Ada banyak strategi umum untuk berinvestasi dengan baik. Namun, ada juga banyak yang, meskipun kurang dikenal, bisa sangat efektif.
Sangat efektif dalam kenyataan, bahwa begitu Anda melihat manfaatnya, Anda dapat mengandalkan mereka untuk meningkatkan hasil investasi Anda selama bertahun-tahun ... bahkan mungkin puluhan tahun! Ini bukan tipu muslihat, mereka adalah metode yang dicoba dan benar (yang hanya sedikit orang yang mengerti atau ketahui), yang telah terbukti selama ujian waktu.
1. Kekuatan Relatif
Indeks kekuatan relatif (RSI) adalah ukuran tentang bagaimana overbought (atau oversold) suatu saham berada pada titik tertentu. Jangan khawatir tentang semua kerumitan atau detailnya, indeks kekuatan relatif akan dihitung untuk Anda melalui layanan charting standar (jadi tidak perlu bagi Anda untuk melakukan semua matematika untuk menyelesaikan nomor akhir)!
Dengan mengambil 14 hari perdagangan terbaru, kemudian membagi keuntungan rata-rata untuk saham pada hari "naik", dengan rata-rata kerugian pada hari "turun", Anda harus memiliki nilai antara 0 dan 100. Penafsiran tipikal adalah bahwa setiap saham dengan RSI saat ini kurang dari 30 adalah "oversold," sementara nilai di atas 70 berarti saham "overbought."
Sebagai indikator momentum, teorinya adalah bahwa saham overbought sedang didorong ke tingkat yang sangat tinggi, dan dengan demikian mungkin karena jatuh kembali ke bawah sebagai pola pembelian khas menormalkan. Dalam kasus saham yang oversold, RSI menyarankan bahwa saham tersebut kemungkinan besar akan meningkat dalam beberapa hari mendatang.
Meskipun tidak ada indikator analisis teknis yang harus diandalkan secara eksklusif, indeks kekuatan relatif sering dapat memberikan wawasan ke arah harga saham berikutnya dengan akurasi yang lebih besar daripada hampir semua sinyal lainnya. Selain itu, dengan menggabungkan RSI dengan sinyal teknis lainnya , itu dapat membantu menambah kejelasan tambahan (dan karenanya akurasi) untuk keputusan investasi Anda.
Pertimbangkan saham yang Anda miliki yang Anda pikirkan tentang penjualan. Jika indeks kekuatan relatif di 85, maka mungkin saat yang tepat untuk membongkar saham. Jika nilai RSI datang di 25 rendah, maka mungkin Anda akan mempertimbangkan memegang beberapa saat lagi, karena saham kemungkinan besar akan meningkat dari level saat ini.
2. Rata-rata Arah Mana?
Anda hampir pasti mendengar rata - rata turun . Jika tidak, konsepnya hanya mengacu pada membeli lebih banyak saham dari saham yang Anda beli sebelumnya, dan yang telah menurun nilainya.
Jadi, misalnya, Anda membeli saham penny favorit Anda di $ 2,45 ... tetapi kemudian saham merosot ke $ 1,70. Jika Anda membeli lebih banyak dari saham yang sama dengan harga yang lebih rendah ini, harga rata-rata Anda dibayar per saham akan jauh lebih rendah.
Dalam contoh kami, Anda akan memperoleh bagian dari kepemilikan Anda dengan harga yang lebih tinggi, kemudian lebih pada harga yang lebih rendah juga. Harga rata-rata yang Anda bayarkan akan jatuh di suatu tempat di antara dua level, tergantung pada berapa banyak yang Anda beli pada setiap titik harga.
Meskipun praktik yang sangat umum di kalangan investor yang kurang berpengalaman, terutama mereka yang memiliki, sampai titik ini, memilih "investasi yang merugi", itu adalah yang sangat tidak efektif. Sayangnya, dalam banyak kasus, itu hanya cara membuang uang setelah buruk karena saham paling sering melanjutkan penurunannya.
Tentu saja, itu bisa berhasil kadang-kadang, tetapi matematika dan sejarah keduanya menunjukkan bahwa itu adalah pendekatan yang kalah dalam sebagian besar kasus. Apa yang ternyata jauh lebih efektif adalah tindakan "rata-rata".
Ketika seorang investor membeli saham yang mereka sukai, dan kemudian saham tersebut membuktikan hak individu dengan menaikkan harga, seringkali masuk akal untuk membeli lebih banyak lagi. Bahkan, saham yang sedang naik kemungkinan besar akan terus berlanjut di jalur yang sama, mendorong lebih jauh ke wilayah yang lebih tinggi.
