Setiap Investor Akan Mendapat Manfaat dari Uji Tuntas yang Tepat
Selidiki investasi untuk kepuasan Anda sebelum membeli, jadi Anda memahami apa yang Anda beli. Kebenaran yang menyedihkan adalah bahwa kebanyakan orang hanya melakukan sedikit atau tanpa riset, dan sebagian besar keputusan perdagangan mereka didasarkan pada apa saja kecuali analisis yang tepat. Mereka tidak menyadari sedikit uji tuntas akan membantu mereka melakukannya dengan benar setiap saat.
1. Hambatan Masuk
Semakin sulit bagi sebuah bisnis baru untuk beroperasi di ruang angkasa, semakin tinggi hambatan untuk masuk. Bagi perusahaan-perusahaan yang sudah "di pintu," hambatan yang lebih tinggi sangat bagus karena mereka menjauhkan pesaing baru. Poin ini terutama berlaku untuk saham penny , dan perusahaan baru atau kecil, karena jika mereka tidak memiliki teknologi yang mengganggu atau paten penting, mereka akan dikeluarkan dari pasar.
Sebagai contoh, hambatan untuk memulai bisnis t-shirt online sangat rendah, sementara penjualan ketetapan militer presisi sangat tinggi. Robot untuk operasi otak? Hambatan tinggi untuk masuk. Jenis tali sepatu yang baru? Sangat rendah.
Ada berbagai macam hambatan untuk masuk, tergantung pada industri. Dalam beberapa kasus diperlukan persetujuan organisasi (Administrasi Makanan dan Obat-obatan, Kongres, dll.), Sementara di tempat lain sangat rumitnya produk membuat persaingan baru tidak mungkin (satelit, mobil listrik, dll.).
2. Kekuatan Kompetitif
Beberapa orang mungkin menyebut ini sebagai Proposisi Penjualan Unik (USP), tetapi itu tidak cukup jauh. Sejumlah faktor dapat memberikan keuntungan bagi bisnis dibandingkan pesaing mereka. Paten mereka, tim manajemen, bahkan lokasi geografis mereka mungkin signifikan.
Misalnya, bisnis manufaktur dapat menghasilkan produk dengan uang jauh lebih sedikit di China daripada Manhattan.
Perusahaan teknologi akan memiliki banyak karyawan potensial di Silicon Valley daripada di Meksiko.
Identifikasi sebanyak mungkin kekuatan (dan kelemahan) yang Anda bisa untuk setiap investasi potensial. Untuk poin ekstra, lihat pesaing mereka juga!
3. Ukuran dan Pangsa Pasar
Memahami pasar perusahaan, dan secara khusus ukuran total potensi ruang itu. Apakah mereka mengembangkan perawatan untuk industri kanker multi-miliar dolar, atau akankah bisnis mencoba untuk memiliki semua penjualan hanya "penanda hijau yang digunakan untuk tanda-tanda berdiri limun?"
Ada tiga langkah cepat untuk menetapkan ukuran pasar, dan kualitas investasi yang terlibat:
- Memahami bagaimana potensi besar (atau kecil) total pasar mungkin - jika satu perusahaan mendapatkan setiap dolar yang mungkin dalam pendapatan dari ruang, berapa banyak yang akan mewakili dalam total penjualan?
- Tentukan berapa persen dari pasar saat ini dimiliki oleh perusahaan. Ini bisa dilakukan dengan berbagai cara; menelepon perusahaan secara langsung (lihat poin 9); membaca artikel online tentang industri dan bisnis untuk mencari petunjuk; mempercayai komentar di situs web perusahaan dan dalam siaran pers mereka; menghitung sendiri menggunakan data penjualan dibagi dengan total ukuran pasar.
- Tentukan apakah pangsa pasar mereka sedang tumbuh atau diperkirakan akan tumbuh. Anda mungkin harus menonton perusahaan untuk sementara waktu (bulan atau tahun) untuk membangun tren yang sedang berlangsung.
Setiap perusahaan yang beroperasi dalam industri yang tumbuh dalam ukuran total, dan yang memperoleh pangsa pasar lebih besar dari waktu ke waktu, biasanya akan menjadi investasi yang sangat baik.
4. Coba Produk atau Layanan
Ini yang menyenangkan! Anda suka bisnis yang menjual sepeda baru, atau kopi, atau televisi? Coba produk mereka. Atau, bicaralah dengan orang lain yang memiliki, atau beberapa orang.
Selain itu, komentar yang paling membantu akan datang dari apa yang dikatakan pesaing mereka tentang produk. Anda dapat menghubungi pesaing secara langsung, atau mencari online untuk ulasan, perbandingan, dan peringkat.
5. Pasar Saham
Ada bursa saham berkualitas tinggi dari yang lain.
Perusahaan dengan kualitas lebih rendah cenderung berdagang sebagai saham Pink Sheets, OTCQX, dan OTC. Bisnis yang lebih baik biasanya akan berdagang di bursa yang memiliki peraturan, harga, dan persyaratan listing yang lebih tinggi.
