Ingat: Jangan Taruh Semua Telur Anda Dalam Satu Keranjang
Entah Anda seorang investor baru atau Anda telah berada di permainan investasi untuk sementara waktu, satu kata yang akan Anda dengar berulang kali adalah diversifikasi . Alasannya sederhana dan penting. Diversifikasi sangat penting untuk memitigasi risiko. Jim Cramer, pembawa acara televisi Mad Money CNBC yang terkenal, berkata, “Diversifikasi adalah satu-satunya konsep paling penting dalam berinvestasi. Itu adalah kunci untuk menghindari kerugian besar dan memastikan Anda bisa menghadapi badai. "
Jadi bagaimana Anda dapat mendiversifikasi portofolio Anda dan dapatkah diversifikasi terlalu banyak menjadi hal yang buruk? Ada beberapa cara berbeda untuk mendiversifikasi portofolio Anda, tetapi ingatlah bahwa keputusan finansial besar harus dibuat dengan penasihat keuangan tepercaya atau setelah Anda melakukan banyak pekerjaan rumah yang penting. Penting juga untuk diingat bahwa terlalu banyak diversifikasi dapat dilutif dan mahal.
1. Diversifikasi Keamanan
Tingkat diversifikasi yang paling mendasar adalah diversifikasi keamanan . Di sini, risikonya dikurangi dengan meningkatkan jumlah saham yang berbeda dalam portofolio. Pertanyaan besar di sini adalah berapa banyak saham yang harus Anda miliki untuk didiversifikasi dengan benar. Studi telah menunjukkan bahwa tingkat diversifikasi terus meningkat karena lebih banyak saham ditambahkan ke portofolio, tetapi pada tingkat yang melambat. Memiliki terlalu sedikit saham berisiko, tetapi memiliki terlalu banyak dapat dilutif. Ini juga bisa sangat mahal, dan tentu sulit untuk mengikuti berita dan keuangan dari sejumlah besar perusahaan.
Untuk diversifikasi keamanan yang optimal, lebih baik untuk berbicara dengan seorang ahli tentang berapa banyak saham yang harus ada dalam portofolio Anda. Penasihat tepercaya dapat menyarankan strategi yang akan memberikan manfaat diversifikasi keamanan tanpa berlebihan.
2. Diversifikasi Sektor
Diversifikasi sektor sangat penting untuk dipertimbangkan.
Sektor adalah kelompok saham tertentu dalam pasar ekonomi tertentu. Terlalu berat dalam satu sektor tidak akan menyebabkan apa-apa selain sakit kepala jika sektor itu mendapat pukulan besar. Pertimbangkan krisis keuangan tahun 2008. Untuk mengatakan bahwa sektor keuangan terpukul keras adalah pernyataan yang meremehkan. Siapa pun yang memegang sejumlah besar saham bank mungkin melihat kekayaan bersih mereka turun drastis, praktis dalam semalam.
Berikut adalah daftar sektor utama pasar:
- Utilitas
- Angkutan
- Teknologi
- Konsumen Discretionary
- Industrials
- Staples Konsumen
- Utilitas
- Keuangan
- Energi
- Bahan Dasar
- Layanan Komunikasi
- Kesehatan
Ingat, masing-masing sektor pasar dapat dan memang menghasilkan pengembalian yang sangat berbeda, tergantung pada kondisi ekonomi. Berinvestasi hanya dalam jumlah terbatas sektor dapat meningkatkan volatilitas (risiko) pengembalian.
3. Diversifikasi Industri
Tingkat diversifikasi berikutnya adalah diversifikasi industri . Sangat mungkin bahwa sekuritas berbagi sektor yang sama, tetapi bukan fokus bisnis yang sama. Mari ambil sektor teknologi sebagai contoh. Ada perusahaan yang fokus untuk membuat komputer, yang lain yang membuat komponen untuk komputer, dan yang lain yang mengembangkan perangkat lunak. Dan ini hampir tidak menggores permukaan ketika datang ke teknologi.
Di sektor kesehatan, Anda akan menemukan perusahaan yang memproduksi obat-obatan, yang lain yang mengembangkan peralatan medis, dan yang lain yang bekerja untuk menemukan obat untuk penyakit dan penyakit. Seperti yang Anda lihat, Anda dapat melakukan diversifikasi investasi secara luas dalam suatu sektor tertentu.
