Ada beberapa investor yang biasanya kalah ketika mereka berdagang saham. Mungkin ini bahkan terjadi pada Anda, di mana sepertinya investasi apa pun yang Anda buat langsung mulai bergerak ke arah yang salah.
Mayoritas investor melakukan rata-rata, dalam hal kinerja keseluruhan. Jika pasar naik 10 persen, mereka mungkin membuat 8 persen atau 12 persen, tetapi mereka pada dasarnya sejalan dengan tren yang lebih besar.
Namun kemudian ada juga para investor yang tampaknya konsisten dan secara rutin membuat saham perdagangan keuntungan. Apa itu tentang pendekatan mereka yang tampaknya terus membuahkan hasil? Apa yang mereka lakukan berbeda dari mayoritas orang yang kami sebutkan sebelumnya?
Yah, pendekatan mereka yang konsisten dan sukses untuk membeli dan menjual saham mungkin terdengar sesuatu yang sedikit seperti ini:
- Punya Rencana
- Mengembangkan Aturan Padat Batu
- Terus Belajar
- Stop Loss Limits
- Ukuran Posisi yang Tepat
- Tonton Tren Keuangan dalam Ekonomi dan Industri
- Mengendalikan Emosi dan Menghindari Impulsif
- Menyesuaikan Rencana dan Aturan
- Tetap di Kursus
Punya Rencana
Jika Anda tidak tahu ke mana Anda pergi, jalan apa pun akan membawa Anda ke sana. Memiliki rencana penting karena akan membuat Anda tetap di jalur, dan memungkinkan Anda untuk mengukur kemajuan Anda.
Hanya dengan rencana perdagangan, Anda akan dapat mengidentifikasi dan mengilustrasikan aspek mana dari pendekatan perdagangan Anda yang membuahkan hasil.
Bagian mana yang membantu Anda bergerak menuju tujuan yang Anda inginkan?
Rencana Anda harus memasukkan kriteria yang realistis, seperti:
- jenis investasi (harga, industri, ukuran perusahaan, dll.)
- kerangka waktu yang Anda inginkan untuk menyimpan stok
- volatilitas (Beta) dari saham
- profil risiko (seberapa berisiko atau spekulatif investasi itu?)
- berapa tingkat potensi keuntungan / laba yang Anda harapkan dari SETIAP saham?
- sumber informasi mana yang akan Anda gunakan / percayai?
Dengan rencana Anda, Anda harus menyimpan sangat dekat investasi yang telah Anda buat, dan alasan untuk masing-masing, dan hasil dalam hal untung atau rugi. Ini akan membantu Anda melihat jenis perdagangan mana yang paling menguntungkan bagi Anda, yang pada gilirannya membantu Anda menyesuaikan rencana Anda lebih lanjut sesuai kebutuhan.
Mengembangkan Aturan Padat Batu
Anda mutlak harus memiliki aturan perdagangan. Akan sulit untuk sepenuhnya menyatakan pentingnya aspek "investasi baru Anda," jadi mari kita menyatakannya lagi: Anda benar-benar harus memiliki aturan perdagangan.
Misalnya, Anda memutuskan untuk tidak pernah berinvestasi di perusahaan pasar luar negeri atau mereka yang memiliki harga saham kurang dari $ 2 atau berada di industri tertentu atau memiliki beban utang atau jumlah pendapatan tertentu. Bisa jadi apa saja dan harus dikembangkan dan disesuaikan seiring waktu. Selalu ingat tujuan itu - untuk melindungi diri Anda dari kesalahan-kesalahan tulang yang kita semua buat dari waktu ke waktu.
Setelah Anda membuat aturan, Anda mutlak harus mempertahankannya 100 persen. Anda dapat menyesuaikan aturan saat Anda pergi terutama berdasarkan jenis hasil yang Anda capai dengan setiap jenis perdagangan.
Dengan mengutak-atiknya saat Anda belajar dan bekerja, Anda akan terus memperkuat strategi Anda dan melindungi diri Anda sendiri, sementara Anda mencari untung.
Selalu belajar
Bahkan jika Anda telah memperdagangkan saham penny sejak Anda berusia 14 tahun dan telah memimpin industri untuk saham berharga murah, spekulatif di hampir setiap aspek, Anda akan belajar hal-hal baru setiap hari (atau Anda seharusnya).
Dengan kata lain, perjalanan Anda untuk menjadi investor hebat melibatkan pembelajaran berkelanjutan dan tanpa akhir. Semakin banyak pendekatan baru yang Anda serap dan semakin banyak strategi, protokol, dan informasi yang Anda cerna, semakin sering pendekatan investasi Anda akan terbayar.
