Ada beberapa perhitungan yang akan memberi Anda gambaran tentang bagaimana suatu investasi dilakukan. Beberapa lebih rumit daripada yang lain, tetapi tidak ada yang berada di luar jangkauan investor rata-rata yang memiliki kalkulator. Berikut beberapa perhitungan yang dapat Anda gunakan untuk membantu Anda memahami bagaimana kinerja investasi Anda .
Pengembalian Total
Ini adalah perhitungan sederhana, tetapi mengingatkan kita bahwa kita perlu memasukkan dividen (jika perlu) ketika mencari kembalinya sebuah saham. Berikut ini rumusnya:
(Nilai investasi pada akhir tahun - Nilai investasi pada awal tahun) + Dividen / Nilai investasi pada awal tahun = Jumlah Pengembalian
Misalnya, jika Anda membeli saham seharga $ 7,543 dan sekarang bernilai $ 8,876, Anda mendapat untung yang belum terealisasi sebesar $ 1,333. Anda juga menerima dividen selama waktu $ 350. Berapa pengembalian total?
($ 8,876 - $ 7,543) + $ 350 / $ 7,543 = Total Pengembalian
$ 1,333 + $ 350 / $ 7,543 = Total Pengembalian
$ 1,683 / $ 7,543 = Total Pengembalian
0,2231 atau 22,31% = Pengembalian Total
Anda dapat menggunakan perhitungan ini untuk jangka waktu apa pun yang merupakan kelemahan karena tidak memperhitungkan nilai uang dari waktu ke waktu.
Pengembalian Sederhana
Pengembalian sederhana mirip dengan pengembalian total, namun, ini digunakan untuk menghitung laba atas investasi setelah Anda menjualnya.
Berikut ini rumusnya:
Penerimaan Bersih + Dividen / Dasar Biaya - 1
Berikut ini contohnya: Misalkan Anda membeli saham seharga $ 3.000 dan membayar komisi $ 12. Basis biaya Anda adalah $ 3,012. Anda menjual saham seharga $ 4.000 dan ada lagi $ 12 komisi, sehingga hasil bersih Anda adalah $ 3,988. Dividen adalah sebesar $ 126.
$ 3,988 + $ 126 / $ 3,012 - 1 = Pengembalian Sederhana
$ 4,114 / $ 3,012 - 1 = Pengembalian Sederhana
1.36 - 1 = Pengembalian Sederhana
0,36 atau 36% = Pengembalian Sederhana
Seperti kalkulasi Total Pengembalian, Pengembalian Sederhana tidak memberi tahu Anda berapa lama investasi itu diadakan. Jika Anda ingin melihat pengembalian setelah pajak, cukup gantikan “hasil bersih setelah pajak” untuk variabel pertama dan gunakan jumlah deviden setelah pajak.
Laju Pertumbuhan Tahunan Gabungan
Untuk investasi yang diadakan lebih dari satu tahun, Anda mungkin ingin melihat perhitungan yang lebih canggih, namun tidak jauh lebih rumit.
The Compound Annual Growth Rate menunjukkan Anda nilai uang dalam investasi Anda dari waktu ke waktu. Kembalinya 40 persen lebih dari dua tahun sangat bagus, tetapi pengembalian 40 persen selama sepuluh tahun meninggalkan banyak hal yang diinginkan. Anggaplah perhitungan ini sebagai tingkat pertumbuhan yang membawa Anda dari nilai investasi awal ke nilai investasi akhir, dengan anggapan bahwa investasi telah diperparah selama periode waktu.
Untuk menghitung tingkat pertumbuhan tahunan gabungan, bagi nilai investasi pada akhir periode yang Anda lihat berdasarkan nilainya pada awal periode tersebut. Ambil hasil itu dan naikkan ke kekuatan satu dibagi dengan panjang periode, dan kemudian kurangi satu dari hasil itu.
Saya mencurahkan seluruh artikel tentang perhitungan penting ini yang dapat Anda temukan di sini.
Kesimpulan
Perhitungan sederhana atau sedikit lebih rumit dapat memberi Anda perbaikan yang lebih baik tentang bagaimana kinerja investasi Anda.