4. Diversifikasi Kapitalisasi
Tingkat kapitalisasi pasar diversifikasi berikutnya. Tidak diragukan lagi Anda terbiasa mendengar atau membaca istilah topi besar, topi menengah, dan topi kecil setiap hari. Sebagai tinjauan, kapitalisasi hanyalah harga saham perusahaan dikalikan dengan jumlah saham yang beredar. Misalnya, perusahaan yang harga sahamnya $ 25 dengan 10.000.000 saham yang beredar memiliki kapitalisasi pasar $ 250.000.000. Tingkat kapitalisasi ditentukan oleh kapitalisasi pasar mereka:
- Saham Topi Besar- saham topi besar biasanya memiliki kapitalisasi lebih dari lima miliar dolar. Beberapa contohnya mungkin General Motors, Microsoft, dan Coca-Cola. Saham-saham berkapitalisasi besar kurang berisiko daripada saham-saham berkapitalisasi menengah dan kecil, yang juga berarti bahwa mereka cenderung menghasilkan pengembalian yang paling kecil (risiko kurang = pengembalian kurang). Nilai saham topi besar dilacak oleh dua indeks utama, Dow Jones Industrial Average dan Standard & Poor's 500.
- Saham Mid Cap Saham -saham mid-cap biasanya memiliki kapitalisasi antara satu hingga lima miliar dolar. Saham perusahaan di sektor ini dari pasar menawarkan investor kesempatan untuk berinvestasi di perusahaan lebih berpengalaman daripada rekan mereka yang berkapitalisasi kecil, tetapi mereka tidak sebesar saham topi besar. Indeks Ekuitas S & P 400-Mid Cap adalah patokan yang paling tepat untuk saham-saham berkapitalisasi menengah berikut dan menyediakan indeks berbobot-nilai dari 400 saham.
- Saham Topi Kecil- saham-saham berkapitalisasi kecil umumnya adalah perusahaan yang lebih kecil, berorientasi pertumbuhan dengan kapitalisasi hingga satu miliar dolar. Saham topi kecil dikenal sebagai kelompok saham paling berisiko, tetapi juga menawarkan potensi pengembalian terbesar. Ada dua indeks utama yang melacak saham-saham ini. Salah satunya adalah Russell 2000 , yang melacak 2.000 saham yang hanya mewakili 11% dari total kapitalisasi pasar AS. Indeks topi kecil lainnya adalah NASDAQ (Asosiasi Asosiasi Dealer Automated Quotations Composite) yang terkenal, yang merupakan indeks tertimbang topi yang mengukur kinerja sekuritas yang dijual bebas.
5. Diversifikasi Geografis
Diversifikasi geografis berkaitan dengan pengembangan portofolio yang berisi saham internasional dan AS. Masa lalu menunjukkan kepada kita bahwa portofolio yang mengandung saham internasional dan domestik memiliki tingkat risiko keseluruhan yang lebih rendah daripada yang diinvestasikan secara eksklusif dalam satu atau yang lain. Namun, dibutuhkan investor berpengalaman untuk merasa nyaman dengan berinvestasi dalam saham internasional.
6. Diversifikasi Gaya Investasi
Diversifikasi gaya investasi adalah cara Anda, sebagai investor perorangan, mengelola portofolio Anda. Gaya investasi cenderung bergerak masuk dan tidak disukai di pasar, dengan satu gaya mengungguli yang lain selama periode waktu tertentu. Untuk alasan ini, memilih satu gaya tertentu bisa sangat berisiko. Di bawah ini, temukan ikhtisar singkat tentang tiga gaya utama investasi:
- Nilai - pendekatan ini mencari perusahaan yang tampaknya undervalued oleh pasar saat ini
- Pertumbuhan - pendekatan ini berusaha mengidentifikasi perusahaan yang dapat tumbuh lebih cepat daripada pasar
- Mengindeks - pendekatan ini adalah pendekatan netral, dan cenderung mencoba mereplikasi indeks pasar
Ingat, diversifikasi adalah cara penting untuk mengurangi risiko, tetapi terlalu banyak diversifikasi dapat dilutif dan mahal. Pastikan untuk melakukan semua pekerjaan rumah Anda dan selalu berkonsultasi dengan penasihat keuangan tepercaya sebelum membuat keputusan besar.
Pengungkapan: Informasi ini diberikan kepada Anda sebagai sumber daya untuk tujuan informasi saja. Itu disajikan tanpa pertimbangan tujuan investasi, toleransi risiko atau keadaan keuangan dari investor tertentu dan mungkin tidak cocok untuk semua investor. Kinerja masa lalu bukan merupakan indikasi hasil di masa mendatang. Investasi melibatkan risiko termasuk kemungkinan kehilangan pokok. Informasi ini tidak dimaksudkan untuk, dan seharusnya tidak, membentuk dasar utama untuk setiap keputusan investasi yang mungkin Anda buat. Selalu konsultasikan penasihat hukum, pajak atau investasi Anda sendiri sebelum membuat pertimbangan atau keputusan perencanaan investasi / pajak / perkebunan / keuangan.