Dana Obligasi Terbaik dan Terburuk untuk 2018
Dana Obligasi Terbaik untuk Berinvestasi pada 2018
Sebelum memilih dana obligasi terbaik untuk dibeli selama jangka waktu tertentu, perlu diingat bahwa harga obligasi dan suku bunga memiliki hubungan terbalik, yang berarti bahwa harga obligasi umumnya naik ketika suku bunga jatuh dan harga obligasi umumnya jatuh ketika bunga tarif meningkat.
Karena lingkungan saat ini meningkat, banyak dana obligasi dapat melihat pengembalian negatif selama tahun depan.
Dengan itu, berikut adalah beberapa dana obligasi terbaik untuk dibeli pada tahun 2018:
- Total Dana Indeks Pasar Obligasi : Dana indeks telah mengungguli dana obligasi yang dikelola secara aktif dalam beberapa tahun terakhir karena manajer gagal memprediksi suku bunga secara akurat dan tindakan Federal Reserve. Oleh karena itu, dana obligasi yang dikelola secara pasif dapat menjadi taruhan terbaik Anda di tahun 2018. Indeks pasar obligasi total biasanya mengacu pada reksadana indeks atau Exchange Traded Funds (ETFs) yang berinvestasi dalam Indeks Gabungan Agregat Barclay , juga dikenal sebagai BarCap Aggregate, yang merupakan indeks obligasi luas yang mencakup sebagian besar obligasi AS yang diperdagangkan dan beberapa obligasi asing yang diperdagangkan di AS Investor dapat menangkap kinerja pasar obligasi secara keseluruhan dengan berinvestasi dalam reksadana indeks atau ETF yang berusaha untuk meniru kinerja Indeks. Contoh-contoh dana termasuk Indeks Obligasi IShares Barclays Capital Aggregate (AGG) dan Vanguard Total Bond Market Index Fund (VBMFX). Namun, perlu diingat bahwa dana indeks dikelola secara pasif, yang berarti manajer tidak dapat melakukan penyesuaian untuk menaikkan suku bunga. Oleh karena itu, beberapa dana indeks bisa kalah dengan dana yang dikelola secara aktif. Dengan kata lain, dana indeks adalah ide yang baik di lingkungan yang tidak dapat diprediksi, ketika manajer aktif cenderung membuat lebih banyak kesalahan.
- Dana Obligasi untuk Rising Interest Rates : Jika Anda yakin suku bunga dan inflasi akhirnya akan naik pada tahun 2015, ada beberapa jenis dana obligasi yang dapat mengurangi risiko suku bunga. Kenaikan suku bunga membuat harga obligasi turun tetapi semakin lama jatuh tempo, semakin jauh harga akan turun. Oleh karena itu, kebalikannya adalah benar: obligasi dengan jangka waktu yang lebih pendek akan lebih baik daripada obligasi dengan jatuh tempo yang lebih lama dalam lingkungan tingkat bunga yang meningkat karena harga mereka. Namun, perlu diingat bahwa "melakukan lebih baik" mungkin masih berarti penurunan harga, meskipun penurunannya umumnya kurang parah. Dana obligasi yang dapat bekerja dengan baik adalah Vanguard Indeks Obligasi Jangka Pendek (VBISX). Untuk meningkatkan inflasi, Anda dapat mempertimbangkan untuk menggunakan dana surat berharga yang dilindungi inflasi (TIPS) . Dana obligasi ini dapat berjalan dengan baik sebelum dan selama lingkungan inflasi, yang sering bertepatan dengan kenaikan suku bunga dan pertumbuhan ekonomi. Dana menonjol untuk TIPS adalah Vanguard Inflation Protected Securites Fund (VIPSX). Anda juga dapat mempertimbangkan dana obligasi tingkat mengambang , yang dapat menyesuaikan dengan kenaikan suku bunga dan berpotensi berkinerja lebih baik daripada indeks pasar obligasi yang luas.
Dana Obligasi Terburuk untuk Berinvestasi pada 2015
- Dana obligasi jangka panjang terutama berinvestasi dalam obligasi yang memiliki jatuh tempo lebih dari 10 tahun. Oleh karena itu, dana obligasi ini memiliki risiko suku bunga yang lebih besar. Ketika suku bunga diperkirakan turun, obligasi jangka panjang adalah taruhan terbaik investor untuk pengembalian relatif yang lebih tinggi dibandingkan dengan dana obligasi jangka pendek dan menengah. Kebalikannya adalah benar dalam meningkatnya lingkungan tingkat bunga (harga obligasi jangka panjang akan turun lebih cepat dibandingkan dengan jatuh tempo yang lebih pendek dan kemungkinan akan menyebabkan pengembalian negatif bagi investor dana obligasi jangka panjang).
- High Yield (Junk) Dana obligasi : Selain suku bunga, investor dan pasar modal juga mempengaruhi harga obligasi dan imbal hasil. Ketika ekonomi matang dan investor mulai menantikan resesi, mereka tidak bersedia membayar sebanyak harga untuk obligasi berisiko tinggi dan obligasi sampah memiliki risiko default yang lebih besar daripada obligasi kualitas kredit yang lebih tinggi seperti US Treasuries.
Penafian : Informasi di situs ini disediakan untuk keperluan diskusi saja, dan tidak boleh disalahartikan sebagai nasihat investasi. Dalam situasi apa pun, informasi ini tidak mewakili rekomendasi untuk membeli atau menjual sekuritas.