Dokumen Apa yang Harus Saya Bawa ke Akuntan Saya?

Dapatkan Dokumen Anda Bersama Sebelum Waktu Pajak

Jika Anda seperti banyak orang, pikiran untuk melakukan pajak — atau bahkan menyiapkan segala sesuatunya agar orang lain dapat melakukannya untuk Anda — menekankan Anda setidaknya sedikit. Mempekerjakan seorang akuntan untuk mempersiapkan pengembalian pajak Anda selalu merupakan rute yang paling mudah, tetapi Anda tahu bahwa dia pasti akan meminta Anda untuk beberapa dokumen yang Anda tidak berpikir untuk dimasukkan ke dalam koper itu penuh dengan dokumen yang Anda terima.

Hilangkan stres dari musim pajak ini dengan berkonsultasi dengan daftar periksa kami sebelum Anda meninggalkan rumah. Ya, itu terlihat panjang dan membosankan, tetapi tarik napas dalam-dalam — tidak semua dokumen ini akan berlaku untuk Anda. Ketika Anda turun daftar, cukup silang barang-barang yang tidak memiliki tempat dalam gambar keuangan pribadi Anda.

Bawa Kartu Jaminan Sosial Anda Bersama Anda

Ini tidak perlu jika Anda telah menggunakan akuntan yang sama di tahun-tahun sebelumnya, tetapi jika Anda melihat seseorang yang baru, ia akan ingin memverifikasi ejaan nama Anda. Dia dapat melakukan ini sekilas jika Anda membawa kartu Jaminan Sosial Anda. Pastikan untuk membawa kartu untuk pasangan dan tanggungan Anda juga.

Jika Anda benar-benar tidak dapat menyerahkan kartu Jaminan Sosial Anda, mungkin ada baiknya mengunjungi kantor Administrasi Jaminan Sosial setempat untuk mendapatkan kartu pengganti karena Anda pasti akan membutuhkannya untuk sesuatu yang lain cepat atau lambat. Tetapi jika Anda tidak punya waktu, setidaknya ambil salinan pengembalian pajak tahun sebelumnya dengan Anda, yang berisi nama dan alamat Anda saat ini jika memungkinkan, serta nomor Jaminan Sosial Anda.

Dokumen Terkait Pendapatan

Sekarang saatnya untuk mulai mengumpulkan semua dokumen pendapatan itu. Masukkan ke dalam koper Anda saat mereka mulai mendarat di kotak surat Anda pada bulan Januari dan Februari.

• Formulir W-2 (pendapatan gaji dan gaji)
• Formulir W-2G (kemenangan judi)
• Formulir 1099-A (penyitaan rumah)
• Form 1099-B (penjualan saham, obligasi, atau investasi lainnya)

• Formulir 1099-C (hutang dibatalkan)
• Formulir 1099-DIV (dividen)
• Formulir 1099-G (pengembalian pajak negara dan kompensasi pengangguran)
• Formulir 1099-INT (pendapatan bunga)
• Formulir 1099-K (pendapatan bisnis atau sewa yang diproses oleh jaringan pihak ketiga)
• Formulir 1099-LTC (manfaat yang diterima dari kebijakan perawatan jangka panjang)
• Formulir 1099-MISC (wirausaha dan berbagai jenis pendapatan lainnya)
• Formulir 1099-OID (diskon masalah asli pada obligasi)
• Formulir 1099-PATR (dividen patronase)
• Formulir 1099-Q (distribusi dari rencana penghematan pendidikan)
• Formulir 1099-QA (distribusi dari akun MAMPU)
• Formulir 1099-R (distribusi dari rekening pensiun individu, 401 (k) rencana, dan jenis lain dari rencana tabungan pensiun)
• Formulir 1099-S (hasil dari penjualan real estat)
• Formulir 1099-SA (distribusi dari rekening tabungan kesehatan)
• Formulir SSA-1099 (Manfaat Jaminan Sosial)
• Formulir RRB-1099 (Manfaat pensiun kereta api)
• Jadwal K-1 (pendapatan dari kemitraan, perusahaan S, perkebunan, atau trust)

Ada kemungkinan bahwa Anda mungkin telah menerima penghasilan selama tahun yang tidak dilaporkan pada salah satu dari formulir ini. Misalnya, Anda mungkin pemilik tunggal dengan bisnis Anda sendiri. Seseorang mungkin telah membayar Anda $ 500 untuk bekerja. Ini tidak mengharuskan perusahaan atau individu menyerahkan formulir 1099-MISC kepada Anda atau atas nama Anda karena ambang batasnya adalah $ 600 sejak 2017.

Tetapi Anda tetap harus melaporkan dan membayar pajak atas penghasilan itu.

Catat semua pembayaran tersebut atau yang lainnya yang tidak menghasilkan dokumen pelaporan pendapatan tertentu. Biarkan pembuat pajak Anda tahu untuk apa uang itu dan berapa banyak yang diterima. Contoh lain dari pendapatan yang mungkin tidak dilaporkan pada salah satu dokumen pajak ini termasuk pendapatan investasi dari rekening keuangan luar negeri dan pendapatan sewa .

Dokumen Terkait Biaya

Anda mungkin juga menerima beberapa dokumen pajak yang berkaitan dengan uang yang Anda habiskan yang dapat memengaruhi gambar pajak Anda. Anda juga ingin membawa ini bersama Anda atau, jika Anda tidak menerima dokumen atau formulir, pastikan Anda memiliki penghitungan pembayaran yang Anda lakukan karena dapat dikurangkan dari pajak.

