Wajib Pajak Orang Tua yang Lebih Tua Mungkin Memenuhi Syarat untuk Beberapa Perpisahan Pajak
Anda Mendapatkan Pengurangan Standar Lebih Besar
Anda tidak perlu membayar pajak atas sebagian besar penghasilan Anda ketika Anda bertambah tua karena IRS memungkinkan Anda untuk mengambil pengurangan standar tambahan jika Anda berusia 65 tahun atau lebih.
Jika Anda lajang atau file sebagai kepala rumah tangga, Anda dapat menambahkan tambahan $ 1,550 untuk pengurangan standar jika tidak Anda memenuhi syarat untuk tahun 2017. Jika Anda sudah menikah, Anda dapat menambahkan $ 1.250 untuk setiap pasangan yang berusia 65 tahun atau lebih tua.
Anda harus berusia 65 tahun pada hari terakhir tahun pajak, tetapi di sini ada tangkapan: IRS mengatakan bahwa Anda benar-benar berusia 65 tahun pada hari sebelum ulang tahun Anda. Oleh karena itu, jika Anda lahir pada tanggal 1 Januari, Anda memenuhi syarat pada 31 Desember — tepat pada saat yang tepat untuk mengklaim pengurangan ekstra untuk tahun pajak itu.
Pengurangan standar diklaim sebagai pengganti pengurutan deduksi Anda, tetapi Anda harus mengeluarkan banyak biaya yang memenuhi syarat untuk membuat pengurutan bernilai juga. Kebanyakan pembayar pajak lansia menemukan bahwa deduksi standar mereka ditambah pengurangan standar ekstra ini bekerja lebih dari biaya yang terperinci yang dapat mereka klaim, terutama jika hipotek telah dilunasi sehingga mereka tidak memiliki deduksi bunga lebih lama lagi.
Anda Memiliki Ambang Pengarsipan Lebih Tinggi
Ambang batas Anda bahkan karena harus mengajukan pengembalian pajak di tempat pertama juga lebih tinggi jika Anda berusia 65 tahun atau lebih tua. Dengan kata lain, Anda dapat menghasilkan lebih banyak uang sebelum Anda harus menggulung baju kaos Anda dan mulai angka-angka untuk IRS. Kebanyakan pembayar pajak tunggal harus mengajukan pengembalian pajak ketika penghasilan mereka mencapai $ 10.350 pada 2017 .
Tetapi jika Anda berusia 65 tahun atau lebih, Anda dapat memperoleh hingga $ 11.900 sebelum Anda harus memusatkan perhatian pada hal itu dengan Paman Sam.
Ini berlaku untuk semua status pengarsipan. Jika Anda menikah dan mengajukan secara bersama-sama dan Anda dan pasangan Anda berusia di bawah 65, Anda hanya dapat secara kolektif mendapatkan hingga $ 20.700 sebelum Anda harus mengajukan pengembalian. Tetapi jika salah satu dari Anda berusia 65 tahun atau lebih, Anda dapat bersama-sama menghasilkan hingga $ 21,950, dan jika Anda berdua 65 tahun atau lebih, Anda dapat menghasilkan hingga $ 23.200.
Anda Mungkin Tidak Harus Membayar Pajak atas Penghasilan Jaminan Sosial Anda
Jadi apa sebenarnya yang dihitung sebagai penghasilan kena pajak Anda? Penghasilan Jaminan Sosial Anda mungkin atau mungkin tidak termasuk. Begini cara kerjanya.
Tambahkan pendapatan Anda dari semua sumber, termasuk dana pensiun kena pajak selain Jaminan Sosial dan apa yang biasanya merupakan bunga bebas pajak. Sekarang tambahkan setengah dari yang Anda kumpulkan dalam Jaminan Sosial selama tahun pajak. Administrasi Jaminan Sosial akan mengirimi Anda Formulir SSA-1099 sekitar tahun pertama dari tahun baru, menunjukkan kepada Anda berapa tepatnya yang Anda terima.
Jika total penghasilan Anda yang lain dan separuh Jaminan Sosial Anda kurang dari $ 25.000 dan Anda lajang, kepala keluarga, atau janda atau duda yang memenuhi syarat, Anda tidak perlu memasukkan Jaminan Sosial Anda sebagai penghasilan kena pajak.
Jika Anda menikah dan mengajukan pengembalian bersama, batasnya naik menjadi $ 32.000.
Anda mungkin ingin mengajukan pengembalian bersama karena jika Anda mengajukan pengembalian yang terpisah, Anda harus membayar pajak sekurang-kurangnya sebagian dari penghasilan kena pajak Anda kecuali Anda tidak tinggal dengan pasangan Anda kapan saja selama tahun pajak. Dalam hal ini, ambang batas akan kembali ke $ 25.000. Tetapi, periksalah dengan ahli pajak untuk memastikan bahwa mengajukan pengembalian pernikahan gabungan merupakan kepentingan terbaik Anda secara keseluruhan mempertimbangkan keadaan pribadi Anda.
