Buku Baru Menawarkan Pandangan Menarik dari Penasihat / Hubungan Klien
Buku-buku tentang perencanaan keuangan sangat bervariasi dalam bagaimana mereka ditulis. Nasihatnya biasanya cukup standar, jarang yang diterbitkan buku menawarkan saran yang sangat buruk. Bagi saya, buku nasihat keuangan yang baik biasanya tergantung pada pendekatan. Apakah itu menarik, menarik, pemikiran? Apakah saya menyukai suara penulis dan ingin terus mendengar lebih banyak darinya? Meskipun ini tentang keuangan, apakah itu juga bacaan yang bagus?
Dalam kasus buku Wealth Management Unwrapped: Unwrap Apa yang Harus Anda Ketahui dan Nikmati Presentasinya oleh Charlotte B. Beyer, jawabannya adalah ya, ya dan ya. Buku ini menawarkan cara yang benar-benar unik untuk bekerja dengan penasihat profesional atau manajer kekayaan. Ada banyak bagan dan grafik untuk membantu Anda berpikir, dan banyak nasihat untuk mencegah Anda membuat kesalahan paling umum.
Pendekatan baru dimulai dengan judul bab, yang mencakup hal-hal seperti "Jika Anda Tidak Tahu Kemana Anda Pergi, Setiap Investasi Akan Mendapatkan Anda di Sana," "Jika Anda Tidak Tahu Siapa Pengisap Apakah di Meja Ruang Konferensi , Ini Mungkin Anda !, "dan" Transparansi, atau Bagaimana Saya Belajar Menyukai Konflik Kepentingan. "
Kemudian ada percakapan dan sentimen kehidupan nyata yang penulis ikatkan ke dalam buku, mulai dari Bab 1: "Siapa yang Bertanggung Jawab atas Kekayaan Saya?" Dia termasuk percakapan yang didengar bertahun-tahun lalu di forum investasi online.
Orang pertama bertanya apakah ada yang pernah mendengar tentang Bernie Madoff. Orang kedua mengatakan bahwa mereka mencintainya, keuntungannya fantastis dan mereka bahagia. Orang ketiga menimpali untuk mengatakan bahwa sementara pengembaliannya terlihat bagus, perusahaannya tidak merasa nyaman dengan keberhasilan dan harus lulus. Orang ketiga itu adalah Beyer sendiri, dan investor pertama menghubungi bertahun-tahun kemudian untuk berterima kasih atas peringatannya.
Ini adalah kisah yang bagus untuk mengilustrasikan poinnya jika kedengarannya terlalu bagus untuk menjadi kenyataan, mungkin memang begitu.
Ada lembar kerja dan latihan yang termasuk dalam buku yang harus diselesaikan oleh pembaca dan dibawa ke penasihat keuangan. (Pembaca yang menikmati infografis akan mendapatkan beberapa ilustrasi Beyer.) Satu latihan melibatkan lima Pz: orang, filsafat, proses, kinerja, dan " phees ." Tugas Anda adalah menuliskan persentase kepentingan untuk masing-masing. Ini dapat memberi Anda rasa dalam jenis profesional yang Anda sukai. Anda mengungkap lebih banyak tentang diri Anda sebagai klien penasehat.
Beyer menguraikan apa artinya menilai kinerja investasi. Ada kembali, tetapi Anda juga harus mempertimbangkan inflasi, biaya penasihat, reksadana atau biaya investasi , dan sebagainya. (Seperti yang dia masukkan dalam buku: Pengembalian dikurangi inflasi dikurangi biaya = kurang dari yang Anda inginkan.) Dia menyarankan Anda membuat penasihat Anda melakukan matematika ini dengan mereka sebelum mendaftar sebagai klien. Apa perkiraan inflasi? Apa sebenarnya yang saya bayarkan kepada Anda? Bagaimana dengan investasi yang mendasarinya? Hanya melakukan latihan ini akan membantu Anda lebih baik mengenal penasihat Anda dan bagaimana dia menangani kabar baik dan juga buruk.
Tetapi jika itu tidak cukup, Beyer menyediakan dan lembar skor wawancara untuk digunakan ketika Anda wawancara.
Dia menjelaskan secara rinci jenis-jenis konflik kepentingan yang mungkin dihadapi investor dan apa artinya.
(Salah satu daging sapi yang saya punya di buku ini adalah bab tentang transparansi. Dia memperingatkan agar tidak mempercayai daftar pialang top atau penasihat keuangan karena Anda tidak tahu konflik kepentingan yang tersembunyi karena iklan dolar atau membayar untuk bermain. Saya biasanya setuju bahwa Anda tidak dapat mempercayai pihak ketiga tanpa melakukan penelitian lain. Namun, sebagai seorang jurnalis yang bekerja pada daftar penasihat terbaik , saya dapat mengatakan tidak ada konflik kepentingan yang terlibat dan kami bekerja untuk menyediakan daftar terbaik untuk pembaca. )
Tetapi buku ini mencakup banyak nasihat yang baik tentang cara menilai penasihat keuangan untuk diri Anda sendiri. Bagaimana mengetahui kapan harapan Anda tidak realistis ketika Anda tidak adil.
Ada seruan bahwa itu semua tentang apa yang investor tidak pernah katakan kepada penasihat dan penasihat apa yang tidak pernah katakan kepada investor, dan sentimen itu bermakna. Buku ini dapat membantu membuka jalur komunikasi antara penasehat dan klien mereka. Dan jika Anda tertarik dengan hubungan penasihat / klien baru, lima kiat terakhir dan lima perangkap berbahaya yang harus Anda baca sebelum menandatangani adalah sesuatu yang dapat Anda klip dan ambil bersama Anda di dompet Anda. Bahkan ada saran tentang bagaimana mengakhiri hubungan dengan seorang penasihat.
Jika Anda atau seorang teman sedang mempertimbangkan hubungan baru dengan seorang profesional keuangan - atau bahkan jika Anda hanya ingin tahu bagaimana rasanya bekerja dengan penasihat - Wealth Management Unwrapped adalah buku yang berguna untuk dimiliki.
Baca ulasan buku lainnya: Penasehat Keuangan yang Baik Akan Memberitahu Anda