Harapkan koreksi pasar saham setiap 8 - 12 bulan.
Frekuensi Koreksi Pasar
Koreksi pasar saham terjadi, rata-rata, setiap 8 hingga 12 bulan dan, rata-rata, berlangsung sekitar 54 hari.
Menurut Fidelity (per Mei 2010) Sejak 1926, ada 20 koreksi pasar saham selama pasar bullish, yang berarti 20 kali pasar menurun 10% tetapi tidak jatuh ke dalam wilayah pasar beruang.
Cara Mengatasi Koreksi Pasar Saham
Pertama, tahan dorongan untuk "mengatur waktu pasar." Meskipun mungkin untuk membuat beberapa perdagangan uang jangka pendek naik turunnya pasar, strategi seperti perdagangan ayunan jarang bekerja untuk membangun kekayaan jangka panjang.
Kebanyakan orang kehilangan uang dengan mencoba memindahkan uang mereka untuk ikut serta dalam up dan menghindari downs. Ini adalah perilaku terdokumentasi yang dipelajari oleh para akademisi di seluruh dunia. Bidang studi disebut keuangan perilaku.
Data menunjukkan bahwa tidak hanya kebanyakan orang tidak memiliki disiplin untuk tetap berpegang pada pedoman investasi pemenang dalam memperbaiki pasar, mereka cenderung bertransaksi pada saat yang salah sehingga menyebabkan kerugian yang lebih besar.
Sebagai perencana keuangan profesional, tugas kita adalah membangun portofolio berdasarkan sains vs bias perilaku.
Ketika kami membangun portofolio, kami berharap bahwa satu dari setiap 4 kuartal kalender akan memiliki pengembalian negatif. Kami mengendalikan besarnya imbal balik negatif dengan memilih campuran investasi yang memiliki potensi lebih baik untuk potensi kenaikan yang lebih rendah untuk pengembalian yang tinggi, dan juga risiko yang lebih kecil — disebut diversifikasi .
Jika Anda akan berinvestasi di pasar, yang terbaik adalah memahami bahwa koreksi pasar saham akan terjadi, dan yang terbaik adalah mengendarainya. Tahan dorongan untuk berdagang dan untung dari mereka. Ikuti klise lama Wall Street — jangan pernah menangkap pisau yang jatuh.
Contoh: 2018
Dalam 5 tahun terakhir memasuki 2018, Dow Jones Industrial Average hampir dua kali lipat tanpa ada kemunduran yang berarti. Untuk setiap tahun itu, sejumlah besar analis menyerukan koreksi atau bahkan resesi. Prediksi ini telah menyebabkan investor untuk keluar dari pasar terlalu dini dan kehilangan keuntungan yang mengesankan yang dapat mereka lihat jika mereka tidak mencoba memprediksi dengan tak terelakkan akan datang. Ini benar untuk investor individu maupun profesional.
Cara Mengontrol Besarnya Koreksi Pasar yang Anda Alami
Anda dapat mengendalikan besarnya koreksi pasar yang mungkin Anda alami dengan memilih dengan cermat campuran investasi yang Anda miliki.
Pertama , pahami tingkat risiko investasi yang terkait dengan investasi. Misalnya, dalam investasi dengan apa yang saya sebut risiko Level 5 (risiko tinggi) ada potensi Anda akan kehilangan semua uang Anda. Dengan risiko Level 4, Anda mungkin mengalami penurunan 30-50 persen, tetapi Anda tidak akan kehilangan semuanya.
Itu perbedaan besar dalam risiko.
Anda dapat melihat serangkaian grafik yang menggambarkan jumlah risiko dalam berbagai jenis investasi di Apakah Pengambilan Risiko Investasi Memberikan Pengembalian yang Lebih Tinggi .
Kedua , pahami cara menggabungkan berbagai jenis investasi ini untuk mengurangi risiko pada portofolio Anda secara keseluruhan. Ini adalah proses yang disebut alokasi aset.
Penting untuk mengurangi eksposur Anda terhadap koreksi pasar yang signifikan saat Anda mendekati masa pensiun. Dan sekali pensiun, Anda perlu menyusun investasi Anda sehingga ketika koreksi pasar terjadi, Anda tidak dipaksa untuk menjual investasi terkait pasar. Sebaliknya, Anda menggunakan bagian portofolio Anda yang lebih aman untuk mendukung kebutuhan pengeluaran selama waktu-waktu ini.
Ketiga , pahamilah hubungan risk-return investasi. Potensi untuk hasil yang lebih tinggi selalu datang dengan risiko tambahan.
Semakin tinggi dan cepat harga pasar saham naik, semakin kecil potensi untuk pengembalian tinggi di masa depan. Hanya setelah koreksi pasar saham, atau pasar beruang, potensi pengembalian yang tinggi di masa depan di pasar lebih besar.
Pada 2017, cryptocurrency menjadi menggila. Itu memiliki kembalinya lebih dari 1.000 persen pada tahun dan investor ritel bergegas untuk masuk sementara pedagang profesional menjauh. Mengapa? Karena para profesional tahu bahwa ketika sesuatu naik sebanyak itu, akhirnya akan mengalami koreksi yang parah.
Hal terakhir yang perlu diketahui — jika Anda tidak ingin potensi untuk mengalami koreksi pasar, mungkin yang terbaik adalah menghindari investasi di pasar bersama-sama. Sebaliknya, tetap dengan investasi yang aman. Tetapi investasi yang aman memiliki apa yang kita sebut biaya peluang — Anda kehilangan kesempatan untuk mengatur diri sendiri demi kehidupan masa depan yang Anda bayangkan untuk diri Anda sendiri dan keluarga Anda. Kuncinya adalah untuk mencapai keseimbangan yang baik.