Perubahan Kecil vs. Perubahan Besar
Memahami Dasar-dasar Kepercayaan Hidup yang Dapat Dibebaskan
Sebelum membahas kapan Amandemen Kepercayaan atau Amandemen dan Penyataan Ulang penuh diperlukan, Anda harus memahami apa itu Revocable Living Trust .
Trust Living Revocable adalah kontrak hukum antara Trustmaker and Trustee yang dapat diubah kapan saja dan membutuhkan Wali Amanat untuk mengawasi pengelolaan properti yang ditransfer ke dalam kepercayaan oleh Trustmaker untuk kepentingan Penerima Manfaat dari trust.
Kunci dari Revocable Living Trust adalah fakta bahwa itu dapat dibatalkan - yang berarti bahwa kapan saja ketika Trustmaker masih hidup dan kompeten, Trustmaker dapat mengubah, memodifikasi, memperbarui, atau sepenuhnya mencabut ketentuan perjanjian kepercayaan. Karena ini kasusnya, nama dokumen hukum yang diperlukan untuk mengubah, memodifikasi, atau memperbarui perjanjian kepercayaan disebut Amendemen Kepercayaan , dan dokumen hukum yang diperlukan untuk mencabut perjanjian kepercayaan disebut Pencabutan Kepercayaan.
Bandingkan Amandemen Kepercayaan dengan Amandemen Kepercayaan dan Pernyataan Kembali , yang merupakan jenis amandemen kepercayaan yang sepenuhnya menggantikan ketentuan perjanjian trust asli.
Nama dan tanggal dari kepercayaan Anda akan tetap sama (untuk lebih lanjut tentang ini, lihat di bawah), tetapi masing-masing dan setiap ketentuan perjanjian asli akan diganti dengan ketentuan penyajian kembali.
Kapan Amandemen Kepercayaan vs. Penyetelan Ulang Diperlukan?
Meskipun sebenarnya tidak ada aturan tertulis mengenai kapan Amandemen dan bukannya Amandemen dan Penyataan Ulang penuh diperlukan, aturan umumnya adalah bahwa jika perubahan yang ingin dilakukan oleh Wali adalah minimal - menambahkan atau menghapus wasiat tertentu, mengubah siapa yang akan berfungsi sebagai Penerus Wali Amanat, memperbarui nama hukum penerima atau penerus Wali Amano karena perkawinan atau perceraian - maka Amendemen Kepercayaan sederhana akan mencakup jenis-jenis perubahan ini.
Di sisi lain, jika perubahan yang ingin dilakukan oleh Pembuat Kepercayaan adalah signifikan - menambahkan pasangan baru sebagai penerima manfaat, benar-benar memotong penerima, mengubah dari distribusi ke anggota keluarga ke distribusi ke amal atau sebaliknya - kemudian Amandemen lengkap dan Pernyataan ulang harus dipertimbangkan.
Bagaimana jika Anda telah membuat serangkaian tiga atau empat Amendemen Kepercayaan sederhana selama 10-15 tahun terakhir dan Anda ingin membuat perubahan lain? Kemudian pertimbangkan untuk mengkonsolidasikan semua perubahan Anda menjadi Amandemen dan Pernyataan Kembali yang lengkap - ini akan terbukti bermanfaat bagi Wali Amanat Anda yang akan memiliki satu dokumen untuk diikuti dan bukannya menggabungkan ketentuan dari empat atau lima dokumen terpisah.
The Legalities
Jika Anda mempertimbangkan untuk membuat perubahan pada Revocable Living Trust Anda, jangan hanya menandai perjanjian kepercayaan Anda dan tempelkan kembali di laci. Mengapa? Karena Amandemen Kepercayaan harus ditandatangani dengan formalitas yang sama seperti perjanjian kepercayaan asli, sehingga perubahan tulisan tangan Anda akan, tergantung pada undang-undang negara yang berlaku, baik membatalkan perjanjian kepercayaan atau diabaikan. Sebagai gantinya, mintalah pengacara perencanaan perkebunan Anda untuk menyiapkan Amendemen Kepercayaan bagi Anda sehingga itu akan sah secara hukum dan mengikat semua penerima manfaat Anda.
Akankah Nama Kepercayaan Anda Berubah jika Anda Mengganti atau Mengembalikannya?
Jawabannya adalah Tidak - hal yang baik tentang melakukan Amandemen Kepercayaan atau Amandemen dan Pernyataan Kembali adalah bahwa nama dan tanggal asli dari Trust Living Revocable Anda akan tetap sama. Dengan begitu, semua kerja keras yang Anda lakukan untuk mendanai Revocable Living Trust Anda di bawah nama dan tanggal kepercayaan asli tidak perlu dibatalkan.