Jika investasi yang Anda minati berada di salah satu pasar low-end, back-gang, Anda mungkin ingin mempertimbangkan kembali pilihannya.
6. Struktur Perdagangan
Hanya melirik grafik perdagangan - adalah saham dalam penurunan lima tahun ke bawah, atau apakah mereka telah mendaki ke ketinggian baru dalam beberapa bulan terakhir? Cerita yang telah Anda ceritakan tentang sebuah perusahaan dapat diubah secara dramatis dengan satu pandangan tentang bagaimana saham telah berkinerja.
7. Branding dan Positioning
Setiap produk dan layanan memiliki merek. Ini adalah pemikiran pelanggan dan calon pelanggan di kepala mereka. Keyakinan ini sering menciptakan penjualan, mendorong orang untuk membayar lebih, atau bahkan membangun loyalitas pembelian ganda.
Ambil McDonald's misalnya: Kebanyakan orang tidak menganggap makanan mereka sehat, tetapi akan setuju bahwa restorannya nyaman. Ketika Anda mengambil kapal pesiar Disney, Anda mungkin memiliki gagasan tentang pengalaman yang layak untuk diharapkan, bahkan sebelum Anda menginjakkan kaki di atas kapal. Ini semua karena branding, keyakinan dalam pikiran Anda dari pengalaman pribadi, komentar dari orang lain, atau pengamatan.
Pemosisian berkaitan dengan ruang yang dipegang merek di kepala Anda. Mungkin Anda memikirkan Volvo ketika Anda memikirkan keselamatan, tetapi Anda menganggap Lamborghini sebagai kendaraan tercepat. Terlepas dari apakah ini akurat atau tidak, tetapi kenyataan bahwa Anda percaya itu benar adalah penting, karena dapat mempengaruhi keputusan pembelian Anda.
Carilah branding yang kuat dan memposisikan di setiap investasi potensial. Ketika aspek-aspek bisnis ini kuat, investasi yang mendasarinya akan menguntungkan secara dramatis dalam banyak cara, termasuk, tetapi tidak terbatas pada, penjualan.
8. Situasi Keuangan
Ketika Anda membeli saham, Anda membeli bagian dari perusahaan yang mendasarinya. Ketika bisnis itu tumbuh, saham biasanya akan meningkat nilainya.
Lihatlah bisnis dalam hal Laporan Penghasilan (berapa banyak mereka membuat / kehilangan, pengeluaran mereka, dan sumber pendapatan mereka). Yang lebih penting adalah Neraca (berapa banyak mereka sendiri, dibandingkan dengan berapa banyak hutang mereka - aset versus kewajiban).
Carilah tren perbaikan dari satu laporan keuangan (setiap tiga bulan) ke yang berikutnya. Ketika penjualan meningkat seiring waktu, atau kewajiban menyusut, atau pendapatan meningkat, itu bisa menjadi pertanda sangat baik bagi saham.
9. Hubungi Perusahaan
Poin ini adalah yang terakhir, karena kebanyakan orang tidak pernah melakukannya, meskipun mereka benar-benar harus melakukannya. Setiap perusahaan yang diperdagangkan secara publik (pada setiap pertukaran yang sah) secara hukum wajib memiliki kontak hubungan investor, yang akan berbicara dengan pemegang saham saat ini dan calon untuk menjawab pertanyaan.
"Dia yang bertanya adalah orang bodoh selama satu menit, dia yang tidak bertanya itu bodoh untuk hidup." - Pepatah Cina
Anda mungkin takjub dengan betapa cepatnya diskusi mencerahkan Anda tentang perusahaan yang mendasarinya. Tanyakan beberapa pertanyaan sederhana (tercantum di bawah), dan cari tanda-tanda peringatan, seperti sinyal sibuk, atau tidak ada yang menjawab telepon atau pernah menelepon kembali.
Beberapa pertanyaan mudah untuk Anda mulai:
- Berapa banyak karyawan yang dimiliki perusahaan saat ini? Bagaimana itu dibandingkan dengan dua tahun yang lalu? Apakah Anda berharap jumlah pegawai akan meningkat dalam beberapa tahun ke depan?
- Seberapa besar pasar total untuk teknologi / solusi / produk? Berapa persen dari pasar itu dimiliki oleh perusahaan Anda, dan apakah itu naik atau turun?
- Akankah perusahaan perlu mengumpulkan lebih banyak uang, atau apakah operasi saat ini akan cukup untuk mempertahankan bisnis?
Dengan mengikuti langkah-langkah sederhana ini, Anda akan memiliki kejelasan yang jauh lebih besar tentang investasi. Bahkan, Anda dapat melipatgandakan hasil perdagangan Anda! Seperti semua hal dalam hidup, sejumlah kecil pekerjaan akan berjalan jauh, dan membuat perbedaan besar antara "pemenang" dan "pelacur!"