Panduan untuk Berinvestasi di Perbatasan Akhir
Berinvestasi di Afrika: Utara, Selatan atau Di Antara?
Tidak seperti Eropa atau Amerika Selatan, investasi di Afrika sedikit berbeda berdasarkan wilayah. Afrika Utara sangat mirip dengan sebagian besar Timur Tengah dalam hal aset minyak dan industri utamanya, sementara Afrika Selatan dianggap sebagai pasar yang lebih maju dengan industri pertambangan yang kuat. Sub-Sahara Afrika masih belum tersedia secara luas bagi investor internasional dan mencakup ekonomi yang kurang berkembang.
Afrika Selatan merupakan cara paling populer untuk berinvestasi di Afrika. Didorong oleh bahan mentah dan pertambangan, negara ini adalah penghasil emas, platinum, dan kromium terbesar di dunia. Namun, sektor pertanian dan perbankan negara itu juga cukup besar dan kelas konsumennya secara perlahan mengurangi ketergantungan pada ekspor dan mendorong pertumbuhan layanan domestik.
Afrika Utara terdiri dari Aljazair, Mesir, Libya, Mauritania, Maroko, Tunisia, dan Sahara Barat. Banyak dari negara-negara ini dikenal dengan cadangan minyak mentahnya yang luas.
Misalnya, Libya memiliki cadangan minyak terbesar di Afrika dan cadangan terbesar kedelapan di dunia. Lebih dari sepuluh persen dari semua minyak mentah yang diimpor ke Eropa berasal dari Libya. Perusahaan multinasional memiliki saham di banyak cadangan minyak ini, meskipun politik sering mengganggu operasi.
Investasi dengan mudah di Afrika dengan ETF dan Reksa Dana
Cara termudah untuk berinvestasi di Afrika adalah melalui dana yang diperdagangkan di bursa (ETF) dan reksa dana .
Tidak hanya dana ini diperdagangkan di bursa saham AS, mereka juga mengandung diversifikasi dan biaya yang jauh lebih rendah daripada membangun secara manual portofolio dengan American Depositary Receipts (ADRs) atau saham asing yang berdagang di bursa saham asing.
ETF Afrika Selatan yang paling populer adalah MSCI South Africa Index Fund (NYSE: EZA), yang mewakili satu-satunya permainan murni untuk berinvestasi di negara ini. Namun, SPDR S & P Timur Tengah & Afrika ETF (NYSE: GAF) juga memiliki lebih dari 80 persen paparan ke negara tersebut, yang membuatnya menjadi permainan yang lebih beragam di negara dan wilayah.
Karena daerah lain di Afrika tidak begitu populer, hanya ada beberapa opsi luas untuk berinvestasi di kawasan ini. Opsi pertama adalah membeli ETF Pasar Timur Tengah dan Frontier yang mencakup paparan ke negara-negara Afrika. Karena banyak negara Afrika memiliki sumber daya alam yang sangat besar, opsi kedua adalah berinvestasi dalam ETF komoditas, seperti yang difokuskan pada tembaga dan emas.
ETF paling populer untuk berinvestasi di Afrika meliputi:
- Vektor Pasar Afrika Index ETF (NYSE: AFK)
- SPDR S & P Timur Tengah & Afrika ETF (NYSE: GAF)
- MENA Frontier Countries Portfolio (NYSE: PMNA)
- Dividen Timur Tengah ETF (NYSE: GULF)
- Fontier Markets ETF (NYSE: FRN)
Berinvestasi di Afrika: Manfaat & Risiko
Afrika menawarkan pengembalian investasi asing langsung tertinggi di dunia, menurut Overseas Private Investment Corporation (OPIC) dan UNCTAD. Namun, ada juga banyak risiko unik yang dihadapi oleh mereka yang berinvestasi di Afrika. Dari perang sipil hingga risiko politik , sejumlah perusahaan menghadapi sejumlah rintangan yang bersaing di negara-negara yang menjanjikan di kawasan itu.
Manfaat berinvestasi di Afrika meliputi:
- Sumber Daya Alam . Afrika memiliki sejumlah besar sumber daya alam , mulai dari minyak dan berlian hingga emas dan uranium. Dan banyak dari sumber daya alam ini tetap tidak tersentuh karena kepadatan manusia yang rendah bersama dengan kurangnya infrastruktur dan pembiayaan.
- Populasi Besar . Populasi Afrika mewakili sekitar 14,72% dari total populasi dunia dengan sekitar satu miliar penduduk di lebih dari 60 wilayah. Ini menciptakan peluang besar untuk barang-barang konsumsi, seperti telekomunikasi dan perbankan.
- Relatif Belum Berkembang . Afrika masih relatif belum berkembang dengan pendapatan per kapita yang tertinggal di seluruh dunia. Ini berarti bahwa mungkin ada peluang besar untuk pertumbuhan di masa depan ketika populasinya tumbuh dan menjadi lebih kaya.
Risiko investasi di Afrika meliputi:
- Masalah Pemerintah . Beberapa pemerintahan di Afrika dikenal karena korupsi atau kurangnya kebijakan. Korupsi dapat menimbulkan sejumlah masalah, mulai dari pemerasan hingga nasionalisasi, sementara kurangnya kebijakan dapat mempersulit bisnis.
- Kurangnya Infrastruktur . Afrika memiliki kepadatan manusia yang rendah dan pendapatan per kapita, yang berkontribusi pada kurangnya infrastruktur. Ini menyulitkan perusahaan untuk mendapatkan listrik, jalan raya, dan komponen penting lainnya untuk beroperasi di beberapa daerah.
- Konflik Regional . Afrika terkenal dengan perang sipil dan konfliknya, yang telah merugikan penduduknya. Perubahan rezim juga bisa sangat sulit bagi perusahaan, karena menyebabkan ketidakpastian yang sangat besar.
Investor harus mempertimbangkan dengan cermat manfaat dan risiko investasi di Afrika sebelum mengambil posisi apa pun. Secara umum, merupakan ide bagus untuk hanya mengalokasikan sebagian kecil aset ke wilayah yang lebih berisiko, seperti Afrika, untuk memaksimalkan imbal hasil yang disesuaikan risiko.