Jika Anda bekerja dengan penasihat keuangan , ia harus dapat menjelaskan secara singkat informasi pajak untuk Anda, tetapi masih merupakan tanggung jawab Anda untuk memiliki dokumen yang benar dan untuk mendidik diri sendiri tentang pajak terutang.
Jika Anda menggunakan situs pialang online, maka Anda harus menyimpan semua tanda terima untuk pembelian dan penjualan saham. Ingat, selalu lebih baik untuk bersiap datang musim pajak .
Di bawah ini, apa yang perlu Anda ketahui tentang bagaimana menjual saham dapat memengaruhi tagihan pajak Anda.
Capital mendapatkan pajak
Ketika Anda menjual saham Anda, Anda dikenakan pajak atas laba yang Anda hasilkan. Jadi, Anda mengurangi apa yang awalnya Anda beli saham dari berapa banyak Anda menjualnya. Itu adalah capital gain Anda . (Perlu dicatat: Keuntungan modal tidak hanya berlaku untuk saham. Anda juga dapat memperoleh keuntungan modal pada real estat, seni, kartu bisbol, dll.)
Jika Anda memperoleh keuntungan modal positif, maka Anda akan bertanggung jawab untuk membayar pajak pada nomor tersebut. Beginilah cara menghitung pajak: Jika Anda memiliki saham kurang dari setahun sebelum Anda menjualnya, itu dianggap sebagai capital gain jangka pendek dan Anda akan dikenakan pajak dengan tarif yang sama dengan penghasilan Anda. Jadi, tarif pajak ini tergantung pada daftar penghasilan Anda dan tarif pajak yang sesuai.
Jika Anda memiliki saham selama lebih dari satu tahun, itu dianggap sebagai keuntungan modal jangka panjang, dan Anda dikenakan pajak pada tingkat yang lebih rendah, tergantung pada kelompok penghasilan Anda. Mereka yang membayar 10% dan 15% 0%; mereka yang 25% sampai 35% membayar 15%; dan mereka yang termasuk dalam kelompok pajak 39,6% membayar 20% pajak capital gain. Mereka di 10% dan 15% pajak kurung membayar 0% dalam pajak keuntungan modal jangka panjang; mereka dalam 25% hingga 35% kurung pajak membayar 15%; dan mereka yang termasuk dalam golongan pajak 39,6% teratas membayar 20%.
Juga perlu diingat bahwa bahkan jika Anda tidak menjual saham apa pun tahun ini, jika Anda memperoleh bunga atau dividen pada saham, obligasi, reksa dana, atau dana indeks , Anda akan bertanggung jawab untuk membayar pajak atas penghasilan tersebut.
Melaporkan Kerugian Modal
Jika jumlahnya negatif, berarti Anda melaporkan kerugian modal. Anda dapat mengklaim kerugian modal atas pajak Anda untuk mengompensasi penghasilan kena pajak Anda untuk tahun itu. Anda juga dapat menggunakan kerugian modal untuk membantu mengimbangi keuntungan modal jangka pendek yang Anda miliki untuk tahun itu, kemudian keuntungan modal jangka panjang . Anda bahkan dapat membawanya ke tahun-tahun berikutnya. Namun, pastikan untuk berkonsultasi dengan akuntan tentang cara terbaik mengklaim kerugian modal, karena ini bisa menjadi proses yang sangat membingungkan.
Kadang-kadang, adalah bijaksana untuk secara sengaja mengambil kerugian modal pada investasi untuk membantu mengimbangi keuntungan modal yang besar selama tahun yang sama.
Menunggu Setahun untuk Menjual Saham Menurunkan Tanggung Jawab Pajak Anda
Jika Anda mencoba untuk menurunkan jumlah pajak yang Anda bayarkan untuk investasi Anda, sebaiknya menunggu setahun sebelum menjual saham, karena keuntungan modal jangka panjang dikenakan pajak dengan tarif yang lebih rendah. Ini dapat menurunkan kewajiban pajak Anda sementara memungkinkan Anda memperoleh keuntungan dari saham Anda.
Ketika Anda menjual saham Anda, penting untuk menyisihkan uang tambahan yang Anda perlukan untuk menutupi tagihan pajak Anda .
Anda cukup menyisihkan jumlah yang ditentukan oleh tarif pajak Anda. Jika sudah kurang dari setahun, Anda harus menyisihkan persentase bahwa Anda dikenakan pajak berdasarkan pada kelompok pajak Anda. Penting untuk diingat bahwa kurung pajak Anda mungkin naik berdasarkan pendapatan pasar saham Anda, jadi ingatlah ini.
Simpan Catatan yang Berhati-hati dari Pembelian Saham Anda
Itu selalu penting untuk menyimpan catatan pembelian saham Anda sehingga Anda dapat mengklaimnya dengan benar di pajak Anda. Simpan salinan pembelian asli, serta harga jual masing-masing saham Anda. Akuntan Anda dapat membantu Anda menentukan cara mengajukan kerugian dan keuntungan dengan cara sebaik mungkin.
Cari Bantuan Profesional
Jika Anda khawatir tentang situasi pajak Anda dan berapa banyak Anda akan berhutang pada April mendatang, maka Anda mungkin ingin mempertimbangkan untuk menyewa seorang akuntan.
Seorang akuntan tidak hanya dapat membantu Anda menentukan cara terbaik untuk menurunkan tagihan pajak Anda, tetapi juga dapat membantu Anda mengetahui berapa tagihan pajak yang Anda harapkan , sehingga Anda dapat merencanakan lebih baik secara finansial.
Diperbarui oleh Rachel Morgan Cautero .