Stop Loss Limits
Salah satu taktik perdagangan yang paling penting dan efektif adalah menggunakan stop loss order untuk mengurangi risiko penurunan. Sederhananya, jika Anda membeli saham dengan harga tertentu, Anda memilih harga batas kerugian yang sekitar 3 persen atau 5 persen, atau mungkin 8 persen, di bawah tingkat di mana Anda membeli saham.
(Misalnya, jika Anda membeli saham dengan harga $ 102, Anda dapat menetapkan stop loss "harga pemicu" Anda di $ 99).
Kemudian, jika saham jatuh ke harga pemicu itu untuk alasan apa pun, Anda segera menjual. Dengan cara ini, Anda membatasi kerugian maksimal Anda dalam jumlah kecil, mungkin sekitar 3 persen atau 5 persen atau 7 persen.
Anda dapat mengambil banyak kerugian kecil pada perdagangan yang buruk sebelum itu menjadi sangat penting. Sementara itu, Anda menghindari penurunan yang lebih menyedihkan yang terkadang melihat saham jatuh 50 persen atau 75 persen ... atau bahkan 100 persen!
Selain itu, menggunakan stop loss order dan batas kerugian seperti yang dijelaskan, membuat Anda tetap berinvestasi selama saham tidak jatuh ke harga pemicu Anda. Dengan begitu, Anda tetap "terkunci dalam" investasi, sehingga Anda menikmati keuntungan jika saham mulai bergerak lebih tinggi.
Misalnya, Anda membeli saham seharga $ 3 (dan menetapkan stop loss Anda pada $ 2,75). Jika investasi jatuh ke $ 1,12, Anda sudah menjual $ 2,75 (dan kehilangan hanya 8 persen). Namun, jika naik ke $ 4 atau $ 5, selain melindungi risiko kerugian maksimum Anda, Anda masih mendapatkan keuntungan dari semua keuntungan.
Ukuran Posisi yang Tepat
Sederhananya, penentuan ukuran posisi adalah tentang memastikan bahwa setiap investasi yang Anda buat adalah ukuran yang aman dan sesuai. Tepat artinya tidak ada aspek portofolio Anda yang terlalu banyak diinvestasikan dalam satu saham atau aset apa pun.
Jika Anda memiliki portofolio $ 10.000, dan Anda memasukkan $ 8.000 ke dalam investasi tunggal, itu adalah ukuran posisi yang sangat buruk. Lebih mungkin, portofolio $ 10.000 masuk akal untuk memiliki 10 investasi berbeda. Ini membatasi masing-masing pembelian tersebut menjadi hanya 10 persen dari portofolio saat melakukan diversifikasi di berbagai aset.
Jika Anda memiliki portofolio hanya $ 2.000, itu akan menjadi ukuran posisi yang buruk untuk memiliki 25 investasi yang berbeda. Tingkat komisi untuk memperdagangkan saham akan terlalu besar pada basis persentase - 25 pembelian dengan komisi perdagangan $ 10 pada masing-masing berarti $ 250 (atau 12,5 persen) dari total portofolio Anda hilang dalam biaya komisi HANYA . Lalu ada 25 lagi biaya komisi yang datang ketika Anda akhirnya menjual setiap saham.
Jadi, untuk memposisikan ukuran dengan tepat, Anda perlu membatasi keterpaparan di berbagai aset sehingga Anda tidak memiliki "terlalu banyak" eksposur ke salah satu aset. Mempertimbangkan risiko, diversifikasi, biaya komisi dalam hal persentase, dan ukuran total portofolio.
Tonton Tren Keuangan dalam Ekonomi dan Industri
Ini mirip dengan "pembelajaran berkelanjutan" yang disebutkan sebelumnya. Jika Anda berinvestasi besar-besaran di perusahaan percetakan digital, maka Anda perlu memahami industri digital printing, serta menilai bagaimana tren sosial dan ekonomi dapat mempengaruhi perusahaan yang bersangkutan.
Demikian juga, jika Anda ingin terlibat dalam bioteknologi, Anda harus terus mencermati semua peristiwa yang terjadi di industri atau ruang tertentu. Sama berlaku untuk produksi minyak, perjalanan udara, perusahaan konsumen discretionary, penambangan logam dasar, ritel, dan seterusnya ...
