Ketahui dana Anda Sebelum Anda Berinvestasi
Tetapi mengartikan dunia dana tidak perlu memerlukan berbulan-bulan studi, apalagi dekade pengalaman pasar. Ketika Anda melakukan tikungan pertama untuk mengungkap pengalaman dana, ingatlah bahwa istilah dasar yang paling mendasar itu sendiri sangat mirip dengan "apel" (bukan stok, pikiran Anda).
Yaitu: Dana datang dalam berbagai macam rasa. Dan dalam banyak kasus, mereka mewakili investasi gabungan, portofolio investasi lengkap, atau sering keduanya.
Di sini kita melihat selusin jenis dana dan istilah dana yang dapat Anda gunakan untuk mengisi keranjang pasar Anda atau menyelami jika sumber daya dan toleransi risiko Anda cukup besar. Seperti dalam lingkup investasi yang lebih luas, menemukan jenis dana yang tepat tergantung pada tujuan Anda — apakah itu menjadi aliran pendapatan pensiun, menemukan tempat bebas risiko untuk menyimpan uang tunai untuk sementara waktu atau mendukung penyebab yang Anda pedulikan saat Anda membuat sebuah keuntungan.
Beberapa dana yang kita lihat di sini merupakan investasi swasta, yang lain publik: Mungkin di situlah klise lama tentang "apel dan jeruk" masuk. Adapun apakah kedua tanaman memiliki dana investasi sendiri, itu adalah cerita pasar untuk lain waktu.
Dana seimbang
Juga disebut sebagai dana hibrida, istilah "keseimbangan" mengacu pada jenis investasi yang dipegang: saham dan obligasi.
Itu biasanya mengacu pada keseimbangan hampir sama juga, karena berat khas untuk dana seimbang adalah 60 persen saham dan 40 persen obligasi. Jika komponen ketiga memasuki gambar, sering kali ini merupakan dana pasar uang (lihat di bawah).
Exchange-Traded Funds
Secara universal dikenal dengan akronim mereka, ETF adalah sekuritas yang melacak komoditas, kelompok aset (seperti dana indeks) atau indeks saham yang diberikan (seperti Standard & Poor's 500).
Ini perdagangan seperti saham di bursa dan melewati perubahan harga setiap hari saat ETF dibeli dan dijual. Untuk mempelajari apa itu dana indeks, teruslah membaca ...
Dana Pendapatan Tetap
Khususnya bagi mereka yang pada atau mendekati usia pensiun, dana ini dirancang untuk memberikan tingkat pengembalian yang ditetapkan (dan dengan demikian menyerupai apa yang dikenal sebagai anuitas tetap). Komponen umum dari dana pendapatan tetap, dalam rangka meningkatkan tingkat risiko, termasuk obligasi pemerintah, obligasi korporasi kelas-investasi dan obligasi korporasi dengan imbal hasil tinggi.
Dana Dana
Dana dana adalah sekumpulan investasi yang berbagai komponennya adalah dana lain itu sendiri. Keuntungan dari hal ini adalah diversifikasi instan: Setiap dolar tersebar di berbagai saham secara instan.
Manajer Investasi
Seorang manajer uang yang mengarahkan strategi investasi dan aktivitas perdagangan dana sepanjang spektrum yang berkisar dari agresif ke konservatif. Para manajer ini dibayar persentase dari jumlah total aset dalam dana tersebut. Salah satu yang paling terkenal adalah Peter Lynch. Dalam masa jabatannya dengan Dana Magellan Fidelity dari tahun 1977 hingga 1990, Lynch mengelola salah satu reksadana tersukses sepanjang masa.
Hedge Fund
Hedge fund disediakan untuk investor berpengalaman seperti institusi atau individu kaya yang memiliki kekayaan bersih lebih dari $ 1 juta.
Uang yang diinvestasikan dalam hedge fund harus tetap ada setidaknya satu tahun atau lebih, dan dana itu sendiri sering menggunakan strategi berisiko seperti menggunakan uang pinjaman untuk berinvestasi.
Dana Indeks
Seperti namanya, dana ini berisi saham-saham kunci dari indeks tertentu, seperti S & P 500. Tujuan dari dana indeks adalah mengikuti pergerakan indeks secara keseluruhan — jadi jika S & P 500 naik, dana indeks juga harus naik. Ditto untuk saat pasar turun, itulah sebabnya mengapa investor ingin melihat tinggal dalam jangka panjang sebagai lawan jangka pendek.
Dana Pasar Uang
Bayangkan dana pasar uang sebagai tempat yang aman dan sementara untuk memarkir uang Anda. Ini adalah investasi berisiko rendah dengan pengembalian rendah, di mana saham selalu bernilai $ 1, dan di mana lingkungan dengan tingkat bunga rendah berarti di samping nol kembali bagi investor.
(Bahkan label "investor" harus digunakan dengan ringan, karena reksadana sering berfungsi sebagai gudang tabungan yang kurang likuid di luar rekening bank tradisional.) Pada 2016, rekening pasar uang pembayaran tertinggi mungkin menuai sekitar 1 persen bunga.
Reksa Dana
Dengan dana ini, Anda dikelompokkan dengan investor "bersama" dalam memiliki koleksi saham, obligasi, real estat atau sekuritas lainnya. Reksadana dijalankan secara profesional dan investor dapat melikuidasi kepemilikan mereka kapan saja. Beberapa contoh yang tercantum dalam bagian ini (termasuk dana khusus dan dana seimbang) dianggap sebagai reksadana.
Dana Seri A
Skor satu untuk para wirausahawan. Seri A mengacu pada putaran pertama investasi modal ventura yang diterima perusahaan baru. Ini adalah cara umum bagi startup teknologi tinggi untuk menyulut usaha mereka, dan sering kali berhasil dengan putaran kedua yang disebut — Anda menebaknya — Seri B.
Dana Khusus
Dana khusus ini memiliki fokus narrowcast berdasarkan minat atau kekhawatiran investor tertentu. Ini bisa menjadi dana yang sadar sosial, misalnya, atau yang didedikasikan untuk penyebab seperti air minum yang bersih. Mereka juga sering menghindari sektor-sektor tertentu, mulai dari produksi alkohol hingga industri senjata.
Dana Target-Date
Dana ini terkait dengan "tanggal target" masa depan ketika investor menguangkan investasi mereka, sering ditentukan oleh pensiun atau masuknya anak ke perguruan tinggi. Umumnya, strategi investasi dari dana ini menjadi lebih konservatif ketika pendekatan target.