Dengan rata-rata, individu telah berinvestasi lebih banyak ke dalam apa, sejauh ini, telah berhasil. Mereka membuat panggilan yang tepat di tempat pertama, dan dengan memasukkan lebih banyak dana ke dalam saham , sejarah dan matematika yang menang , keduanya menyarankan bahwa itu akan menjadi pendekatan pemenang.
3. Stomp Out Downside Bergerak
Terutama dengan saham volatil dan spekulatif, itu selalu merupakan ide yang baik untuk membatasi risiko dan paparan negatif Anda.
Kabar baiknya adalah ini bisa sangat mudah dilakukan.
Dengan menggunakan batas stop loss, Anda dapat melindungi diri Anda dari segala pergerakan turun yang signifikan. Ini hanya melibatkan memiliki "harga pemicu" sedikit di bawah harga di mana Anda pertama kali membeli saham, dan kemudian menjual segera jika investasi turun ke tingkat itu karena alasan APAPUN.
Misalnya, Anda membeli saham di $ 4,50. Kemudian, Anda dapat menetapkan stop loss, atau memicu harga, pada $ 4,20. Kemudian, jika saham turun ke level itu pada titik mana pun, Anda langsung menjual investasi, tidak ada pertanyaan yang diajukan.
Sebagian besar pialang akan memungkinkan Anda untuk menetapkan stop loss otomatis setelah Anda membeli. Dengan cara itu Anda bahkan tidak perlu mengawasi saham, mengetahui bahwa jika mereka mulai menolak Anda menjual pesanan langsung ditayangkan, dan investasi dijual.
Seringkali, ini akan membuat Anda tidak melihat kerugian yang lebih besar. Bahkan ketika dan jika saham terus berjatuhan, total kerugian Anda akan dibatasi hingga 30 sen per saham, dalam contoh kami di atas.
Menetapkan harga pemicu hentikan kerugian yang baik dapat menjadi sulit dalam beberapa kasus, dan setiap stok dan situasi spesifik akan meminta rincian unik. Tergantung pada volatilitas saham yang mendasari, dalam beberapa kasus, itu mungkin bekerja dan tepat untuk menempatkan harga pemicu Anda hanya 3 persen di bawah pembelian asli Anda, sementara dalam situasi lain Anda akan lebih baik dilayani untuk membidik lebih rendah, seperti 20 persen di bawah level pembelian asli Anda.
Perlu diingat juga, bahwa pertimbangan dengan stop loss order adalah Anda berpotensi "berhenti." Dalam contoh asli kami, pertimbangkan skenario di mana saham merosot hingga $ 4,15, sebelum berbalik jauh lebih tinggi ke $ 8!
Harga stop loss Anda akan terpicu tepat ketika saham tergelincir melewati $ 4,20, dan Anda menjual untuk kehilangan 30 sen per saham. Kemudian, Anda hanya dapat menonton (dan mungkin bahkan menangis), karena investasi berikutnya naik ke tingkat yang lebih tinggi secara signifikan.
Itulah yang membuatnya sangat penting untuk menetapkan harga pemicu yang efektif. Ingatlah selalu bahwa setiap saham memiliki volatilitas alamiahnya sendiri, dan jika Anda menetapkan harga stop loss terlalu dekat dengan harga saat ini, maka pergerakan alami dari saham dapat mengambil investasi Anda.
Dengan ini, yang saya maksud adalah beberapa saham akan naik atau turun sebesar 5 persen (atau bahkan lebih) pada hampir setiap hari. Jadi, jika Anda memilih harga pemicu kerugian berhenti yang hanya 2 persen di bawah tingkat di mana Anda memperoleh saham, Anda hampir pasti akan melihat stop loss order Anda dipicu, dan diisi.
Apa yang mungkin lebih masuk akal dalam contoh di atas, adalah memilih harga pemicu yang setidaknya 10 persen di bawah pembelian Anda, atau mungkin bahkan 15 persen atau bahkan lebih. Anda akan tetap terlindung dari kerugian signifikan dan kemungkinan besar tidak akan terhenti.
Pertimbangan lain yang berguna, terutama jika Anda berdagang saham penny spekulatif, mudah menguap, dan / atau tipis, akan menggunakan tingkat dukungan untuk membantu Anda memutuskan harga pemicu yang sempurna. Sebagai contoh, jika saham memiliki tingkat dukungan yang sangat kuat di $ 2, Anda mungkin dapat melarikan diri dengan menempatkan stop loss Anda pada $ 1,98 atau lebih.
