Dalam banyak kasus, para pemimpin menjadi korban tipu muslihat itu sendiri.
Penipuan ini bekerja karena mereka memanfaatkan persahabatan dan kepercayaan yang ada dalam kelompok-kelompok ini, karena mereka memiliki kesamaan satu sama lain. Karena kelompok-kelompok ini sangat erat, sulit bagi penegak hukum atau regulator untuk mendeteksi penipuan afinitas. Korban biasanya gagal memberi tahu pihak berwajib, dan sebaliknya, berusaha untuk menyelesaikan masalah dalam kelompok mereka. Ini bahkan lebih benar ketika penipu telah menggunakan pemimpin kelompok yang terkenal untuk meyakinkan orang lain untuk berinvestasi dalam penipuan.
Banyak penipuan afinitas dikenal sebagai skema piramida atau Ponzi . Dengan ini, penipu mengambil uang dari investor baru untuk membayar investor yang lebih tua, yang memberikan ilusi bahwa investasi adalah usaha yang sukses. Ilusi kesuksesan ini digunakan untuk mendapatkan investor baru untuk berinvestasi ke dalam skema. Namun dalam kenyataannya, orang yang menarik tali uang hanya mencuri sebagian besar uang untuk penggunaan pribadi mereka.
Skema ini hanya berhasil, namun, jika kumpulan investor baru tidak pernah mengering. Ketika ini terjadi, skema akan runtuh dan investor akan menemukan uang mereka hilang.
Menghindari Kecurigaan Afinitas
Ketika berinvestasi, Anda selalu menempatkan diri pada tingkat risiko tertentu, tetapi Anda dapat meminimalkan risiko ini dengan mengajukan pertanyaan dan mendapatkan fakta langsung tentang investasi apa pun sebelum Anda membeli.
Untuk menghindari penipuan ini, ikuti kiat-kiat ini:
- Periksa Segalanya - Anda harus memeriksa setiap bagian dari investasi, bahkan jika orang itu tampaknya dapat dipercaya. Jangan pernah melakukan investasi hanya berdasarkan rekomendasi dari setiap anggota kelompok yang Anda miliki, seperti kelompok agama atau etnis. Selidiki setiap investasi dan periksa kebenaran dari semua pernyataan yang Anda diberitahu tentang investasi ini. Ingat, orang yang memberi tahu Anda tentang investasi mungkin tidak menyadari bahwa investasi itu buruk, karena mereka juga, dapat dibawa untuk perjalanan.
- Jangan Jatuh untuk Jaminan - Anda juga harus memastikan bahwa Anda tidak jatuh untuk skema investasi apa pun yang menjamin pengembalian. Jika investasi terdengar terlalu bagus untuk menjadi kenyataan, mungkin memang demikian. Anda juga harus curiga terhadap investasi apa pun yang diiklankan sebagai "tidak berisiko." Hanya ada sedikit, jika ada, investasi bebas risiko. Setiap janji keuntungan cepat atau tinggi dengan sedikit risiko adalah tanda klasik penipuan.
- Dapatkan Segalanya dalam Menulis - Anda juga harus skeptis terhadap investasi apa pun yang tidak diberikan kepada Anda secara tertulis. Penipu mencoba untuk tidak memasukkan apapun secara tertulis, tetapi investasi yang sah hampir selalu tertulis. Juga, hindari investasi apa pun yang Anda minta untuk dijaga kerahasiaannya.
- Pikirkan Tentang Ini - Anda juga harus memastikan bahwa Anda memikirkan peluang investasi apa pun yang Anda miliki. Jangan biarkan diri Anda tergesa-gesa atau tertekan untuk berinvestasi dalam peluang apa pun. Hanya karena orang lain telah menghasilkan uang atau mengklaim menghasilkan uang dari investasi, itu tidak berarti Anda akan melakukannya juga.
- Gunakan Perhatian Saat Memeriksa E-mail - Penipu biasanya menggunakan Internet untuk menargetkan kelompok tertentu melalui e-mail. Jika Anda mendapatkan e-mail dari orang yang tidak Anda kenal dengan investasi "tidak boleh terlewat", sebaiknya Anda melewatkan kesempatan dan menghapusnya.