Pensiun di luar negeri tidak secara otomatis membebaskan Anda dari pajak AS.
Apakah saya akan membayar pajak atas penghasilan pensiun saya jika saya pindah ke luar negeri?
"Saya anggota Serikat Pekerja Lembaran Logam. Jika saya pindah ke luar negeri, berapa banyak pajak yang harus saya bayar untuk penghasilan pensiun saya?"
Kecuali Anda berencana untuk meninggalkan kewarganegaraan Anda, pajak federal AS yang Anda bayarkan akan sama, bahkan jika Anda tinggal di luar negeri.
Halaman situs web IRS Warga AS dan Residen Aliens Abroad mengatakan, "Jika Anda adalah warga negara AS atau penduduk asing, aturan untuk mengajukan pendapatan, warisan, dan pengembalian pajak hadiah dan membayar pajak yang diperkirakan umumnya sama, baik Anda berada di Amerika Serikat. atau di luar negeri. Penghasilan Anda di seluruh dunia dikenakan pajak penghasilan AS, di mana pun Anda tinggal. "
Jumlah sebenarnya dari pajak yang Anda bayarkan setiap tahun dihitung sama seperti ketika Anda bekerja - total pendapatan Anda mengalir ke pengembalian pajak Anda termasuk setiap pendapatan investasi dari rekening non-pensiun. Kemudian potongan yang berlaku diperhitungkan. Lalu Anda mendapatkan penghasilan kena pajak dan tarif pajak yang sesuai diterapkan untuk setiap segmen.
Anda juga perlu memeriksa peraturan pajak untuk negara mana pun yang akan Anda tinggali. Beberapa negara mendasarkan aturan pajak mereka pada residensi, bukan kewarganegaraan.
Kewarganegaraan Ganda dan Pasangan Hidup Saat Tinggal di Negara Lain
"Suami saya dan saya bekerja di AS selama lebih dari 10 tahun dan memiliki akun Jaminan Sosial dan 401 (k). Kami pindah ke Australia dan keduanya warga negara Australia, sementara saya juga mempertahankan kewarganegaraan USA. Suami saya memiliki lebih dari $ 200 k dalam 401 (k), yang saya penerima manfaat. Dia sekarang sudah pensiun dan sakit parah. Haruskah suami saya meninggal sebelum saya, apakah 401 (k) secara otomatis ditransfer ke nama saya, yaitu bagian dari warisan? Apakah itu penghasilan kena pajak di AS? "
Untuk orang ini, saya merujuk mereka ke halaman web IRS yang sama di atas. Di luar itu, saya tidak akrab dengan situasi warga negara Australia / AS. Jika Anda adalah penerima manfaat utama dari 401 (k) suami Anda, Anda harus dapat mempertahankannya sebagai IRA yang diwariskan atau menggulirkannya ke IRA Anda sendiri. Dalam situasi seperti itu, Anda hanya akan membayar pajak atas jumlah yang Anda tarik.
Rollover (dengan anggapan itu dilakukan dengan benar) bukanlah peristiwa yang kena pajak. Anda harus memastikan rencana 401 (k) memproses ini dengan benar. Anda harus mencari konsultan pajak atau profesional di Australia yang akrab dengan peraturan AS dan Australia. "
Sumber Daya Tambahan tentang Pajak Saat Anda Tinggal di Luar Negeri
Jika Anda berpikir untuk pensiun di luar negeri, satu situs web yang mungkin Anda kunjungi adalah International Living. Mereka memiliki banyak informasi untuk warga AS yang suka berpetualang yang ingin pindah ke luar negeri.
Anda juga harus benar-benar menyelidiki undang-undang pajak negara dan pengaturan apa pun yang dimiliki negara dengan AS. Halaman IRS ini tentang Meneliti Tuntutan Pajak adalah tempat yang baik untuk memulai.
Selain itu, halaman IRS berjudul Perpanjangan Pajak ini membahas ketentuan pajak untuk warga AS yang telah meninggalkan kewarganegaraannya atau mengakhiri status penduduk AS mereka untuk tujuan pajak federal.