Satu-satunya cara Anda berhenti adalah jika investasi turun melalui tingkat dukungan (yang biasanya kurang mungkin dibandingkan jika tidak ada level dukungan sama sekali). Hal ini meningkatkan kemungkinan saham mempertahankan level saat ini (atau lebih baik) sambil mengurangi kemungkinan saham jatuh (dan dengan demikian memicu harga berhenti Anda).
4. Wawasan Sneaky
Dijatuhkan oleh kantor pusat (atau gudang atau pabrik) dari perusahaan yang Anda minati untuk berinvestasi. Lakukan ini tanpa pemberitahuan (sangat penting), selama jam kerja (juga sangat penting). Berikut adalah beberapa hal utama yang akan Anda pelajari:
- mendapatkan rasa semangat kerja karyawan
- bagaimana bersih, efisien, dan dapat diakses adalah lokasi mereka
- apakah mereka gila-sibuk, atau terutama hanya duduk-duduk dan memutar-mutar ibu jari mereka
- adalah hadiah utama manajemen dan tersedia bagi karyawan
Ketika Anda berada di sana, tanyakan beberapa pertanyaan karyawan, lihat apakah Anda dapat mencoba produk, bahkan mengambil gambar (yang mereka hampir pasti akan mencoba untuk mencegah Anda melakukannya). Hanya tidak menghalangi mereka, mengganggu mereka, atau memperpanjang sambutan Anda.
Biasanya, Anda akan pergi dengan lusinan wawasan halus, yang Anda tidak akan pernah bisa memastikan dari halaman web mereka, ruang obrolan online, dengan membaca laporan keuangan mereka, atau bahkan melalui percakapan melalui telepon. Dari semua itu, akan tumbuh kejelasan bintang benar-benar, dan dengan demikian keputusan perdagangan yang sangat menguntungkan.
5. Tidur Dengan Musuh
Biasanya, ketika Anda berbicara dengan perusahaan tentang produk mereka, mereka akan melemparkan item dalam cahaya terbaik. Mereka mungkin mengoceh daftar betapa hebatnya layanan atau widget mereka sambil menghindari salah satu dari yang negatif.
Sama seringnya, jika Anda bertanya kepada perwakilan perusahaan yang akan mereka anggap sebagai pesaing utama mereka, mereka mungkin mengatakan sesuatu seperti, "kami tidak memiliki saingan." Itu, tentu saja, adalah keberanian yang tidak akurat, yang dinyatakan oleh pemandu sorak perusahaan yang bias.
Akan sulit untuk mengumpulkan ulasan yang jelas tentang barang-barang mereka dengan berbicara dengan mereka yang membuat dan memasarkan barang-barang. Semua orang berpikir bahwa produk mereka adalah yang terbaik, jauh lebih unggul dari apa pun yang dijual di rak-rak di lorong toko yang sama.
Namun, ada sesuatu yang dapat Anda lakukan untuk berkeliling produsen produk. Tanyakan persaingan langsung mereka tentang item tersebut.
Dengan melakukan ini, Anda akan belajar tentang bagaimana perusahaan, yang memproduksi barang-barang yang bersaing, melihat penawaran perusahaan lain. Mereka dengan senang hati akan menceritakan secara rinci tentang kelemahan dan kekurangan dari yang lain dan akan membutuhkan banyak waktu untuk mengungkapkan semua cara bahwa itu lebih rendah (dan mengapa).
Perlu diingat, Anda ingin tampak tertarik dengan produk perusahaan baru, untuk menghasilkan peninjauan atau perbandingan yang lebih lama dan lebih terlibat dengan barang-barang bisnis (asli) lainnya. Ketika Anda mendapatkan kompetisi berbicara tentang perbedaan antara berbagai pilihan, Anda akan menikmati pandangan menyeluruh dan kritis dari perusahaan yang ingin Anda selidiki sejak awal.
Anda mungkin terkejut dengan semua wawasan dan pemikiran yang Anda pelajari, yang mana TIDAK PERNAH dapat ditemukan hanya dengan berbicara hanya dengan perusahaan itu sendiri. Dengan panggilan telepon yang sederhana dan cepat ke kompetisi, di mana Anda menunjukkan minat di antara semua berbagai pilihan, Anda akan menemukan beberapa wawasan yang akan membantu lebih jauh uji tuntas Anda.
Ringkasan
Dengan menggunakan enam strategi yang sedikit diketahui ini, Anda mungkin dapat memberi dorongan besar pada hasil investasi Anda. Masing-masing taktik ini efektif dan telah bertahan dalam ujian waktu.