Cara Menentukan apakah Keluarga Anda Dapat Menangani Penetapan Percaya Diri Anda yang Dapat dibatalkan
Banyak orang percaya bahwa jika mereka memiliki kepercayaan hidup yang dapat dibatalkan , maka proses penyelesaian urusan terakhir mereka akan menjadi sederhana dan tidak akan memerlukan bantuan dari seorang pengacara real estat dan kepercayaan. Menurut pengalaman saya, ini hanya berlaku untuk sejumlah kepercayaan terbatas. Di sini Anda akan menemukan daftar hal-hal yang perlu dipertimbangkan ketika menentukan apakah Anda perlu menyewa pengacara untuk membantu Anda menyelesaikan kepercayaan hidup seseorang yang dapat dicabut.
01 Apakah Kepercayaan yang Dapat Diberhentikan Penuh Didanai Sepenuhnya?
02 Apakah Pembuat Perwalian Menikah?
Jika kepercayaan hidup Anda yang dapat dicabut seseorang mengandung perencanaan perwalian AB atau ABC , maka ketika pasangan pertama meninggal, wali pengganti dan pasangan yang masih hidup harus bertemu dengan perkebunan dan percaya pengacara untuk memastikan bahwa trust A, B, dan / atau C adalah didanai dengan benar dan setiap pengembalian pajak properti yang diperlukan di tingkat federal dan / atau negara bagian disiapkan dan diajukan.
(Catatan: Bahkan jika tidak ada pajak yang akan jatuh tempo, pengembalian mungkin perlu dipersiapkan dan diajukan pula untuk membuat pemilihan pajak tertentu.) Kemudian, ketika pasangan yang masih hidup kemudian meninggal, pengganti wali amanat harus bertemu dengan perusahaan dan percaya pengacara untuk mengungkap kepercayaan A, B, dan / atau C serta menyelesaikan urusan terakhir pasangan hidup dan kepercayaan hidup yang dapat dibatalkan.
03 Akankah Penerima Manfaat Menerima Warisan Mereka Secara Langsung atau dalam Kepercayaan?
Jika penerima akan menerima warisan mereka secara langsung dan tidak ada masalah spesifik lainnya yang perlu ditangani oleh perkebunan dan pengacara kepercayaan, seperti membayar pajak properti, mendapatkan pelepasan pajak, berurusan dengan utang Perwaliaman, atau memutuskan apa yang harus dilakukan dengan rekening pensiun, maka pengganti wali dan penerima manfaat dapat bekerja sama untuk menyelesaikan kepercayaan tanpa bantuan pengacara.
Namun, jika satu atau lebih dari penerima akan menerima warisan mereka dalam kepercayaan, maka penerus wali akan perlu bekerja dengan perkebunan dan kepercayaan pengacara untuk memastikan bahwa setiap penerima manfaat kepercayaan didanai dengan baik serta untuk membahas pengembalian pajak penghasilan kepercayaan dan bagaimana setiap kepercayaan harus ditangani setiap hari.
04 Apakah Estate Akan Berutang Pajak Federal atau Pajak Properti Negara atau Warisan Pajak?
Jika Trustmaker tinggal di, dan / atau memiliki real estat di, salah satu dari beberapa yurisdiksi yang mengumpulkan pajak negara bagian atau di salah satu dari tujuh negara bagian yang mengumpulkan pajak warisan negara, maka sebelum aset trust dapat didistribusikan kepada penerus penerima wali amanat harus bekerja dengan perusahaan dan pengacara kepercayaan untuk memastikan bahwa semua warisan yang diperlukan dan / atau pengembalian pajak warisan diajukan dan semua pajak dibayar.
Jika tidak, jika penerus wali membuat distribusi ke penerima sebelum pajak dibayar penuh, maka penerus wali dapat terjebak dengan membayar pajak dari aset pribadinya sendiri.
05 Apakah Trustmaker Memiliki Bisnis?
Jika Trustmaker memiliki bisnis dan membuat rencana keluar untuk apa yang terjadi pada bisnis setelah Trustmaker meninggal, maka pengganti wali akan perlu bekerja dengan real estate dan percaya pengacara untuk melaksanakan rencana keluar. Jika di sisi lain Trustmaker memiliki bisnis tetapi tidak membuat rencana keluar, maka pewaris pengganti harus bertemu dengan seorang pengacara real estat dan kepercayaan untuk berurusan dengan aspek hukum melanjutkan, menjual, atau menutup bisnis Trustmaker .
06 Apakah Penerima Manfaat Akan Bertarung?
Bahkan sebuah kepercayaan hidup yang dapat direncanakan dan didanai sepenuhnya yang dapat didanai tidak dapat mengatasi perselisihan keluarga yang mendalam. Jika penerima manfaat dari kepercayaan hidup yang dapat dibatalkan tidak setuju dengan bagaimana penerus wali menangani distribusi aset trust, maka penerus wali akan perlu menyewa sebuah perkebunan dan percaya pengacara untuk membantu menyelesaikan sengketa penerima manfaat. Selain itu, para penerima manfaat yang dipercaya mungkin perlu menyewa pengacara mereka sendiri untuk memastikan bahwa kepentingan mereka dalam administrasi kepercayaan diwakili dan dilindungi dengan baik.
07 Apakah Kepercayaan Dinamakan sebagai Penerima Dana Pensiun?
Jika satu atau lebih trust untuk kepentingan pasangan yang masih hidup atau penerima manfaat dari Trustmaker dinamakan sebagai penerima manfaat utama dari akun pensiun, seperti IRA atau 401 (k) dari Trustmaker, maka penerus wali amanat akan memerlukan bantuan dari sebuah perkebunan dan pengacara kepercayaan untuk memastikan bahwa aset yang dipegang oleh IRA atau 401 (k) ditangani dengan benar sehubungan dengan pendanaan mereka ke kepercayaan yang berlaku (s) dan bagaimana menangani distribusi minimum yang diperlukan dan meminimalkan pajak real dan konsekuensi pajak penghasilan .
08 Apakah Individu Disebut sebagai Penerima Dana Pensiun?
Bahkan jika suatu kepercayaan tidak disebutkan sebagai penerima manfaat utama dari akun IRA atau 401 (k), penerima manfaat mungkin masih memerlukan bantuan dari seorang ahli perkebunan dan kepercayaan untuk memastikan bahwa aset pensiun ditangani dengan benar sehubungan dengan distribusi minimum yang diperlukan. dan konsekuensi pajak penghasilan dan pajak.
Apa yang harus anda lakukan? Jangan terlena untuk berpikir bahwa kepercayaan hidup seseorang yang dapat dicabut hanya akan memakan waktu beberapa hari atau minggu untuk diselesaikan setelah kekasih Anda meninggal. Mudah-mudahan, orang yang Anda cintai telah melakukan segalanya dalam kekuasaannya untuk memastikan bahwa kepercayaan mereka akan berfungsi dengan baik setelah kematian mereka sehingga kepercayaan dapat diselesaikan dengan relatif mudah dan di luar tontonan publik dan pengawasan pengadilan pengesahan hakim.