Namun, penting untuk memastikan layanan investasi bank Anda tepat untuk Anda.
Apa Keuntungan Bekerja dengan Bank Saya?
Orang akan memilih untuk menggunakan bank mereka karena mereka merasa penasihat keuangan lebih dapat dipercaya atau karena menyederhanakan proses mencari penasihat keuangan . Penting untuk mempertimbangkan cara penasihat keuangan dibayar. Seseorang yang dibayar sepenuhnya atas komisi mungkin lebih cenderung menyarankan produk yang tidak langsung jatuh sejalan dengan tingkat kenyamanan investasi Anda.
Penasihat keuangan yang bekerja untuk bank kemungkinan akan dapat menawarkan beragam investasi serta opsi asuransi jiwa kepada Anda. Biaya broker harus sebanding dengan penasihat keuangan lain yang bekerja khusus untuk rumah pialang atau secara mandiri. Hal ini dapat meyakinkan untuk memiliki perusahaan dan nama yang dapat diandalkan ketika Anda berpikir tentang berinvestasi.
Akan sangat menyenangkan untuk terus bekerja dengan bisnis di mana Anda sudah memiliki akun yang ditetapkan. Anda harus mencari tahu apa yang terjadi jika Anda perlu mengubah bank karena Anda pindah atau karena alasan yang sama. Anda mungkin ingin dapat meninggalkan investasi Anda di bank bahkan jika Anda tidak memiliki akun dengan mereka.
- Pertimbangkan produk dan layanan yang ditawarkan melalui bank Anda.
- Beberapa penasihat keuangan akan menawarkan lebih dari sekadar layanan investasi dan juga dapat membantu dengan asuransi jiwa dan kebutuhan perencanaan bisnis. Tentukan apa yang Anda inginkan dan butuhkan dan kemudian cari kecocokan yang baik.
- Wawancarai penasihat yang akan Anda ajak kerja untuk melihat apakah Anda cocok.
- Lihatlah biaya yang dibebankan bank berdasarkan perdagangan, rapat, dan layanan.
Bagaimana Saya Menemukan Penasihat Keuangan?
Ketika Anda mencari penasihat keuangan, Anda perlu mempertimbangkan semua opsi Anda dan bukan hanya memilih salah satu yang paling nyaman. Tanya sekitar; jangan takut untuk meminta referensi dari klien lain, ini akan memberi tahu Anda bahwa penasihat keuangan itu kompeten dan dapat diandalkan. Anda juga harus mewawancarai beberapa dan memastikan bahwa penasihat keuangan Anda dapat menjelaskan opsi investasi kepada Anda dan kemudian akan membiarkan Anda membuat pilihan.
Penasihat keuangan yang baik akan mendengarkan tujuan Anda, dan memahami jumlah risiko yang Anda bersedia ambil dan kemudian dapat menemukan produk yang sesuai dengan tujuan tersebut . Dia harus dapat membantu Anda membuat rencana keuangan . Selain itu, ia harus dapat menjelaskan risiko dan manfaat dari setiap opsi investasi dan menjelaskan cara Anda harus menyebarkan investasi Anda atas beberapa opsi dan dalam kategori risiko yang berbeda untuk melindungi diri Anda sendiri.
Jika dia tidak bisa melakukan ini maka Anda harus mencari penasihat keuangan baru.
- Luangkan waktu untuk mewawancarai beberapa penasihat yang berbeda sebelum Anda membuat pilihan akhir Anda.
- Mintalah referensi dari orang yang Anda percayai.
- Tanyakan kepada penasihat apakah mereka memiliki klien yang mau berbicara dengan Anda tentang dia.
- Pastikan Anda memahami bagaimana hubungan akan bekerja dan seberapa sering Anda akan bertemu untuk meninjau portofolio Anda dan bagaimana rekomendasi untuk membeli investasi baru akan ditangani.
Apakah Uang Saya Dilindungi?
Akhirnya, penting untuk menyadari bahwa jika Anda memilih untuk pergi dengan penasihat keuangan melalui bank Anda bahwa FDIC tidak mengasuransikan dana yang ada dalam akun investasi. Ini adalah kesalahpahaman umum, tetapi dana Anda tidak lebih aman berinvestasi melalui departemen pialang bank Anda daripada mereka menggunakan firma broker online.
Itulah mengapa Anda harus mempertimbangkan semua opsi seperti biaya, dan kompatibilitas sebelum membuat pilihan.
Meskipun ada risiko terlibat dalam investasi, ini adalah salah satu cara terbaik yang dapat Anda mulai untuk membangun kekayaan. Ketika Anda berinvestasi, penting untuk diingat bahwa pasar bisa naik dan turun. Uang itu diperoleh yang terbaik dengan melewati masa-masa suram dan meninggalkan uang Anda di pasar. Penasihat keuangan dapat membantu Anda memahami pasar. Ini dapat membantu Anda tetap tenang ketika pasar turun dan membantu Anda membuat keputusan keuangan yang lebih baik.
Kecuali Anda telah mempelajari pasar saham secara serius, mendapatkan bantuan dari seorang profesional adalah salah satu cara terbaik untuk mulai menginvestasikan uang. Ada kelas yang dapat Anda ambil dan cara belajar tentang investasi dan penting untuk mendidik diri Anda sebanyak mungkin dalam menginvestasikan uang Anda. Anda mungkin ingin memulai dengan menggunakan perencana keuangan atau penasihat investasi dan kemudian mulai membuat investasi sendiri setelah Anda memahami pasar lebih banyak.
- Luangkan waktu untuk mempelajari pasar melalui membaca tentang itu atau dengan mengambil kelas.
- Pahamilah bahwa pasar akan berfluktuasi dan cobalah untuk tidak panik jika ada yang drop down.
- Bicarakan dengan penasihat Anda tentang seberapa agresif Anda ingin bersama investasi Anda dan berapa jumlah yang ingin Anda investasikan dalam dana yang lebih konservatif.
- Ingat bahwa strategi investasi Anda akan berubah seiring bertambahnya usia.