Cari Tahu Jika Dana Campuran Adalah Pilihan Investasi Yang Baik untuk Anda
Bagaimana Mengidentifikasi Jenis Dana Blend
Reksa dana saham diklasifikasikan berdasarkan gaya investasi mereka, yang berarti pertumbuhan atau nilai, tetapi mereka juga diklasifikasikan berdasarkan kapitalisasi pasar mereka, juga dikenal sebagai "kapitalisasi pasar", yang merupakan ukuran bisnis atau perusahaan yang sama dengan harga saham dikali jumlah saham beredar.
Reksadana umumnya dikategorikan sebagai topi besar, topi tengah, atau topi kecil.
Berikutnya adalah pendata pertumbuhan, nilai atau campuran. Sebagai contoh, dana campuran besar akan menjadi salah satu yang terutama berinvestasi dalam campuran pertumbuhan dan nilai saham yang besar dengan kapitalisasi (atau hanya "saham berkapitalisasi besar").
Seringkali dana indeks terbesar, seperti Vanguard 500 Index (VFINX) atau Fidelity Spartan 500 Index (FUSEX), dikategorikan sebagai dana campuran karena, secara alami mereka adalah campuran dari pertumbuhan saham dan nilai saham.
Perbedaan Antara Blend Funds, Dana Hibrida, dan Dana Seimbang
Meskipun dana campuran memiliki campuran gaya investasi yang berbeda, mereka tidak sama dengan dana seimbang atau dana hibrida .
Dana yang seimbang dan dana hibrida adalah sama karena mereka adalah dana alokasi aset, yang berarti alokasi aset tetap relatif tetap dan melayani tujuan yang dinyatakan atau gaya investasi. Sebagai contoh, dana seimbang yang konservatif mungkin berinvestasi dalam kombinasi yang konservatif dari aset investasi yang mendasarinya, seperti 40% saham, 50% obligasi dan 10% pasar uang.
Namun dana campuran biasanya berinvestasi hanya dalam satu kelas aset, yaitu saham (juga disebut "ekuitas"). Sekali lagi, saham dalam reksa dana campuran akan mencakup pertumbuhan dan nilai saham.
Sementara dana seimbang dapat berisi pertumbuhan dan nilai saham, mereka juga akan memiliki setidaknya beberapa obligasi dan / atau uang tunai.
Haruskah Anda Berinvestasi dalam Blend Funds?
Memadukan dana mungkin bukan pilihan terbaik untuk semua orang tetapi mereka sering ideal untuk investor jangka panjang karena diversifikasi yang melekat.
Investor yang harus menghindari investasi dalam reksa dana campuran adalah mereka yang konservatif (mereka lebih suka risiko pasar relatif yang lebih rendah) atau mereka yang akan berinvestasi untuk jangka waktu singkat, seperti kurang dari tiga tahun. Alasannya di sini adalah bahwa dana campuran biasanya 100% saham. Dan sebagai pilihan investasi yang berdiri sendiri, dana campuran bukanlah ide yang baik bagi investor dengan toleransi rendah untuk risiko atau waktu investasi pendek.
Namun, dana campuran, terutama dana indeks, dapat menjadi pilihan investasi yang baik untuk pemula dengan tujuan jangka panjang dan toleransi relatif tinggi terhadap risiko. Blend fund juga merupakan pilihan yang baik untuk digunakan sebagai holding inti dari mana untuk membangun beragam reksa dana reksa dana, yang mungkin termasuk beberapa jenis dana lainnya.
Penafian: Informasi di situs ini disediakan untuk tujuan diskusi saja, dan tidak boleh disalahartikan sebagai nasihat pajak atau saran investasi. Dalam situasi apa pun, informasi ini tidak mewakili rekomendasi untuk membeli atau menjual sekuritas.