Baca publikasi industri, dan saksikan data keuangan yang luas sedekat mungkin. Jika Federal Reserve akan menaikkan suku bunga, atau administrasi pemerintah akan meluncurkan pemotongan pajak besar-besaran, atau perang pecah di Arab Saudi, maka Anda perlu menyadari masalah ini dan memahami bagaimana mereka mempengaruhi investasi Anda. Peristiwa penting akan memengaruhi investasi yang Anda buat, dan tugas Anda adalah memahami cara-cara di mana situasi ini akan memengaruhi harga saham yang Anda miliki, baik dalam jangka pendek maupun jangka panjang.
Mengendalikan Emosi dan Menghindari Impulsif
Ini lebih mudah dikatakan daripada dilakukan, tetapi sangat penting untuk mengendalikan emosi Anda ketika Anda berdagang. Jangan menaruh semua harapan dan ambisi Anda ke dalam satu saham tertentu, dan jangan menikah dengannya di pikiran Anda.
Berinvestasi dengan baik membosankan dan tanpa emosi. Jika investasi tidak bertindak seperti yang Anda harapkan, Anda harus dapat segera membuang saham tersebut tanpa berpikir dua kali.
Anda juga tidak boleh memegang saham yang menyebabkan Anda stres atau mereka yang menyebabkan Anda kehilangan tidur! Dalam acara seperti itu, mereka mungkin bukan saham yang tepat untuk Anda.
Menyesuaikan Rencana dan Aturan
Rencana perdagangan Anda dan aturan perdagangan tidak diatur dalam batu. Anda harus mengembangkannya dengan banyak pemikiran, dan tetap berpegang pada mereka tentu saja, tetapi biarkan diri Anda memiliki kemampuan untuk menyesuaikannya berdasarkan hasil perdagangan Anda, dan ketika Anda mempelajari informasi baru.
Misalnya, mungkin Anda mengambil kerugian pada tiga perusahaan biotek yang berbeda berturut-turut. Anda mungkin ingin menyesuaikan aturan perdagangan Anda untuk menyatakan bahwa Anda tidak akan pernah memperdagangkan saham biotek. Atau mungkin Anda melakukan yang terbaik dengan saham $ 3 penny, sehingga Anda dapat menerapkan lebih banyak fokus dan sumber daya Anda ke jenis investasi tersebut.
Tetap di Kursus
Sudah terbukti, berkali-kali, semakin aktif Anda sebagai investor, semakin buruk hasil perdagangan Anda. Orang cenderung melompat dari satu investasi atau tren atau mode ke tren berikutnya, tanpa memberikan waktu investasi yang cukup untuk bermain saat mereka akhirnya akan melakukannya.
Kembangkan sebuah rencana, pertahankan aturan perdagangan Anda, dan miliki kesabaran yang diperlukan untuk memungkinkan investasi Anda menghasilkan laba. Bisnis, yang biasanya didasarkan pada harga saham, membutuhkan waktu untuk tumbuh. Mereka beroperasi dalam jendela tiga bulan, bukan per jam, dan bukan dari menit ke menit.
Bahkan sebuah perusahaan yang tumbuh dengan cepat dan melahap pangsa pasar biasanya tidak akan mengilustrasikan semua manfaat keuangan dari itu sampai mereka merilis hasil kuartalan mereka. Kuartal ini adalah periode tiga bulan, dan bahkan jumlah dan rincian dari operasi mereka tidak menjadi pengetahuan umum sampai beberapa minggu, atau bahkan berbulan-bulan, setelah akhir kuartal.
Dengan kata lain, Anda mungkin menemukan bahwa perusahaan meledak dalam pertumbuhan, tetapi tidak sampai beberapa bulan setelah periode tiga bulanan itu berakhir. Biasanya, banyak pemegang saham yang mungkin sudah menjual dalam keadaan frustrasi, lalu menyaksikan bahwa saham itu tiba-tiba melonjak lebih tinggi hanya beberapa minggu kemudian.
Bertanya pada diri sendiri
Jujurlah, dan tanyakan pada diri Anda sendiri berapa banyak poin di atas sudah menjadi bagian dari pendekatan investasi Anda. Semakin banyak dari mereka yang Anda masukkan dalam strategi pasar saham Anda, biasanya semakin baik hasil akhir Anda.
Jika Anda ingin berinvestasi seperti mereka yang (hampir) selalu menghasilkan keuntungan ketika mereka membeli dan menjual saham, dan Anda berniat untuk melakukannya secara konsisten, kemudian mereplikasi sebanyak mungkin poin yang disebutkan di atas. Ada alasan mengapa beberapa investor dapat terus mengungguli, dan sekarang Anda dapat melihat (meniru) persis bagaimana mereka memiliki tingkat kesuksesan itu.