Spreadsheets online dan Alat untuk Perencana Do-It-Yourself di Anda
Ketika Anda bergerak ke bawah daftar, alat-alat menjadi lebih kompleks, yang berarti item-item menjelang akhir daftar dibuat untuk para profesional, tetapi juga dapat dimanfaatkan dan dipahami oleh perencana keuangan yang serius.
The Flexible Retirement Planner
Situs ini menawarkan versi evaluasi gratis dari alat perencanaan pensiun berbasis spreadsheet yang disebut The Flexible Retirement Planner. Spreadsheet mengambil input dasar seperti usia Anda saat ini, usia pensiun, jumlah total yang disimpan dalam rekening yang ditangguhkan pajak, pajak, dan bebas pajak, perkiraan tingkat pengembalian tabungan, tarif pajak, dan kontribusi tahunan untuk tabungan. Kemudian menjalankan berbagai simulasi untuk menjelaskan hasil investasi yang berbeda, dan menilai kemungkinan Anda untuk mencapai kesuksesan (yang berarti uang Anda bertahan untuk seumur hidup Anda).
Selain itu, melalui alat perencana pensiun mereka, mereka menawarkan serangkaian spreadsheet gratis tambahan untuk diunduh di bawah bagian Alat mereka. Bagian ini mencakup beberapa spreadsheet besar seperti Alat Alokasi Aset Portofolio , Pembangun Ladder TIPS , dan Simulasi Pengambilan Portofolio .
Perencanaan Sederhana
Perencanaan pajak dapat membantu Anda menghemat uang dan semakin penting untuk melakukannya ketika Anda sampai pada titik di mana Anda menarik uang untuk pensiun.
Survei menunjukkan bahwa pensiunan sering kali lengah karena seberapa besar tagihan pajak mereka dalam masa pensiun. Sayangnya, banyak alat online gratis tidak memberikan tingkat detail yang Anda perlukan untuk terlibat dalam perencanaan pajak pintar. Perencanaan Sederhana, bagaimanapun, menyediakan solusi yang bagus dengan Kalkulator Pajak Detil mereka yang memungkinkan Anda untuk memproyeksikan pengembalian pajak lengkap.
Mereka menawarkan versi demo dari spreadsheet yang dapat diunduh sehingga Anda dapat melihat cara kerjanya. Anda dapat meningkatkan ke versi lengkapnya hanya dengan $ 19,95. Jika Anda ingin fungsi tambahan dengan perencana pensiun built-in, perencana anggaran, perencana kekayaan bersih, perencana hipotek, dan lainnya, maka cobalah versi Premium Planner Lengkap mereka seharga $ 59,95.
Arsitek Keuangan
Financial Architects adalah perusahaan manajemen kekayaan yang membuat banyak dari spreadsheet mereka tersedia online secara gratis di halaman Ruminasi mereka. Gulir ke bawah halaman mereka untuk melihat spreadsheet dan artikel berdasarkan subjek. Ada beberapa pensiunan yang mungkin ingin memeriksa, seperti Spreadsheet Breakeven Keamanan Pribadi Satu Orang , Spreadsheet Analisis Opsi Pensiun , Spreadsheet Pengembalian Investasi , dan Spreadsheet Peluang Hidup Bersama , hanya untuk beberapa nama. Anda akan membutuhkan pengetahuan Excel yang bagus untuk menggunakan alat-alat ini.
Alat Pajak
Alat Pajak menawarkan perangkat lunak untuk para profesional pajak, tetapi harganya cukup beralasan ($ 199 setahun) yang mungkin membuat para punggawa yang paham pajak itu tertarik. Salah satu alat perencanaan pajak mereka memungkinkan Anda untuk membandingkan beberapa tahun mendatang secara berdampingan. Untuk para pensiunan, Anda dapat mencontohkan apa yang terjadi ketika Anda mengambil penarikan IRA.
Jika Anda juga sudah mengambil Jamsostek ketika Anda memulai penarikan IRA, penggelapan pajak Anda mungkin jauh lebih besar dari yang Anda perkirakan. Mereka menawarkan unduhan demo gratis yang berfungsi penuh sehingga Anda dapat mencoba sebelum membeli (versi demo mungkin tidak dapat mencetak atau menghasilkan formulir untuk Anda).
The Ultimate Estate Planner, Inc.
Situs web ini dan alat-alatnya terutama untuk mempraktekkan perencana keuangan, perencana pajak, dan perencana properti, tetapi bagan harga yang masuk akal dilakukan dengan sangat baik, dan begitu mendidik, sehingga banyak investor dan perencana do-it-yourself yang menganggapnya berharga. Tiga favorit saya adalah Bagan Manajemen Braket , Bagan Penghasilan Modal , dan Flowchart Distribusi IRA Tradisional . Anda dapat menemukan barang-barang ini di halaman Charts / Handout Ramah Klien mereka.
Perangkat Lunak Pensiun Ganda Dunia Nyata
Situs ini memiliki banyak informasi dan unduhan spreadsheet yang tersedia untuk demo dan pembelian dengan Dual Retirement Software Dunia mereka yang hanya menjadi salah satu dari sekian banyak.
Situs ini menawarkan begitu banyak informasi sehingga agak sulit untuk menemukan apa yang mungkin Anda cari, tetapi jika Anda benar-benar melakukan-yourselfer, Anda akan menemukan alat analisis dalam segala hal mulai dari Analisis Sewa Real Estate hingga Obligasi Kalkulator ke Aset Alokasi Kalkulator.