Pertimbangan Penting yang Dapat Membuat atau Menghancurkan Kepercayaan Anda
Secara umum, ada tiga hal yang harus Anda pertimbangkan ketika mencoba untuk memilih wali amanat.
Apakah Orangnya Mampu, Berkualifikasi, dan Bersedia Melayani sebagai Wali Amanat?
Sungguh menakjubkan seberapa sering seseorang akan membentuk dana perwalian dan kemudian menamai teman dekat dengan peran wali amanat , tanpa pernah berhenti untuk bertanya apakah teman tersebut memiliki pengalaman yang diperlukan, dan bersedia untuk mengambil tanggung jawab dan potensi tanggung jawab hukum, dari mengawasi aset. Hanya karena Anda suka dan / atau mempercayai seseorang bukan berarti mereka harus menjadi wali amanat Anda, dan hanya karena seseorang yang cerdas dalam bisnis tidak berarti mereka bersedia menjadi wali amanat Anda. Jika kepercayaan Anda terdiri dari banyak investasi real estat, pertimbangkan seseorang yang memiliki pengalaman berinvestasi dalam real estat . Jika Anda berencana menyumbangkan saham minoritas di bank lokal, pertimbangkan untuk menunjuk bankir yang berpengalaman.
Aturan terbaik untuk diikuti: Jujurlah dalam penilaian Anda tentang keterampilan wali yang potensial, dan pertimbangkan perasaan mereka dengan menanyakannya terlebih dahulu jika mereka tertarik dengan tugas tersebut.
Akan Memberi Nama Orang Khusus Ini sebagai Wali Amanat Menyakiti Hubungan Keluarga atau Menyebabkan Masalah Menuruni Jalur?
Bayangkan Anda memiliki empat putra. Yang tertua berhasil, cerdas, dan mandiri secara finansial. Anda telah sukses sendiri dan berharap untuk meninggalkan properti senilai $ 1.000.000. Anda ingin semua uang dimasukkan ke dalam dana perwalian untuk anak-anak Anda yang membayar dividen 4% per tahun.
Itu akan memberikan masing-masing dari empat putra Anda $ 250.000 pada pokoknya, menghasilkan $ 10.000 dalam distribusi uang tunai setiap tahun. Anda menamai putra tertua Anda sebagai wali dan memberinya wewenang diskresi atas distribusi kepercayaan, hanya menyarankan tingkat pembayaran yang Anda anggap tepat, tetapi tidak mewajibkannya. Jika salah satu dari tiga adik laki-lakinya menjadi tidak bertanggung jawab secara finansial atau mengembangkan masalah narkoba, mereka akan menuntut uang dari saudara laki-laki tertua. Hubungannya akan tegang, mungkin sampai pada titik kebencian. Bahkan mereka yang tidak diganggu oleh pilihan-pilihan buruk mungkin akan membencinya. Sebagai pria dewasa, mereka harus meminta uang tunai yang dimaksudkan untuk keuntungan mereka, memberinya kekuatan atas hidup mereka. Pengaturan ini menambalkan benih-benih perselisihan keluarga. Itu tidak bisa berakhir dengan baik dalam sebagian besar keadaan karena sifat manusia.
Apakah Wali Amanat Menawarkan Kesinambungan dan Perlindungan Terhadap Penderitaan?
Apa yang terjadi jika Anda menunjuk wali amanat untuk dana perwalian dan kemudian dia meninggal? Karena alasan inilah banyak individu dan keluarga memilih wali lembaga, seperti departemen kepercayaan bank besar. Dengan begitu, tidak hanya ada pengawasan dan layanan yang bisa dibawa oleh lembaga keuangan tetapi juga kedamaian pikiran yang relatif.
Jika perwakilan yang ditunjuk bank meninggal atau tidak mampu, bank dapat menempatkan perwakilan lain di tempat dengan cepat. Seharusnya tidak ada sidang pengadilan yang panjang atau hambatan potensial. Sebagai bonus tambahan, menggunakan lembaga wali dapat membantu melindungi aset Anda dari penyimpangan . Skenario mungkin membantu Anda memahami alasannya:
Bayangkan Anda menggunakan teman sebagai wali, dan ia mengembangkan masalah judi , mencuri aset kepercayaan. Tentu dia akan masuk penjara, tetapi itu tidak bermanfaat bagi penerima manfaat Anda. Uangnya masih hilang. Namun, jika Anda telah menunjuk sebuah lembaga seperti Northern Trust, bank yang terkenal di Chicago yang menghitung kira-kira 1 dari 4 miliuner Amerika sebagai klien, bank tersebut memiliki prosedur audit internal dan perlindungan yang akan mencegah pencurian tersebut terjadi.
Selain itu, jika itu terjadi, Anda akan memiliki klaim terhadap bank (dan kantong dalam bank), menawarkan harapan pemulihan.
Salah satu cara untuk mendapatkan yang terbaik dari kedua dunia adalah menunjuk teman Anda dan bank sebagai rekan kerja, yang harus bekerja sama dalam keputusan besar. Dengan begitu, Anda tahu seseorang yang mencari tahu niat Anda, tetapi Anda memiliki perlindungan dan pengawasan dari lembaga keuangan utama untuk membuatnya tetap jujur (dan sebaliknya). Itu adalah solusi yang saya sukai dalam situasi seperti ini.