Pelajari Tentang Manfaat yang dimiliki ETF untuk Pengembalian Pajak Anda
Salah satu manfaat utama dari ETF adalah keuntungan pajak yang dipegangnya atas reksadana. ETF lebih efisien pajak karena konstruksi mereka dan cara IRS mengklasifikasikannya. Secara khusus, pajak capital gain hanya direalisasikan pada ETF ketika seluruh investasi dijual sedangkan reksa dana mengenakan pajak modal setiap kali aset dalam dana tersebut dijual.
Pajak Reksa Dana
Setiap kali Anda menjual aset untuk mendapatkan keuntungan, pemerintah menginginkan bagiannya.
Pajak atas laba ini dikenal sebagai pajak keuntungan modal . Jika Anda menghasilkan uang, pemerintah menghasilkan uang.
Karena aset dalam reksadana secara aktif diperdagangkan oleh manajer investasi, setiap kali ekuitas dijual untuk mendapatkan laba, pajak keuntungan modal harus dibayarkan. Seiring berjalannya waktu, hal itu dapat menambah banyak pelanggaran pajak yang sering terjadi.
Pajak ETF
Ada pajak capital gain yang harus dibayarkan pada penjualan ETF yang menguntungkan juga, tetapi dengan perbedaan besar. Pajak keuntungan modal pada aset dalam ETF hanya dibayarkan ketika seluruh ETF terjual, bukan saat Anda memegang ETF.
Sementara aset ETF tidak aktif diperdagangkan sebagai ekuitas dalam reksadana, mungkin ada beberapa saham di ETF yang perlu diubah atau diganti karena penyesuaian kembali. Namun, pajak atas keuntungan apa pun dari penjualan aset-aset ini tertunda sampai seluruh ETF dijual. Kapan pun Anda dapat mempertahankan uang Anda adalah saat yang tepat. Seekor burung di tangan.
Pajak atas Dividen ETF
Adapun pajak dari ETF dividen , hal-hal sedikit berbeda. Ada dua jenis dividen yang dapat diterbitkan oleh saham ETF. Dividen yang memenuhi syarat dan dividen yang tidak memenuhi syarat . Untuk dividen ETF untuk dikenai pajak sebagai kualifikasi, ekuitas dalam dana yang membayar dividen harus dimiliki oleh investor selama lebih dari 60 hari selama periode 121 hari yang dimulai 60 hari sebelum tanggal ex-dividen.
Juga, tidak dapat berada di daftar dividen wajar tanpa pengecualian dan harus dibayar oleh perusahaan asing AS yang memenuhi syarat.
Tarif pajak atas dividen yang berkualitas adalah antara 5% hingga 15%, tergantung pada tarif pajak penghasilan Anda. Jika Anda memiliki tarif pajak penghasilan 25% atau lebih tinggi, maka dividen Anda yang memenuhi syarat dikenakan pajak sebesar 15%. Jika tarif pajak penghasilan Anda kurang dari 25%, maka dividen Anda yang berkualitas dikenakan pajak sebesar 5%.
Dalam kasus dividen yang tidak memenuhi syarat, pembayaran yang tidak memenuhi kualifikasi yang dibahas di atas dan merupakan dividen bahwa pemerintah tidak mempertimbangkan dividen yang benar. Beberapa contoh termasuk dividen pada rekening pasar uang, dividen pada keuntungan modal reksadana jangka pendek, bunga dari serikat kredit Anda, dividen dalam IRA Anda, dan dividen dari REITs (trust investasi real estat). Dalam kasus dividen yang tidak memenuhi syarat, pembayaran ini dikenakan pajak pada tarif pajak penghasilan normal Anda. Jadi jika Anda memiliki dividen yang tidak memenuhi syarat dari ETF dalam portofolio Anda, maka mereka akan memiliki beban pajak yang lebih berat daripada dividen berkualifikasi normal dari sekuritas ini.
Jadi tidak ada keuntungan pajak atas dividen yang tidak memenuhi syarat dari ETF, tetapi ada manfaat untuk kasus dengan dividen yang berkualitas.
Pengembalian Akhir
Kesimpulannya, ETF memiliki dua keuntungan pajak utama atas reksa dana.
Reksadana biasanya mengeluarkan pajak capital gain lebih banyak daripada ETF karena frekuensi aktivitas perdagangan. Juga, pajak keuntungan modal pada ETF tertunda sampai penjualan produk, namun, reksadana menimbulkan pajak selama masa investasi.
Dan keuntungan ini tidak hanya terbatas pada ETF, tetapi juga untuk ETN (tukar-menukar catatan). Dan seperti halnya investasi, penting untuk mengetahui semua implikasi yang terlibat. Jadi sebelum Anda mulai dengan ETF , pastikan Anda memahami bagaimana mereka akan mempengaruhi pengembalian pajak Anda.