Cara Mengatur Anggaran Dengan Quicken 2013 dan Nanti

01 Sebelum Memulai Anggaran di Quicken

Quicken 2013 menambahkan modul yang ditingkatkan untuk penganggaran dengan perubahan dari tahun-tahun sebelumnya. Tutorial langkah demi langkah ini akan membantu Anda menyiapkan anggaran dengan Quicken 2013 dan versi yang lebih baru hingga ada perubahan besar lainnya pada fitur ini.

Beberapa hal yang perlu diingat ketika menyiapkan anggaran Anda adalah:

• Paling mudah memulai anggaran setelah Anda memiliki transaksi senilai tiga bulan di Quicken. Ini karena perangkat lunak menarik semua kategori biaya berulang secara otomatis ketika anggaran baru dibuat.
• Jika Anda menggunakan Quicken di masa lalu dan ditingkatkan ke versi terbaru, file data Anda dikonversi ke versi terbaru. Transaksi dua belas bulan terakhir secara otomatis akan digunakan untuk membuat anggaran.
• Anggaran baru akan menunjukkan pengeluaran bulanan rata-rata ke depan, berdasarkan biaya dari bulan sebelumnya dan jumlah dibulatkan ke dolar berikutnya. Jika Anda ingin meningkatkan kebiasaan belanja Anda, Anda perlu membuat beberapa perubahan pada anggaran yang dibuat oleh Quicken secara otomatis.
• Anggaran baru hanya akan memasukkan kategori pengeluaran, tetapi jika Anda ingin menambahkan penghasilan bulanan dan transfer antar akun , saya akan menunjukkan kepada Anda bagaimana melakukannya di langkah ketiga dari tutorial ini.

02 Buat Anggaran Baru

Ikuti langkah-langkah ini untuk mulai menyiapkan anggaran di Quicken:

1. Klik pada tab Perencanaan di bagian atas, lalu klik tombol Anggaran yang ditemukan di sebelah kiri tepat di bawah tab navigasi (Beranda, Pengeluaran, dll.).
2. Klik tombol Budget Actions di sebelah kanan. Tombol ini memiliki panah tarik turun di samping judul, yang menunjukkan bahwa ada beberapa opsi untuk dipilih, seperti membuat, menggandakan, atau mengedit anggaran, atau memilih laporan anggaran. Anda perlu mengklik Create New Budget.
3. Jendela Create a New Budget di Quicken, yang ditunjukkan di atas, akan terbuka. Masukkan nama untuk anggaran Anda dan klik OK, kecuali Anda ingin mengubah bulan anggaran dimulai (defaultnya adalah Januari-Desember, dan kebanyakan orang tidak mengubah ini). Jika Anda ingin mengubah bulan anggaran dimulai, klik Pengaturan Anggaran Tingkat Lanjut, lalu pilih Gunakan kalender yang berbeda dan gunakan daftar tarik-turun untuk memilih bulan.
4. Klik OK untuk menyimpan anggaran Anda.

Quicken akan memuat anggaran yang baru saja Anda buat. Jika Anda melihat di bagian atas jendela ke kiri, Anda akan melihat nama anggaran baru Anda dalam tanda kurung.

03 Tambah atau Hapus Kategori Anggaran

Setelah anggaran baru dibuat di Quicken, Anda perlu melihat kategori yang telah dimasukkan. Anda dapat menambah dan menghapus kategori, termasuk transfer dan penghasilan yang tidak termasuk dalam saat membuat anggaran baru, menggunakan langkah-langkah ini:

