Nilai-Nilai Berbasis Mutual Funds Thriving
Ini sebagian besar mengambil bentuk menghindari apa yang disebut saham-saham dosa, sementara sebaliknya berinvestasi di pasar secara keseluruhan, mengambil contoh perusahaan yang terlibat dalam sektor-sektor seperti alkohol, perjudian atau pornografi. Sejumlah organisasi melakukan cukup baik dalam melayani pasar ini, dan berikut adalah 5 pemain utama:
1) Ave Maria Mutual Funds - dikelola oleh Penasihat Investasi Schwartz Plymouth, Michigan, memiliki lebih dari $ 1,7 Miliar dalam aset di publik mereka menghadapi reksa dana di antara hampir $ 2 Miliar dalam aset yang dikelola dalam apa yang perusahaan sebut "Keluarga Terbesar dari Agama Katolik" Dana. " Perusahaan "menyaring investasinya terlebih dahulu pada kriteria keuangan, kemudian menghilangkan perusahaan yang terlibat dalam praktik aborsi atau yang kebijakannya dinilai sebagai anti-keluarga. Apa yang merupakan praktik anti-keluarga didasarkan pada penilaian moral yang dibuat oleh Dewan Penasihat Katolik perusahaan. " Kriteria sempit ini secara historis merupakan cakupan penuh dari penapisan yang dilakukan kelompok ini, dibandingkan dengan beberapa masalah yang lebih umum yang dihadapi investor yang bertanggung jawab secara sosial di seluruh faktor lingkungan dan sosial.
Sekitar setengah dari aset reksa dana mereka berada di dalam Dana Dividen Ave Maria Rising yang merupakan dana bintang 4 per Morningstar.
Sejak awal, dana naik rata-rata 9,68% dibandingkan S & P 500 8,28%, hasil bagus untuk investor yang terlibat. Cukup jelas cara yang aman untuk mencoba mencocokkan nilai-nilai Anda dengan uang Anda, dalam hal ini orang-orang Katolik Roma
2) Dana Azzad - didirikan pada tahun 1997, Azzad juga berusaha untuk berinvestasi terhadap kriteria etika agama, dalam kasus Keuangan Islam mereka atau apa yang telah mereka ambil untuk memanggil Investasi Halal, atau bentuk investasi berbasis Syariah.
Seperti yang ditulis tentang baru-baru ini untuk Journal of Environmental Investing, Keuangan Islam memiliki akarnya dalam nilai bersama, tetapi sering dipraktekkan sebagai bentuk skrining negatif.
Versi Azzad melibatkan tujuh langkah dalam pendekatan "Halal" mereka, termasuk menyaring perusahaan yang terlibat dengan alkohol, tembakau atau babi. Seperti yang kita pelajari dalam buku 2011 Evolutions in Sustainable Investing, salah satu reksadana Investasi Berkelanjutan terkemuka di Inggris, Dana Ekologi Jupiter, lama telah memiliki salah satu kepemilikan terbesarnya di produsen daging babi organik Cranswick plc, dan tetap menjadi dana ketiga holding terbesar untuk tanggal ini. Ini hanya untuk mengatakan bahwa ketika Anda mengupas lapisan bawang pada strategi investasi berkelanjutan, seperti yang kita lihat dalam 15 studi kasus yang kami lakukan untuk buku Evolutions, bahwa pendekatan yang dihasilkan dapat sangat berbeda, terutama jika Anda melihat skrining ketat dari beberapa sektor versus mengatakan fokus pada perubahan iklim atau hak asasi manusia. Anda berakhir dengan hasil yang sangat berbeda juga jadi kuncinya adalah mengawasi kinerja dalam kombinasi dengan nilai-nilai atau strategi yang benar-benar ingin diterapkan pada investasi Anda.
Azzad memiliki $ 387 Juta di bawah manajemen paling baru per SEC.
Menariknya, baru-baru ini bergabung dengan ICCR, sebuah koalisi investor religius dengan sekitar $ 2 Triliun dalam aset yang terlibat dengan perusahaan pada isu-isu tanggung jawab sosial, menunjukkan bahwa Azzad menjangkau seluruh agama. ICCR adalah kelompok penting yang sebagian besar melahirkan gagasan untuk melibatkan perusahaan baik melalui dialog langsung dan resolusi pemegang saham untuk mencari perubahan pada isu-isu dari gaji eksekutif ke kondisi pabrik di Bangladesh dan jauh di luar. Rekam jumlah resolusi pemegang saham sedang berlangsung tahun ini, dan Anda dapat melihat lebih banyak tentang kegiatan mereka di sini dalam hal ini.
