Pelatih Keuangan Dapat Membantu Anda Mendapatkan Rencana Pensiun di Jalur
Masalah yang terkait dengan utang adalah kendala utama dalam perjalanan tabungan pensiun. Menyimpan dalam rencana 401 (k) atau IRA dapat menjadi tantangan bagi orang yang hidup dari gaji ke gaji.
Akibatnya, mudah untuk mengasumsikan pensiun mungkin bukan pilihan jika Anda berjuang dengan arus kas dan masalah utang.
Kabar baiknya adalah bahwa pensiun dapat menjadi tujuan yang dapat dicapai jika Anda dapat mengambil beberapa langkah dasar untuk meningkatkan keuangan pribadi Anda. Salah satu cara untuk mengurangi stres keuangan dan mengendalikan masa depan keuangan Anda adalah dengan menciptakan dan mengikuti rencana kehidupan finansial. Rencana pengeluaran pribadi sering menjadi inti dari rencana keuangan ini. Sayangnya, kita tidak selalu membuat keputusan rasional dengan uang kita dan perilaku keuangan kita dipengaruhi oleh berbagai faktor seperti uang kita terkait pemikiran, keyakinan, dan bias kognitif.
Profesi perencanaan keuangan yang berkembang relatif muda dan memiliki posisi yang baik untuk membantu memindahkan jarum kesiapan pensiun ke arah yang lebih positif. Masalahnya adalah bahwa bagi kebanyakan orang Amerika dengan manajemen uang dan masalah utang, akses ke profesional perencanaan keuangan mungkin tidak tampak seperti opsi yang layak.
Itu karena proses perencanaan keuangan tradisional biasanya berfokus pada topik yang berkaitan dengan pensiun, asuransi, real estate, pajak penghasilan, dan investasi.
Pelatihan keuangan memiliki potensi untuk mengisi kekosongan ini dan memberikan pendidikan, bimbingan, dan pemberdayaan yang sangat dibutuhkan bagi orang-orang yang mencari cara untuk mencapai suatu pengertian kemandirian finansial.
Kunci untuk hubungan pembinaan keuangan yang sukses adalah kepercayaan dan kejujuran. Ketekunan juga penting. Jika Anda bekerja dengan pelatih keuangan, penting untuk secara konsisten bertemu dengan pelatih Anda. Financial Finesse, penyedia kesejahteraan keuangan tempat kerja, menemukan bahwa karyawan yang merupakan pengguna berulang dari program kesehatan finansial mereka memiliki kesehatan keuangan keseluruhan yang lebih tinggi, lebih siap untuk pensiun, mengelola arus kas mereka secara lebih efektif dan lebih nyaman dengan tingkat utang mereka.
Apa itu Pelatih Finansial?
Tujuan utama dari pelatih keuangan adalah untuk mendidik klien tentang dasar-dasar keuangan pribadi dan, menggunakan pendekatan kolaboratif, membantu klien-klien ini membuat rencana tindakan yang menyelaraskan sumber daya keuangan klien dengan nilai-nilai dan sasaran mereka. Pelatih keuangan kemudian mencoba untuk memotivasi dan memberdayakan klien untuk mengambil tanggung jawab atas keputusan keuangan mereka sendiri. Pelatih keuangan juga memberikan dukungan untuk proses pembelajaran dan pertumbuhan yang sedang berlangsung. Pelatih keuangan berusaha mengubah pengetahuan finansial menjadi tindakan dan bertindak sebagai mitra akuntabilitas selama proses berlangsung.
Bagaimana Cara Pelatih Keuangan Meningkatkan Prospek Pensiun Anda?
Mengurangi utang dan membuat rencana pengeluaran pribadi dapat menjadi bahan bakar untuk tabungan pensiun di masa depan.
Pelatih keuangan dapat membantu memberikan panduan yang dibutuhkan untuk mengidentifikasi bagaimana memprioritaskan tujuan keuangan . Pelatih keuangan yang efektif bertemu dengan klien mereka di mana mereka berada dalam kehidupan dan tidak memiliki agenda penjualan tersembunyi atau potensi konflik kepentingan. Ketika mencari pelatih keuangan, Anda harus selalu mencari profesional yang tidak bias.
Penting untuk mengenali bahwa pembinaan, bimbingan, dan pendampingan dari seorang pelatih keuangan berbeda secara signifikan dari nasihat keuangan tradisional. Akibatnya, itu adalah tanggung jawab seorang pelatih keuangan untuk membantu memberdayakan Anda untuk mengambil tindakan dan membuat keputusan keuangan lebih percaya diri. Pelatih keuangan mengukur keberhasilan mereka berdasarkan perubahan perilaku klien mereka.
Berikut adalah beberapa pertanyaan penting untuk ditanyakan kepada seorang pelatih keuangan potensial:
- Apakah Anda tersedia melalui telepon, email, obrolan video, atau pertemuan tatap muka?
- Apa sebutan profesional yang Anda miliki? Contoh yang harus dicari termasuk peruntukan Perencana Keuangan Bersertifikat , kredensial CPA, Konsultan Keuangan Chartered (ChFC), atau Penasihat Keuangan Terakreditasi (AFC).
- Apakah ini benar-benar tidak bias tanpa penjualan?
- Bagaimana Anda mengukur kesuksesan?
- Jika layanan disediakan sebagai manfaat karyawan, apakah percakapan kita sepenuhnya rahasia?
Jika Anda mencari pelatih keuangan, penting untuk memastikan bahwa pelatih keuangan Anda benar-benar profesional yang tidak bias dan tidak hanya mencoba menggunakan konsep seperti "melatih atau" kesehatan keuangan "untuk menjual investasi, asuransi, atau jenis lainnya dari Anda. produk, Pelatih keuangan sungguhan tidak akan menjual apa pun.