1. Jika Anda belum memiliki fitur anggaran, klik pada tab Perencanaan, lalu tombol Anggaran di dekat bagian atas.
2. Klik Tindakan Anggaran lalu klik Pilih Kategori ke Anggaran, yang merupakan opsi pertama.
3. Pilih kategori yang ingin Anda sertakan dalam anggaran Anda dengan mengklik pada kotak di sebelahnya. Quicken default untuk menampilkan semua kategori. Jika Anda hanya ingin melihat pendapatan atau transfer, klik judul di sebelah kiri.
4. Hapus kategori dengan mengklik kotak yang dicentang di sebelah nama kategori. Ketika Anda menghapus kategori, itu hanya pergi dari perencanaan anggaran. Anda masih dapat menetapkan transaksi ke kategori dalam daftar akun jika Anda mau, jumlahnya tidak akan muncul dalam anggaran.
5. Di bagian bawah kiri, Anda akan melihat opsi untuk menampilkan kategori tersembunyi (lihat penjelasan di bawah). Jika Anda ingin melihat kategori tersembunyi, klik pada kotak untuk menunjukkannya. Jika Anda memutuskan untuk menggunakan kategori tersembunyi apa pun, pastikan untuk memunculkannya (lihat di bawah) dalam daftar kategori, sehingga muncul dalam laporan anggaran Anda.
6. Klik OK untuk menyimpan pilihan Anda.

Kategori Tersembunyi Dijelaskan

Kategori tersembunyi dibuat untuk menghapusnya dari daftar drop-down yang digunakan untuk mengkategorikan pendapatan dan pengeluaran dalam daftar akun. Menggunakan opsi ini membuat daftar ini lebih pendek dan lebih mudah dikelola ketika bekerja dengan transaksi . Pengguna baru tidak akan memiliki kategori tersembunyi.

Tampilkan kategori dengan mengklik Alat di bagian atas Quicken, Daftar Kategori, lalu klik di kolom Sembunyikan.

Kiat: Setelah anggaran Anda selesai dan Anda mulai menggunakannya, Anda dapat menghapus kategori saat mengerjakan anggaran Anda dengan mengklik kanan pada nama kategori yang ingin Anda hapus.

04 Masukkan Jumlah Anggaran

Anda dapat memasukkan jumlah anggaran satu dari dua cara. Gunakan Tampilan Grafik Quicken atau beralih ke Tampilan Tahunan. The Annual View memungkinkan Anda untuk memasukkan berbagai jumlah setiap bulan sementara Anda hanya dapat memasukkan jumlah bulanan dalam Tampilan Grafik.

Beralih antara Grafik dan tampilan Tahunan dengan memilih dari kotak tarik-turun di atas jendela pembuatan anggaran atau dengan mengklik tombol Tindakan Anggaran di sebelah kanan, lalu Alihkan ke Tampilan Tahunan atau Tampilan Grafik.

Masukkan Jumlah dalam Tampilan Grafik

1. Cari kolom terakhir dengan Anggaran judul saat dalam Tampilan Grafik.
2. Klik pada nomor di kolom itu, di seberang kategori yang Anda anggarkan, dan masukkan jumlah bulanan.
3. Ketika Anda mengklik jauh dari tempat Anda memasukkan nomor, itu akan disimpan.
4. Lanjutkan ke set lain dari jumlah yang dianggarkan lainnya.

Masukkan Jumlah dalam Tampilan Tahunan

1. Tampilan Tahunan memiliki kolom untuk setiap bulan. Klik pada baris untuk kategori yang Anda inginkan untuk memasukkan jumlah anggaran , lalu klik pada kotak yang sesuai untuk bulan saat Anda memasukkan angka.
2. Ketik jumlah untuk bulan untuk kategori yang dipilih. Ketika Anda mengklik di luar kotak, jumlahnya disimpan.

Kiat: Gunakan metode apa pun yang paling mudah. Jika Anda memiliki sebagian besar biaya yang tidak bervariasi dari bulan ke bulan, masukkan dalam Tampilan Grafik kemudian beralih ke Tampilan Tahunan untuk memasukkan biaya variabel.

05 Mengakses Laporan Anggaran

Anda sekarang telah menyelesaikan langkah terakhir untuk mengatur anggaran Anda di Quicken 2013 atau versi yang lebih baru.

Saat Anda memasukkan transaksi, Anda dapat memeriksa Tampilan Grafik kapan saja untuk melihat bagaimana pengeluaran Anda dibandingkan dengan rencana Anda. Untuk mendapatkan detail tentang pembelanjaan, klik grafik untuk kategori apa pun, yang ditampilkan di atas.

Anda bisa mendapatkan laporan anggaran yang lebih rinci dengan mengklik Laporan di kanan atas, lalu pilih Anggaran Saat Ini atau Anggaran Historis.