3) Everence Praxis - Bahkan lebih besar di ruang ini daripada Ave Maria di atas adalah Everence Asset Management, bahkan jika jalur Praxis Mutual Fund mereka tidak begitu besar.
Everence telah melihat aset mereka tumbuh dari $ 2,1 Miliar pada tahun 2012 menjadi lebih dari $ 2,5 Miliar pada tahun 2014 untuk yang tidak buruk di semua kenaikan sekitar 20%.
Everence mengawasi nilai-nilai religius terbesar yang berfokus pada Reksa Dana AS yang ditampilkan dalam daftar reksadana yang bertanggung jawab secara sosial dari anggota SIF AS, yang menjadi Penghasilan Menengah Praxis, yang mengelola $ 424 Juta dengan fokus pada pendapatan tetap. Lebih lanjut tentang kebiasaan skrining mereka dapat ditemukan di sini. Seperti Azzad di atas, kinerja sejak awal setelah biaya sedikit di bawah patokan, tetapi intinya adalah untuk mencocokkan nilai dengan uang dan tidak menyerah terlalu banyak pada kinerja.
4) Rencana Timotius - kemudian kami datang ke Timotius, yang menyebut diri mereka praktisi "Investasi yang Bertanggung Jawab secara Alkitabiah." Dana tersebut bertujuan untuk membangun layar moral sambil bertujuan untuk melestarikan modal melalui pencocokan atau mengalahkan tolok ukur dan seperti yang telah kita lihat melalui penelitian kami, penapisan negatif paling baik memenuhi kinerja pasar, sehingga ada risiko downside terbatas dan juga, kemungkinan kecilnya peluang untuk signifikan outperformance tersedia melalui pendekatan semacam itu. Dana ini adalah investor baru-baru ini di upaya Indianapolis 500 Jonathan Byrd pada tahun 2015, sebuah pilihan menarik mungkin. Setiap investor yang fokus pada isu-isu lingkungan dan / atau perubahan iklim tidak akan menemukan banyak kaitannya dengan pendekatan dana yang tercantum dalam artikel ini, sehingga akan menarik untuk melihat bagaimana dana ini bereaksi terhadap ensiklik Paus Fransiskus mengenai perubahan iklim.
5) Manajemen Investasi Wespath - yang terakhir tetapi tidak kalah pentingnya adalah pengelolaan uang United Methodist Church seperti yang dilakukan oleh Wespath of Illinois. Dengan lebih dari $ 21 Miliar dalam aset, Wespath boleh dibilang merupakan kumpulan uang terbesar di AS yang dikelola untuk tanggung jawab sosial di luar dana pensiun NY dan California yang besar, menjadikannya badan yang penting untuk ditonton.
Mereka mencari "solusi investasi kompetitif yang selaras dengan nilai-nilai gereja." Pendekatan mereka melibatkan mencari "biaya yang lebih rendah, transparansi yang lebih besar dan fokus terkonsentrasi, terkoordinasi pada manajemen investasi, melalui penerapan prinsip-prinsip dasar dari Prinsip Sosial mereka." Begitulah visi John Wesley yang diadakan, kembali pada tahun 1700-an, bahwa praktik bisnis "tidak boleh menyebabkan kerusakan pada sesamamu".
Orang dapat melihat dengan cepat bahwa ada pilihan bagi investor yang ingin mencocokkan nilai-nilai pribadi atau agama mereka dengan uang mereka. Akan sangat menarik untuk menyaksikan dan melihat bagaimana daerah ini berkembang hingga tahun 2015 ketika Paus Francis mengumpulkan seruannya untuk bertindak mengenai iklim.
Para manajer dana di atas menunjukkan bahwa ada penurunan terbatas pada pendekatan yang telah mereka ambil sejauh ini, dan manajer lain seperti Dana dan Horizon juga muncul dengan pendekatan serupa. Cara mencocokkan kepedulian perubahan iklim bagi pengikut Paus Fransiskus dan dolar investasi mereka akan sangat menarik.