Tips Mencatat Rekaman Yang Bisa Menghemat Waktu dan Uang Anda pada Pajak Anda
Mengapa Anda Harus Menyimpan Rekaman
Dengan begitu banyak kehidupan finansial setiap orang yang ada secara daring atau dalam bentuk elektronik, sangat kecil kemungkinan bagi orang untuk menyimpan semua catatan mereka yang relevan di satu tempat. Itu tidak berarti bahwa strategi penyimpanan catatan yang Anda adopsi tidak dapat bersifat elektronik, ini berarti bahwa itu harus diatur dan menyimpan semua yang Anda butuhkan di satu tempat yang aman. Jika Anda menyimpan catatan kertas, berinvestasilah dalam brankas yang tahan air dan api. Mungkin mempertimbangkan untuk menyimpan banyak salinan di lokasi yang berbeda. Jika Anda memutuskan untuk menggunakan digital, Anda harus memindai catatan yang Anda miliki dalam bentuk hardcopy, tetapi yang paling penting, pastikan untuk menjaga keamanan file dan memiliki cadangan.
Tidak hanya memiliki catatan yang terorganisir membuatnya lebih mudah dan kurang membuat frustrasi bagi Anda untuk mengajukan pengembalian pajak, tetapi juga memastikan bahwa Anda dapat mengambil keuntungan dari setiap pengurangan atau kredit pajak yang layak Anda dapatkan. Yang paling penting, menyimpan catatan juga memungkinkan Anda untuk menjelaskan suatu item tentang pengembalian Anda yang mungkin diminta oleh Internal Revenue Service (IRS) dalam audit.
Sederhananya, menyimpan catatan yang akurat dapat memberi Anda semua manfaat pajak yang layak Anda dapatkan dan mencegah Anda dari keharusan membayar pajak dan denda tambahan untuk barang-barang yang tidak dibuktikan kebenarannya.
Catatan yang Harus Anda Simpan
Buku cek Anda, perangkat lunak anggaran pribadi, atau alat perbankan online dapat membantu Anda mengingat pendapatan dan pengeluaran yang harus dilaporkan pada pengembalian pajak Anda, tetapi buku cek atau perangkat lunak saja tidak cukup dokumentasi untuk membuktikan pengurangan biaya.
Selain bukti pembayaran (cek yang dibatalkan, kuitansi kartu kredit, dll.), Anda juga memerlukan faktur, kwitansi, slip penjualan, atau dokumentasi tertulis lainnya yang menyebutkan dengan tepat apa yang Anda bayar. Pengurangan yang perlu Anda dokumentasikan dapat mencakup tunjangan, sumbangan amal, bunga kredit, biaya penitipan anak, dan pajak real estat. Jika Anda melakukan pembayaran secara tunai, dapatkan tanda terima bertanggal dan bertanda tangan yang menunjukkan jumlah total dan deskripsi terperinci tentang apa yang dibeli.
Untuk membuktikan bahwa Anda mengklaim pendapatan dengan benar dari investasi seperti saham, obligasi, dan reksadana, Anda harus dapat menentukan dasar Anda dan apakah Anda memiliki keuntungan atau kerugian ketika Anda menjual. Catatan Anda harus menunjukkan harga pembelian, harga jual, dan komisi, dividen yang diterima dalam bentuk tunai atau diinvestasikan kembali, pembagian saham, beban muatan, dan diskon masalah asli (OID). Spreadsheet Excel adalah cara yang bagus untuk melacak informasi ini, tetapi bahkan pernyataan dari broker atau penasihat keuangan Anda atau jadwal tulisan tangan akan melakukannya.
Jika Anda sudah memotong biaya yang dipotong dari gaji Anda, seperti iuran serikat pekerja, premi asuransi kesehatan, atau 401 (k) kontribusi, pastikan untuk menyimpan potongan gaji Anda sebagai bukti pembayaran.
Masih tidak yakin apa yang harus Anda pegang? Berikut adalah beberapa catatan spesifik paling umum yang harus Anda simpan:
- Formulir W-2 dan 1099
- Pernyataan bank
- Laporan pialang dan reksadana
- Formulir K-1 (untuk kemitraan)
- Slip penjualan
- Faktur
- Tanda terima kartu kredit
- Cek yang dibatalkan atau bukti pembayaran lainnya
- Pembelian rumah dan perjanjian penjualan, pernyataan penutupan, dan catatan asuransi
Berapa Lama Anda Harus Menyimpan Rekaman
Meskipun secara hukum Anda hanya diminta untuk menyimpan catatan pajak selama tiga tahun sejak tanggal Anda mengajukan pengembalian pajak penghasilan terkait, Anda harus menyimpan salinan pengembalian pajak Anda yang sebenarnya, W-2, 1099, dll., Tanpa batas. IRS menghancurkan pengembalian pajak asli setelah tiga tahun, dan Anda atau ahli waris Anda mungkin memerlukan informasi dari pengembalian di suatu titik, atau Anda akhirnya mungkin perlu membuktikan penghasilan Anda untuk tujuan Jaminan Sosial.