• Formulir 1097-BTC (kredit pajak obligasi)
• Form 1098 (bunga kredit)
• Form 1098-C (sumbangan amal kendaraan)

• Formulir 1098-E (bunga pinjaman pelajar)
• Formulir 1098-MA (pembayaran hipotek pemilik rumah)
• Formulir 1098-T (uang sekolah untuk pendidikan tinggi)
• Pengeluaran bisnis (dirangkum berdasarkan jenis dan jumlah)
• Biaya penitipan anak (diringkas oleh penyedia dan jumlah)
• Kerugian judi
• Biaya pengobatan
• Pindah biaya
• Pajak properti pribadi, seperti pembayaran mobil dibayar
• Tagihan pajak real estat
• Laporan keuntungan / kerugian yang direalisasikan untuk setiap saham, obligasi, reksadana dan investasi modal lainnya yang dijual sepanjang tahun
• Tanda terima atau surat pengakuan untuk hadiah untuk amal
• Biaya sewa (diringkas oleh properti, jenis, dan jumlah)

Banyak profesional pajak akan menyediakan Anda dengan organizer tercetak untuk membantu Anda mengumpulkan semua data ini sehingga akan berada di ujung jari Anda ketika Anda siap untuk mengajukan tahun depan.

Jika Dokumen Anda Hilang

Anda bisa mendapatkan salinan dalam beberapa cara jika Anda tidak memiliki semua dokumen pajak Anda, jadi jangan panik jika Anda salah menaruhkan sesuatu atau perusahaan gagal mengirimkan formulir yang diperlukan kepada Anda.

• Jika Anda Hilang, Formulir W-2: Minta majikan Anda untuk memberi Anda salinan baru. Pengusaha diwajibkan oleh hukum untuk menyimpan salinan formulir W-2 Anda dan semua informasi penggajian lainnya selama setidaknya empat tahun. Beberapa majikan memungut biaya nominal untuk formulir kedua.
• Jika Anda Hilang 1099 Formulir: Ini mungkin berasal dari beberapa sumber dan mengganti satu tergantung pada jenis pendapatan yang harus dilaporkan. Bank mungkin memiliki dokumen pajak yang tersedia untuk diunduh dari situs web mereka, atau Anda dapat menghubungi nomor layanan pelanggan mereka untuk mendapatkan 1099-INT baru dikirimkan kepada Anda. Pialang investasi harus dapat mengirimi Anda salinan tambahan Formulir 1099-B dan 1099-DIV untuk melaporkan perdagangan saham dan aktivitas dividen, atau Anda mungkin dapat mengunduh salinan dari situs web pialang. Pastikan untuk mengunduh salinan pernyataan akhir tahun Anda atau laporan keuntungan / kerugian yang direalisasikan karena informasi dalam laporan tersebut dapat melengkapi informasi yang ditemukan pada Formulir 1099-B. Hubungi klien Anda karena kehilangan formulir 1099-MISC.

Anda Bisa Dapatkan Salinan Dari IRS

IRS menerima salinan semua dokumen pajak Anda, jadi baik Anda atau akuntan Anda dapat meminta salinan dari sumber ini juga. Ada tiga cara untuk mencapai ini.

1. Gunakan aplikasi Get Transcript Online di situs web IRS. Mintalah salinan "Transkrip Upah dan Penghasilan" Anda. Tentukan tahun di mana Anda kehilangan dokumen. Anda harus mendaftar ke situs web dan mengambil langkah untuk mengonfirmasi identitas Anda. Perlu diingat bahwa staf IRS terlalu banyak bekerja karena kebanyakan karyawan lain. Transkrip upah dan pendapatan untuk 2016 mungkin tidak lengkap dan terbaru hingga Juli 2017, sehingga Anda atau akuntan Anda mungkin harus mengajukan perpanjangan untuk membayar pajak Anda setelah tanggal jatuh tempo April jika Anda tidak mendapatkan apa yang Anda butuhkan di waktu.
2. Mail atau faks Formulir 4506-T ke IRS. Formulir ini digunakan untuk meminta transkrip berbagai dokumen pajak. Centang kotak untuk baris 8, "Form W-2, Form 1099 series, Form 1098 series, atau transkrip seri Form 5498." IRS akan mengirimkan transkripnya, biasanya dalam 10 hari kerja.
3. Kunjungi pusat bantuan wajib pajak IRS setempat. Agen IRS dapat mencetak transkrip upah dan pendapatan untuk Anda.

Jika akuntan Anda meminta salinan Upah Pendapatan dan Penghasilan Anda, IRS akan mengirimkannya secara langsung ke kantornya, tetapi Anda harus terlebih dahulu mengotorisasi akuntan Anda untuk berbicara dengan IRS atas nama Anda. Ini adalah masalah sederhana dalam mempersiapkan dan menandatangani Formulir 8821 atau Formulir 2848. Akuntan Anda dapat memberi Anda formulir apa yang Anda butuhkan dan menyiapkannya untuk Anda.

Transkrip upah dan pendapatan adalah cetakan komputer dari informasi yang terkandung dalam berbagai dokumen pajak Anda. Tidak akan terlihat seperti fotokopi formulir W-2 dan 1099 Anda. Sebaliknya, ini akan menjadi transkrip dari data yang terkandung dalam formulir tersebut.

IRS hanya menyimpan informasi federal pada formulir ini. Pemotongan pajak negara bagian dan lokal tidak akan muncul, jadi Anda mungkin ingin menghubungi lembaga yang muncul di transkrip untuk mendapatkan salinan dokumen asli tersebut.