Jika Anda berada di luar batas pendapatan ini, hingga 85 persen dari apa yang Anda kumpulkan dalam Jaminan Sosial mungkin dikenakan pajak. IRS menawarkan alat interaktif untuk membantu Anda menentukan apakah ada Jaminan Sosial Anda dapat dikenakan pajak dan, jika demikian, berapa banyak.
Kredit Pajak untuk Lansia dan Penyandang Cacat
Salah satu potongan pajak paling signifikan yang tersedia bagi para manula dan pensiunan adalah kredit pajak untuk orang tua dan orang cacat.
Jika Anda berakhir karena IRS, kredit ini dapat menghapus sebagian, atau bahkan semua, kewajiban pajak Anda.
Anda harus berusia 65 tahun ke atas pada hari terakhir tahun pajak untuk memenuhi syarat. Aturan 1 Januari itu juga berlaku di sini — Anda dianggap berusia 65 tahun pada akhir tahun pajak jika Anda lahir pada hari pertama tahun berikutnya. Anda harus menjadi warga negara AS atau penduduk asing atau, jika Anda bukan penduduk, Anda dapat memenuhi syarat jika Anda menikah dengan warga negara AS atau penduduk asing. Jika Anda sudah menikah, Anda harus mengajukan pengembalian pernikahan bersama dengan pasangan Anda untuk mengklaim kredit kecuali Anda tidak tinggal dengan pasangan Anda sama sekali selama tahun pajak. Jika Anda memenuhi syarat untuk status pengajuan kepala rumah tangga, ini memungkinkan Anda untuk mengklaim kredit jika pasangan Anda tidak tinggal bersama Anda setelah 30 Juni, meskipun banyak aturan lain juga berlaku untuk mengklaim status ini.
Kualifikasi terakhir terkait dengan penghasilan Anda. Anda tidak akan berhak atas kredit ini jika Anda mendapatkan terlalu banyak:
- $ 17,500 atau lebih jika status pengarsipan Anda tunggal, kepala rumah tangga atau janda atau duda yang memenuhi syarat
- $ 20.000 atau lebih jika Anda menikah tetapi hanya satu dari Anda yang memenuhi syarat untuk mendapatkan kredit
- $ 25.000 atau lebih jika Anda mengajukan pengembalian menikah gabungan
- $ 12,500 atau lebih jika Anda mengajukan pengembalian menikah yang terpisah tetapi Anda hidup terpisah dari pasangan Anda sepanjang tahun
Angka-angka ini didasarkan pada penghasilan kotor Anda yang disesuaikan , bukan penghasilan total Anda. AGI Anda tiba setelah mengambil potongan tertentu pada halaman pertama pengembalian pajak Anda. Anda dapat menemukannya di Baris 38 Formulir 1040, atau baris 22 jika Anda mengajukan Formulir 1040A.
Batas juga berlaku untuk bagian manfaat Jaminan Sosial Anda, serta bagian yang tidak lunas dari setiap pensiun, tunjangan hari tua, atau pendapatan cacat yang mungkin Anda miliki:
- $ 5.000 atau lebih jika status pengarsipan Anda tunggal, kepala rumah tangga atau janda atau duda yang memenuhi syarat
- $ 5.000 atau lebih jika Anda sudah menikah tetapi hanya satu dari Anda yang dinyatakan memenuhi syarat untuk mendapatkan kredit
- $ 7,500 atau lebih jika Anda mengajukan pengembalian menikah gabungan
- $ 3,750 atau lebih jika Anda mengajukan pengembalian menikah yang terpisah tetapi Anda hidup terpisah dari pasangan Anda sepanjang tahun
Sayangnya, Anda tidak akan memenuhi syarat untuk kredit kecuali penghasilan Anda memenuhi kedua ambang ini. Jika Anda masuk dalam kategori baik, Anda kurang beruntung. Jika Anda memenuhi syarat, jumlah kredit berkisar dari $ 3,750 hingga $ 7,500 pada 2017. Anda dapat menghapus banyak dari tagihan pajak Anda, meskipun kredit tidak dapat dikembalikan sehingga IRS tidak akan mengirimi Anda cek untuk saldo yang tidak terpakai setelah Kewajiban pajak Anda untuk tahun itu dihilangkan.
Di sana Anda memilikinya. Penuaan datang dengan beberapa fasilitas pajak, jadi bersantailah dan nikmati sebagian uang yang tidak perlu Anda berikan kepada IRS.
CATATAN: Undang-undang perpajakan berubah secara berkala sehingga selalu berkonsultasi dengan profesional pajak untuk mendapatkan saran terbaru. Informasi ini tidak dimaksudkan sebagai nasihat pajak dan bukan merupakan pengganti nasihat pajak.