Jauhkan pengembalian lama Anda selama tiga tahun setidaknya
Tidak ada jalan lain — pengembalian pajak dan dokumen terkait penting untuk dijaga. Anda akan membutuhkannya jika IRS ingin meninjau informasi yang berkaitan dengan tahun pajak tertentu itu, dan pengembalian pajak yang lama dapat berguna untuk beberapa tujuan lain, seperti memverifikasi penghasilan saat Anda mengajukan pinjaman atau sebuah apartemen.
Berapa Lama Cukup Lama?
Secara umum, pengembalian pajak dan dokumen terkait harus disimpan setidaknya selama IRS atau otoritas perpajakan negara diizinkan untuk mengaudit pengembalian tersebut . Periode waktu ini disebut sebagai undang-undang pembatasan. Ini tiga tahun dari tanggal pengembalian pajak sebenarnya diajukan untuk pengembalian federal, atau tiga tahun dari batas waktu 15 April jika pengembalian diajukan sebelum batas waktu.
Setiap negara bagian memiliki undang-undang pembatasan pada audit. Banyak negara mengikuti periode waktu federal tiga tahun, tetapi yang lain memiliki jangka waktu yang lebih lama.
Misalnya, Montana memiliki periode waktu lima tahun untuk audit.
Apa yang Harus Anda Simpan?
Bersama dengan salinan pengembalian pajak Anda, Anda harus menyimpan dokumen apa pun yang terkait dengan pendapatan, potongan, atau kredit yang Anda laporkan dan klaim. Ini akan mencakup barang-barang seperti salinan Formulir W-2 Anda, Formulir 1099, surat pengakuan untuk sumbangan amal, dan tanda terima untuk biaya-biaya yang dikurangkan pajak.
Wiraswasta juga harus menyimpan salinan catatan akuntansi, seperti laporan bank, laporan laba rugi, atau cadangan data mereka dari perangkat lunak akuntansi mereka.
Anda mungkin juga ingin menyimpan dokumen apa pun tentang real estat, aset bisnis, saham, obligasi, atau aset lain yang Anda miliki selama Anda memilikinya, lalu tiga tahun atau lebih setelah aset dijual, tergantung pada negara bagian Anda. Anda akan membutuhkan catatan ini untuk menghitung biaya dasar dan keuntungan atau kerugian untuk pajak capital gain.
Kapan Saatnya Membuang
Lakukan pemeriksaan akhir ini sebelum Anda mulai mengeluarkan dokumen pajak dan keuangan lama:
- Periksa pernyataan Jaminan Sosial Anda dan bandingkan penghasilan Anda dengan informasi pada W2s dan pengembalian pajak Anda. Jika Anda belum menerima pernyataan Jaminan Sosial belakangan ini, Anda dapat meminta satu dari untuk Administrasi Jaminan Sosial. Sering kali, pendapatan dari W2 Anda atau penghasilan wirausaha dari pengembalian pajak Anda tidak akan muncul di Pernyataan Jaminan Sosial Anda. SSA memiliki prosedur untuk membantu Anda memperbaiki kesalahan yang mungkin Anda temukan.
- Periksa tanggal Anda mengajukan pengembalian pajak Anda . Pastikan bahwa sudah tiga tahun setelah pengembalian pajak diajukan sebelum Anda membuangnya.
- Hubungi IRS dan mintalah "Rekaman Rekening" untuk tahun pajak tertentu . Akuntan Anda dapat melakukan ini untuk Anda dan membantu Anda memahami hasil cetak IRS ini. Terkadang penyesuaian dibuat untuk mengembalikan pajak setelah diajukan dan Anda mungkin tidak mengetahuinya atau Anda lupa tentangnya. Ini adalah kesempatan untuk memastikan masalah IRS untuk tahun pajak tertentu telah diselesaikan sebelum Anda membuang dokumentasi penting Anda.
- Pindai dokumen pajak Anda dan simpan ke CD-ROM atau flash drive bahkan jika Anda melemparkan salinan kertas. Salinan yang dipindai dari dokumen Anda mengambil jauh lebih sedikit ruang dari file kertas.
- Rusak pajak lama dan dokumen keuangan Anda. Jangan hanya mengibaskan dan melemparkannya ke tempat sampah terdekat! Anda tidak ingin orang lain dapat memperoleh akses ke informasi identitas Anda.
Bagaimana Seharusnya Anda Menyimpan Semuanya?
Memindai dan menyimpan ke hard drive Anda adalah penghemat ruang terbaik, tetapi pengembalian pajak dan dokumen terkait dapat dipertahankan dalam sejumlah cara lain juga:
- File kertas diatur berdasarkan tahun dengan pengembalian pajak dan dokumen terkait semuanya dalam folder yang sama.
- Gunakan file akordeon atau kotak untuk setiap tahun.
- Simpan file terpisah untuk aset jangka panjang Anda.
- Buat CD-ROM atau flash drive dari dokumen Anda yang paling berharga dan letakkan ini di dalam brankas.