Gunakan mesin pencari untuk menemukan penasihat yang memenuhi kriteria Anda.
Kelima mesin pencari penasihat keuangan ini memungkinkan Anda mempersempit pencarian Anda sehingga Anda dapat menemukan orang yang tepat untuk Anda. Anda dapat mencari berdasarkan wilayah geografis, bagaimana penasihat keuangan dikompensasikan, dan berdasarkan bidang khusus.
01 Temukan Perencana Keuangan Bersertifikat
Mesin pencari ini di Financial Planning Association memungkinkan Anda untuk mencari database Certified Financial Planners TM berdasarkan area khusus mereka, metode kompensasi, dan dengan pendapatan atau minimum aset yang mungkin mereka miliki. CFP (R) harus lulus ujian yang ketat, dan memiliki tiga tahun pengalaman sebelum mereka dapat menggunakan penunjukan CFP (R), jadi ketika Anda menyewa CFP Anda tahu Anda mendapatkan seseorang yang tidak baru.
Kelebihan: Ini adalah cara luar biasa untuk memastikan Anda mempekerjakan Certified Financial Planner TM dan kemudian mempersempit pencarian Anda untuk memastikan Anda menemukan penasihat keuangan yang memiliki bidang keahlian yang tepat.
Cons: Tidak ada
02 Penasihat yang Bekerja dengan Generasi Baby Boom
Boomerater menyediakan daftar lengkap perencana keuangan dan penasihat keuangan di semua wilayah geografis. Anda mencari mereka dengan kode pos. Penasihat dengan foto dan informasi rinci telah membayar untuk memiliki daftar yang disempurnakan, dan tertarik untuk bekerja dengan demografi Boomer. Boomerater juga memiliki banyak artikel informatif yang ditulis oleh para penasihat yang terdaftar di direktori mereka.
Kelebihan: Anda akan menemukan daftar lengkap semua perusahaan perencanaan keuangan dan manajemen investasi di wilayah geografis Anda. Orang-orang dengan daftar yang disempurnakan sedang mencari klien baru usia Boomer.
Cons: Anda akan perlu mencari melalui daftar untuk menemukan perusahaan dan penasihat keuangan yang menawarkan layanan dan struktur kompensasi yang Anda sukai. Boomerater tidak mempra-kualifikasi cantuman untuk Anda.
03 Temukan Penasihat Keuangan Hanya Biaya
Semua anggota NAPFA (Asosiasi Penasihat Keuangan Pribadi Nasional) adalah biaya saja, yang berarti mereka tidak menjual produk yang ditugaskan. Dengan mesin pencari ini, Anda memasukkan kota dan negara bagian Anda untuk menemukan daftar penasihat keuangan biaya saja yang berlatih di dekat Anda.
Pro: Dibandingkan dengan populasi penasihat keuangan secara keseluruhan, anggota NAPFA sering lebih berpengalaman, dipercaya, dan memiliki praktik yang sudah mapan. Mereka juga harus memenuhi persyaratan pendidikan berkelanjutan yang ketat karena NAPFA membutuhkan 60 jam pendidikan berkelanjutan setiap dua tahun untuk tetap menjadi anggota.
Cons: Anggota NAPFA mungkin memiliki biaya minimum atau persyaratan aset minimum; misalnya, beberapa tidak akan bekerja dengan klien yang memiliki portofolio kurang dari $ 500.000 atau $ 1.000.000.
04 Penasihat Keuangan Siapa yang Membayar Setiap Jam
Dengan Jaringan Perencanaan Garrett, Anda dapat menyambungkan kode pos Anda untuk menemukan daftar penasihat keuangan yang menyediakan perencanaan keuangan untuk tarif per jam.
Kelebihan: Perencanaan per jam dapat menjadi cara yang bagus untuk mendapatkan opini obyektif tentang keputusan keuangan. Seorang penasihat keuangan setiap jam dapat menjalankan rencana keuangan yang komprehensif, atau membantu dengan proyek-proyek khusus yang lebih kecil seperti alokasi rencana 401 (k), atau apakah akan mendanai Roth IRA atau IRA Tradisional.
Cons: Jika Anda mencari hubungan yang berkelanjutan dengan penasihat keuangan yang mengetahui situasi Anda di dalam dan di luar, maka perencanaan per jam mungkin bukan cara yang tepat.
05 Paladin Registry - Layanan yang Cocok
Paladin Registry menyediakan sejumlah besar materi pendidikan yang dapat membantu Anda menemukan penasihat keuangan yang tepat untuk kebutuhan Anda. Mereka melakukan pra-penyaringan penasehat mereka dan tidak akan membiarkan siapa pun di platform mereka. Untuk menggunakan layanan ini, Anda mengisi informasi dasar tentang keluarga Anda, dan kemudian Anda secara pribadi dicocokkan dengan beberapa penasihat pilihan yang memenuhi persyaratan Anda.
Kelebihan: Tidak perlu mencari melalui beberapa daftar. Setelah Anda melengkapi formulir online dan mengirimkan permintaan Anda, situasi Anda secara pribadi dicocokkan dengan beberapa penasihat terpilih. Informasi kontak Anda dikirimkan kepada mereka, dan informasi perusahaan mereka dikirimkan kepada Anda.
Cons: Jika Anda tidak nyaman memberikan kekayaan bersih dan informasi aset, maka Anda akan menemukan kesulitan untuk menemukan penasihat yang tepat menggunakan mesin pencari ini.