Mendanai Trust Menghindari Perwalian atau Konservatori
Menyiapkan Trust Living yang Dapat Diperbaiki
Trust Kehidupan yang Dapat Dipulihkan dibentuk dengan menulis perjanjian saling percaya dan melibatkan tiga pemain utama: Trustmaker, juga disebut Grantor, Settlor atau Trustor, Wali Amanat, dan Penerima Manfaat.
Dalam situasi yang khas, ketika Perjanjian Kepercayaan yang Dapat Diperbaiki Menciptakan tiga pemain - Pembuat Kepercayaan, Wali Amanat, dan Penerima Manfaat - akan menjadi satu dalam orang yang sama.
Setelah perjanjian Trust Living Revocable telah ditandatangani, Trustmaker akan melanjutkan dengan mendanai kepercayaan dengan semua asetnya dan menunjuk kepercayaan sebagai penerima dana pensiun, asuransi jiwa, dan anuitas. The Trustee (yang, seperti disebutkan di atas, juga Trustmaker) kemudian akan mengelola, berinvestasi, dan menghabiskan properti kepercayaan untuk kepentingan Penerima Manfaat (yang, seperti disebutkan di atas, juga Trustmaker).
Bagaimana Kepercayaan yang Dapat Diperbaiki Menghindari Perwalian atau Konservatori
Karena Trustmaker tidak akan memiliki properti apa pun dalam nama individu mereka setelah aset tersebut didanai atas nama Revocable Living Trust - mereka akan dimiliki oleh Wali Amanat untuk kepentingan Penerima Manfaat - jika Wali Amanat menjadi tidak mampu secara mental , maka aset perwalian tidak perlu dikenakan perwalian atau konservatori yang diawasi pengadilan.
Mengapa? Karena Disability Trustee yang disebutkan dalam perjanjian trust akan memiliki otoritas hukum untuk masuk ke dalam sepatu Trustmaker dan mengambil alih kendali rekening bank dan investasi dan kepentingan bisnis tanpa memerlukan perwalian atau konservatori yang diawasi pengadilan.
Satu kata peringatan: Trust Living yang Dapat Diperbaiki hanya dapat mengendalikan aset yang telah didanai ke dalamnya.
Ini menimbulkan masalah untuk asuransi jiwa, rekening pensiun, dan anuitas. Bagaimana jika Trustmaker memiliki polis asuransi jiwa atau anuitas atau memiliki beberapa aset terikat dalam rekening pensiun? Dalam situasi ini ada dua pilihan: (1) Ubah pemilik asuransi jiwa atau anuitas non-kualifikasi ke Revocable Living Trust (perhatikan bahwa ini tidak dapat dilakukan dengan rekening pensiun atau anuitas berkualitas karena perubahan pemilik untuk ini jenis aset akan memicu pajak penghasilan langsung pada mereka); atau (2) Menandatangani Surat Kuasa Umum dan / atau Surat Kuasa khusus dari kustodian akun. Dalam kasus yang pertama, karena beberapa negara menawarkan perlindungan kreditur untuk asuransi jiwa atau tunjangan yang dimiliki oleh individu dan bukan Kepercayaan Hidup yang Dapat Dihapuskan, perubahan kepemilikan harus dihindari. Dalam kasus terakhir, jika Surat Kuasa umum digunakan, maka harus mengandung kemampuan khusus untuk menangani kebijakan asuransi jiwa, anuitas, dan rekening pensiun.