menjadi sumber daya; beberapa membangun praktik di sekitar investasi berbasis nilai. Semua harus mempertimbangkan tujuan dan preferensi investasi Anda.
Langkah yang paling penting adalah mulai mencari tahu bagaimana uang Anda diinvestasikan dan apa yang dilakukan uang Anda di dunia. Di mana Anda ingin, Anda dapat mengambil langkah-langkah menuju keselarasan lebih dengan uang Anda. Karena investasi dampak bergerak ke arus utama, ada peluang baru dan muncul untuk menggunakan sumber daya Anda sendiri untuk menciptakan perubahan sosial dan lingkungan yang positif, sambil menghasilkan laba finansial.